ПРИГОВОР                  1-279/2010г.

                                                               ИМЕНЕМ УКРАИНЫ        

6 мая   2010 года Лисичанский городской суд Луганской области    

в составе председательствующей: судьи                       Дядько Л.И.

при секретаре                                                              Бережной Е.В.

с участием прокурора                                               Ким Р.В.

защитника                            ОСОБА_1

представителя гражданского истца             ОСОБА_2                                                        

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гор. Лисичанска уголовное дело по обвинению

ОСОБА_3  ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки гор. Стаханова, Луганской области, украинки, гражданки Украины, с высшим образованием, разведенной,  имеющей на иждивении двоих несовершеннолетних детей, не работающей, ранее    не судимой, проживающей в АДРЕСА_1,

В совершении преступлений предусмотренных ст. ст.191 ч.3,362 ч.1 УК Украины -,

                       Установил:

ОСОБА_3, согласно приказа № 411 ок от 01 декабря 2005 года управляющего филиала – Лисичанского отделения №2867 открытого акционерного общества «Ощадбанк» (далее филиал – Лисичанское отделение №2867 ОАО «Ощадбанк») с должности бухгалтера 1 категории отдела бухгалтерского учета, отчетности и контроля переведена на должность ведущего бухгалтера, тем самым являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные функции, совершила ряд преступлений при следующих обстоятельствах.

 Согласно должностной инструкции ведущего бухгалтера по учету кредитных операций ОАО «Ощадбанк», ОСОБА_3 обязана обеспечивать своевременное и качественное совершение бухгалтерских операций, ведение учета,  контроля по счетам, своевременное и правильное отображение на счетах клиентов расчетных и кассовых операций.   Кроме того несет ответственность за нарушение порядка исполнения и учета операций по закрепленным за ней счетам.

10 октября 2007 года между филиалом - Лисичанское отделение №2867 ОАО «Ощадбанк» и ОСОБА_3 заключен кредитный договор №749, согласно которого ОСОБА_3 были выданы денежные средства в сумме 10000 грн.

19 декабря 2007 года между филиалом - Лисичанское отделение №2867 ОАО «Ощадбанк» и ОСОБА_4 заключен кредитный договор №925, согласно которого ОСОБА_4,  знакомому ОСОБА_3, выданы денежные средства в сумме 5000 грн.

22 августа 2008 года между филиалом - Лисичанское отделение №2867 ОАО «Ощадбанк» и ОСОБА_3 заключен кредитный договор №535, согласно которого ОСОБА_3 выданы денежные средства в сумме 14100 грн.

Примерно в октябре 2008 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена, у ОСОБА_3 возник умысел, направленный на растрату и завладение денежными средствами банка, путем несанкционированных действий с информацией, которая обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), путем погашения кредита по вышеуказанным кредитным договорам.

ОСОБА_3, в период с октября 2008 года по апрель 2009 года, перечислила на расчетный счет НОМЕР_1 в счет погашения кредитов оформленных на свое имя, денежные средства в сумме 5870 грн. Кроме того ОСОБА_3, действуя умышленно, имея доступ к информации, которая обрабатывается в компьютерах, войдя в компьютерную программу АРМ «Кредитование»  ОАО «Ощадбанк», в период с октября 2008 года по апрель 2009 года, доводя свой преступный умысел до конца, произвела разноску об уплате денежных средств по кредитным договорам заключенным с ней №535 и №749 и процентов по ним, на сумму 13503,21 грн., отобразив полное погашение по указанным выше кредитным договорам.  

Фактически денежные средства в кассу ОАО «Ощадбанк» в сумме  7633,21 грн. не поступили, чем действиями ОСОБА_3 причинен филиалу – Лисичанскому отделению №2867 ОАО «Ощадбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_3, действуя умышленно и доводя свой умысел до конца, 24 ноября 2008 года, имея доступ к информации,  которая обрабатывается в компьютерах, войдя в компьютерную программу АРМ «Кредитование» ОАО «Ощадбанк», произвела разноску об уплате денежных средств по кредитному договору, заключенному с ОСОБА_4 и процентов по нему на сумму 3205,45 грн.,  отобразив полное погашение по вышеуказанному кредитному договору.

