Приговор                      1-17/2010г.

                                                    именем Украины

   6 апреля 2010 года  Лисичанский городской суд Луганской области в составе  председательствующей: судьи    Дядько Л.И.

при секретаре    Бережной Е.В.                                                        

с участием прокурора     Черненко Д.А.

защитников  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5                  

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда города Лисичанска уголовное дело по обвинению ОСОБА_6  ІНФОРМАЦІЯ_1,  уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, украинки,  гражданки  Украины,     ІНФОРМАЦІЯ_3, разведенной,  не работающей,  имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, ранее не судимой,   зарегистрированной в ІНФОРМАЦІЯ_4 по кв. Октябрьской революции дом 26 кв.27, проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_5, в  совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, 4, 358 ч.3 УК Украины.

   ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_7, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужней, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, не работающей, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_8 а кв.19, в совершении преступлений предусмотренных ст.190 ч.2,4 УК Украины.

   ОСОБА_8  ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_10, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_11, разведенной, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, не работающей, зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_12, в совершении преступлений предусмотренных ст.190 ч.4 УК Украины.

       ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_13, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_10, русского, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не женатого, не судимого, работающего директором ЧКПП "АГ-Маркет», проживающего в ІНФОРМАЦІЯ_14,зарегистрированного по адресу ІНФОРМАЦІЯ_15

     В совершении преступлений предусмотренных ст.366 ч.1,2 УК Украины,

                                                установил:                                

ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8  совершили умышленные тяжкие преступления при следующих обстоятельствах.

    22 марта 2006 года, более точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_6 вступила с начальником сектора пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке (с 19.06.2006 г. Филиал ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке реорганизован в Отделение № 12 ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» ОСОБА_10 регионального управления) ОСОБА_7 в предварительный сговор, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), а именно – на получение ОСОБА_6 лично денежных средств на своё имя, по поддельной справке о её доходах №15 от 22.03.2006 г., заранее изготовленной по ее просьбе ОСОБА_9, являющимся  директором ЧКПП «АГ-Маркет»   путем заключения договора на открытие карточного счета и обслуживания кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

Реализуя единый преступный умысел, 22 марта 2006 г. Рябченко Н.В. прибыла в вышеуказанное отделение банка, где  будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила ОСОБА_7 свои анкетные данные, а именно  фамилию, имя и отчество, с целью открытия в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке карточного счета на её имя и получения с этого счета наличных денежных средств.

ОСОБА_7, продолжая реализовывать единый умысел, открыла карточный счет на имя ОСОБА_6, оформив договор №77323939 от 22 марта 2006 г., после чего 05 апреля 2006 г. выдала ОСОБА_6 кредитную карточку ОАО КБ «Надра» с максимальным лимитом снятия наличных денежных средств в размере 9 000 грн.

В дальнейшем, ОСОБА_6, предъявив вышеуказанную пластиковую карточку кассиру ОСОБА_8, в кассе ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке получила наличные средства в размере 8 855,45 грн., распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению,  причинив материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

В конце марта 2006 г., более точная дата в ходе досудебного следствия не  установлена,  ОСОБА_6, уверовав в свою безнаказанность, решила заняться систематической, длительной преступной деятельностью, которую направила на незаконное получение (путём мошенничества) денежных средств в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке,  осуществляя для этого поиск лиц из социально необеспеченных граждан и заключая в вышеуказанном банковском учреждении по их документам и на них же договора на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты  MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА» (фактически - кредиты) на получение кредитных наличных денежных средств, заранее имея умысел на их непогашение, так как достоверно знала, что изначально у лиц, на которых будет оформлен денежный кредит, возможности производить выплаты по кредитам не имеется, и погашать задолженность по кредитам официальные заемщики не будут.

Для реализации возникшего у неё корыстного, преступного умысла ОСОБА_6 решила создать, организовать и возглавить преступную группу из числа своих знакомых, осуществив для этого подбор кандидатов в организуемую ею группу по тем же корыстным мотивам, которыми руководствуется сама. Причём, осуществляя задуманное, ОСОБА_6 понимала, что самостоятельно, без соучастников, как в составе организованной группы, так и среди социально необеспеченных лиц она не будет иметь возможности активно и выгодно для себя заниматься данной преступной деятельностью ввиду наличия в банковских учреждениях определённых защитных условий, которые выполняются сотрудниками банка при выдаче кредитов клиентам.

Реализуя свой преступный, корыстный умысел, ОСОБА_6 создала организованную группу, в которую на добровольной основе и единстве преступных намерений путем убеждений в безнаказанности, материальной выгоде и прибыльности вовлекла ОСОБА_7 работающую с 26.11.2003 года   начальником сектора пластиковых карточек ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке и ОСОБА_8работавшую с 01.03.2006 года  старшим кассиром ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке.

Организовав таким образом группу из названных лиц для совершения длительной и устойчивой преступной деятельности и отведя в ней для себя функции лидера, разработав единый для всех членов группы план совершения преступлений, ОСОБА_6 распределила роли каждого в их совершении, оговорив его содержание с членами группы и получив одобрение последними разработанного плана и своего участия в нем.

Таким образом, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, заранее организовались в устойчивую группу для совершения задуманных преступлений, объединенную единым планом с распределением функций всех участников группы, направленных на достижение запланированных целей, известных всем участникам группы.

ОСОБА_11 разработанному и одобренному плану преступной деятельности, ОСОБА_6,  являясь организатором и руководителем преступной группы, осуществляя руководство её деятельностью, должна была:

осуществлять общее руководство организованной группой, с целью выполнения членами группы действий, которые бы являлись взаимодополняющими и были направлены на достижение общего результата;

являться в банк для оформления кредита, с целью установления всех условий его получения;

определять сумму денежных средств, которую нужно получить в кассе банка согласно соответствующей заявке по договору на открытие карточного счета и обслуживания кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА»;

подыскивать лиц, не являющихся членами организованной группы и не осведомленных о деятельности вышеуказанной группы, используя документы которых непосредственно оформлять на себя кредиты, по которым она выступит в последующем в качестве поручителя, подтверждая ложные сведения об их трудоустройстве и кредитоспособности;

предоставлять ОСОБА_7 анкетные данные на вышеуказанных лиц, с помощью которых последняя должна была открывать карточные счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА»;

согласовывать с ОСОБА_7 вопросы получения кредитных денежных средств без выдачи кредитных карт;

с целью сокрытия следов преступления, согласовывать с ОСОБА_7 вопрос о не составлении полного перечня документов, необходимых для открытия карточного счета на подставных лиц;

лично получать в кассе ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке денежные средства, полученные в кредит по поддельным справкам о доходах;

распределять денежные средства между членами организованной группы и лицами, не являющимися членами организованной группы и не осведомленными о деятельности вышеуказанной группы.

ОСОБА_7 , являясь активным участником организованной группы должна была:

принимать документы, необходимые для фактического оформления кредитов на подставных лиц;

получив анкетные данные на лиц, вносить их в компьютерную базу данных и при помощи этой базы открывать карточные счета на подставных лиц;

непосредственно оформлять внутрибанковскую документацию на подставных лиц, документы на которых приносила ОСОБА_6;

согласовывать вопрос о предоставлении кредита с начальником ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке;

не осуществлять проверку предоставленных документов