Фактически денежные средства в кассу ОАО «Ощадбанк» в сумме  3205,45 грн. не поступили, чем действиями ОСОБА_3 причинен филиалу – Лисичанскому отделению №2867 ОАО «Ощадбанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Всего  в результате преступных действий ОСОБА_3, причинен филиалу – Лисичанского отделения №2867 ОАО «Ощадбанк» материальный ущерб на общую сумму 10838 грн. 66 коп.

Виновной себя в инкриминируемых ей преступлениях подсудимая ОСОБА_3 по ст.ст.191 ч.3,362 ч.1 УК Украины признала полностью и пояснила,  что с 2004 года по 04 февраля 2009 года она работала в Лисичанском отделении ОАО «Ощадный банк Украины» в должности бухгалтера по кредитам. В ее функциональные обязанности входила выдача кредитов юридическим и физическим лицам.

В 2007 году она проживала  в гражданском браке с ОСОБА_5. На тот момент времени последний занимался установкой автономного отопления. После того как они расстались, к ней домой приходили неизвестные лица и требовали у нее, чтобы ОСОБА_5 возвратил деньги, которые он брал в качестве задатка за установку отопления, так как он не выполнил свои обязанности по установке отопления.

В 2008 году в ноябре месяце  она пришла домой и увидела, что в ее квартире с детьми находятся двое неизвестных мужчин, которые также требовали с нее возвратить им   деньги, которые должен был  ОСОБА_5, угрожали ей и детям физической расправой. С их слов она должна была отдать им 30 тысяч грн.  Она испугалась за детей и согласилась отдать указанную сумму. В течение недели  собрала деньги у родственников и знакомых.

На тот момент времени у нее были кредиты, оформленные в банке, которые она уже не могла погашать в связи с вышеизложенным. Один кредит был оформлен на ее отца  и два кредита  на ее имя. Кроме того, был оформлен кредит на ОСОБА_4 ,друга  ОСОБА_5Она решила  погасить свои кредиты и ОСОБА_4 путем проведения бухгалтерских проводок по кредитам, не внося денежные средства в кассу банка.

Для этой цели она использовала операционные программы АРМ и ОДБ. В программе АРМ отражены все кредиты физических лиц. Когда клиент приходил оплачивать кредит, она вносила в программу АРМ данные о погашении кредита и выбивала квитанцию об оплате.  Квитанция подшивается в папку операций за каждый день. В конце дня все операции по оплате кредита передаются в программу ОДБ.

Кроме того, в программе ОДБ имеется транзитный счет 3739\05, в который вносились денежные средства по оплате коммунальных платежей и оплате кредитов. Учитывая, что на транзитном счете всегда имелись деньги, она лично по указанным выше кредитам, входя в программу АРМ, делала отметки об уплате кредитов и процентов по ним, однако квитанции об оплате не выбивала и денежные средства в кассу банка не вносила. В связи с этим, в подшивке журнала операций за каждый день отсутствовала  квитанция об оплате кредита. Те денежные средства, которые она провела как погашение за кредиты, были проведены с транзитного счета программы ОДБ.

Таким образом она провела около 11 тыс. грн., чем показала, что ее кредиты и ОСОБА_4 погашены.

В сентябре 2009 года главный бухгалтер банка ОСОБА_6  проверила ее кредиты. Когда она сверила ее лицевой счет и журнал операций за каждый день,  то выявилось, что  в лицевом счете стояла отметка о том, что кредит погашен, а подтверждающего документа об уплате в подшивке не было и денежные средства в кассу банка не вносились.  

Это она делала для того, чтобы не было просрочки по кредиту и не начислялись проценты за неуплату кредита. В дальнейшем она собиралась внести денежные средства в кассу банка, поскольку все равно эти нарушения были бы выявлены.

Она знакомилась  с актом ревизии операций по погашению кредитов физических лиц от 18 декабря 2009 года. В акте указано, что имеются расхождения между платежами первичными платежными документами заемщиков и платежами, отраженными в бухгалтерском учете на их кредитных счетах. Сумма расхождений составила 210037,37 грн. В акте указано, что у клиента имеется платежный документ, а указанный платеж не отражен в бухгалтерском учете и платежного документа не имеется в подшивке. Это могло произойти только из-за сбоя программы АРМ о чем, она неоднократно ставила в известность руководство банка. Начальник электронного отдела ОСОБА_7, которая курировала программу АРМ, неоднократно утверждала, что данная программа устарела, что лишний раз нельзя в программу входить, поскольку будет большой сбой.

Кроме того, когда в конце дня все операции по оплате кредита передавались с программы АРМ в программу ОДБ и делалась подшивка в папку операций за каждый день, она каждый день носила подшивку на проверку ОСОБА_8, которая сверяла мемориальные ордера, чеки, реестры по оплате кредитов с данными указанными в программах АРМ и ОДБ. На реестрах внизу, ОСОБА_8 ставила свою подпись тем, самым подтверждала правильность операций за день.

Она  не согласна  с суммой якобы  причиненного ею ущерба в размере  210037,37 грн.. К  программам АРМ и ОДБ имели доступ как главный бухгалтер ОСОБА_6, так и ОСОБА_8 и ОСОБА_7 Кроме того, вышеуказанная проверка проводилась без ее участия, поскольку с первого октября 2009 года она находилась  в отпуске. Признает свою вину только по закрытию своих кредитов.

Так как на нее оказывалось давление со стороны руководства банка, она внесла в кассу  136274,21 грн., ей пришлось продать квартиру и поэтому с суммой иска в размере 73763,16 грн. полностью не согласна поскольку считает, что ущерб возместила в большем размере нежели ее недостача.

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность при обстоятельствах, изложенных в настоящем приговоре, нашла свое полное подтверждение в судебном заседании.

Представитель гражданского истца ОСОБА_2 пояснил в судебном заседании, что работает главным юрисконсультом филиала - Лисичанского отделения №2867 ОАО «Ощадбанк».

    В Лисичанском отделении, в октябре 2009 года  по результатом ревизии был установлен факт хищения денежных средств ведущим бухгалтером филиала по кредитованию ОСОБА_3 Проводилось служебное расследования по факту хищения и было установлено, что ОСОБА_3 совершила хищение денежных средств в сумме 135110 грн.

В ходе проверки деятельности ОСОБА_3 также установлено, что последняя имея доступ к компьютерной программе АРМ «Кредитование» ОАО «Ощадбанк», в период 2008-2009 годов безосновательно, не внося деньги в кассу банка, производила разноску об уплате денежных средств по двум кредитным договорам, заключенным между  ею и банком,  и по одному кредитному договору ее знакомого ОСОБА_4 Согласно акта проверки от 18 декабря 2009 года ОСОБА_3, умышленно, необоснованно провела проводки в программе АРМ по погашению задолженности по ее кредитам в сумме 7633,21 грн., и по кредиту ОСОБА_4 в сумме 3205,45 грн.

В дальнейшем в отделение приезжали ревизоры областного управления Ощадбанка, которые провели проверку и составили акт. Согласно данного акта ОСОБА_3 совершила хищение денежных средств в сумме 210037,37 грн.

Поскольку подсудимая возместила  136274,21 грн., сумма невозмещенного ущерба составляет 73763,16 грн., поэтому иск в этой части он поддерживает и просит взыскать указанную сумму с ОСОБА_3.

Свидетель ОСОБА_8, пояснила в судебном заседании, что с 2005 года по настоящее время она работает заместителем главного бухгалтера филиала – Лисичанского отделения «Ощадбанка».

    В Лисичанском отделении, в октябре 2009 года был установлен факт хищения денежных средств ведущим бухгалтером филиала по кредитованию ОСОБА_3  Проводилось служебное расследование по факту хищения в ходе которого установили, что ОСОБА_3 совершила хищение денежных средств в сумме 135110 грн.

Кроме того было установлено, что подсудимая  имея доступ к компьютерной программе АРМ «Кредитование» ОАО «Ощадбанк», в период 2008 и 2009 года  не вносила деньги в кассу банка и производила разноску об уплате денежных средств по двум кредитным договорам на свое имя и по  кредитному договору ее  знакомого ОСОБА_4 Согласно акта проверки от 18 декабря 2009 года ОСОБА_3 провела проводки в программе АРМ по погашению задолженности по своим кредитам в сумме 7633,21 грн., и по кредиту ОСОБА_4 в сумме 3205,45 грн. Впоследствии  проводилась ревизия ревизорами  областного управления Ощадбанка. Она утверждает, что доступ в программу АРМ был только у ОСОБА_3.

Свидетель ОСОБА_9 пояснил в судебном заседании,  что в филиале Лисичанского отделения №2867 ОАО «Ощадбанк»  он работает с января 2000 года по настоящее время. В должности заместителя управляющего – заведующим сектора банковской безопасности  с 2004 года по настоящее время.

    12 октября 2009 года он был отозван из отпуска в связи с проведением плановой ревизии областным управлением «Ощадбанка» в Лисичанском отделении. Когда  вышел на работу, узнал от руководителя  отделения  о том, что бухгалтер по кредитным операциям ОСОБА_3 причинила материальный ущерб банку на общую сумму 210037,37 грн. В разговоре , последняя призналась в том, что она действительно причинила ущерб банку и обязалась добровольно погасить причиненный ущерб за счет продажи своей квартиры. Кроме того, она обязалась предоставить генеральную доверенность на право продажи указанной квартиры для погашения причиненного ущерба на его имя.

  По факту злоупотребления служебным положением ОСОБА_3 ими было проведено служебное расследование. Позднее подсудимая самостоятельно  продала квартиру за 120 тыс. грн. и 135 тыс. грн. добровольно возместила.

         Виновность подсудимой кроме того подтверждается Приказом № 411 ок от 01 декабря 2005 года управляющего филиала – Лисичанского отделения №2867 открытого акционерного общества «Ощадбанк»  согласно которого ОСОБА_3 с должности бухгалтера 1 категории отдела бухгалтерского учета, отчетности и контроля переведена на должность ведущего бухгалтера.( л.д.73)

Должностной инструкцией ведущего бухгалтера по учету кредитных операций ОАО «Ощадбанк», согласно которой ОСОБА_3 обязана обеспечивать своевременное и качественное совершение бухгалтерских операций, ведение учета, совершение контроля по счетам, своевременное и правильное отображение на счетах клиентов расчетных и кассовых операций.  Несет ответственность за нарушение порядка исполнения и учета операций по закрепленным за ней счетам.( л.д.75-77)

          Актом от 18.12.2009 года ревизии операций по погашению кредитов физических лиц в филиале – Лисичанском отделении №2867 ОАО «Ощадбанк», согласно которого необоснованно отражено в бухгалтерском учете погашение кредитной задолженности по заемщикам ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Сумма необоснованно погашенной задолженности этим заемщикам составляет: ОСОБА_3 – 7633,21 грн., ОСОБА_4 – 3205,45 грн., всего на сумму 10838,66 грн.( л.д.48-52)

         Суд считает, что органы досудебного следствия действия подсудимой  квалифицировали по ст.191 ч.3 УК Украины не верно, поскольку она совершила растрату и завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением, а часть третья указанной статьи предусматривает совершение преступления повторно, либо по предварительному сговору группой лиц.

        Поэтому правильно действия ОСОБА_3 следует квалифицировать по ст.191 ч.2 УК Украины.

        Обоснованно  квалифицированы действия подсудимой по ст.362 ч.1 УК Украины так как она совершила действия выразившиеся в несанкционированном изменении информации, которая обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), совершенные лицом, имеющим право доступа к ней.

  При избрании вида и меры наказания подсудимой суд учитывает тяжесть совершенных ею преступлений и данные её личности: не работает, положительно характеризуется  в  быту, отрицательно по бывшему месту работы, ранее к уголовной ответственности не привлекалась.

Обстоятельствами смягчающими наказание подсудимой суд учитывает   признание вины, раскаяние в содеянном, добровольное возмещение причиненного ущерба, нахождение на иждивении несовершеннолетних детей.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой суд не усматривает.

С учетом изложенного суд считает, что наказание ОСОБА_3 необходимо назначить в виде лишения свободы, на основании ст.75 УК Украины освободить от отбывания  наказания с испытанием, так как суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без отбывания наказания.

К такому выводу суд приходит,  учитывая, что ОСОБА_3 вину признала,  раскаялась в содеянном, впервые привлекается к уголовной ответственности, добровольно возместила причиненный ущерб, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей и суд считает, что освобождение от отбытия наказания с испытанием будет необходимым и достаточным для ее исправления и предупреждения новых преступлений.

Суд  также считает необходимым назначить ОСОБА_3 дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности связанные с распоряжением финансовыми средствами.

Вместе с тем нет оснований для применения конфискации программных и технических средств, которые предусмотрены в санкции ст.362 ч.1 УК Украины, поскольку они не являются  собственностью подсудимой.

Учитывая смягчающие наказание обстоятельства указанные выше и личность подсудимой, которая ранее к уголовной ответственности не привлекалась, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, положительно характеризуется, что существенно снижает степень тяжести совершенного преступления, суд в соответствии со ст.69 УК Украины считает возможным назначить ей наказание в виде штрафа по ст.362 ч.1 УК Украины ниже низшего предела чем предусмотрено в санкции указанной статьи.

     Исходя из требований ст.72 ч.3 УК Украины основные наказания  в виде штрафа при назначении их по совокупности преступлений сложению с иными видами наказания не подлежат , а исполняются самостоятельно  либо применяется принцип поглощения менее строгого наказания более строгим.

        Представитель гражданского истца заявил иск о возмещении материального ущерба в сумме 73 763,16 грн. и просит взыскать указанную сумму с ОСОБА_3.

         Суд считает, что в иске следует отказать, поскольку  органы досудебного следствия  в ходе досудебного следствия установили, что  ОСОБА_3  причинила филиалу  Лисичанского отделения 2867 ОАО « Ощадбанк»  ущерб в сумме  10838 грн.66 коп., который был ею полностью возмещен, что не оспаривается представителем гражданского истца.( л.д.191-196, л.д.22,24-25)

         Кроме того в материалах уголовного дела имеется  постановление о прекращении уголовного дела  от 17 марта 2010 года  в отношении ОСОБА_3  по факту присвоения денежных средств ОАО « Ощадбанк» в сумме 210037,37 грн, которое не было обжаловано.( л.д.135)

          Поскольку  до настоящего времени проводится ревизия операций  по погашению кредитов физических лиц в филиале-Лисичанском отделении №2867 ОАО « Ощадбанк», материалы уголовного дела  выделены в отдельное производство, о чем также имеется постановление.( л.д.137)

Руководствуясь ст.ст.323-324 УПК Украины-суд,

            ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_3      признать виновной по ст. ст.191 ч.2 УК Украины, 362 ч.1 УК  Украины  и назначить ей  наказание по ст.191 ч.2 УК Украины   3(три) года лишения свободы, с лишением права занимать должности связанные с распоряжением финансовыми средствами   сроком на 2 (два) года, по ст.362 ч.1 УК Украины в соответствии со ст.69 УК Украины в виде штрафа в доход государства в сумме 850 грн.(восемьсот пятьдесят )  без конфискации программных и технических средств.

           На основании ст.70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим 3(три) года лишения свободы, с лишением права занимать должности связанные с распоряжением финансовыми средствами   сроком на 2(два) года.

В соответствии со ст.75 УК Украины освободить от отбывания  основного  наказания с испытанием на 2 (два ) года.

В соответствии со ст.76 УК Украины обязать осужденную ОСОБА_3 сообщать органам уголовно-исполнительной системы  об изменении места жительства.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_3 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о не выезде.

      Вещественные доказательства: материалы служебного расследования по факту злоупотребления служебным положением ОСОБА_3, кредитные дела №535 и №749 на имя ОСОБА_3, кредитное дело №994 на имя ОСОБА_4, распечатку движения по счету НОМЕР_1 находящиеся в Лисичанском городском суде возвратить Лисичанскому отделению№2867 ОАО « Ощадбанк».

На приговор может быть подана  апелляция в Апелляционный суд Луганской области в течение 15 суток с момента его провозглашения, с подачей апелляции через суд гор. Лисичанска.

                Судья: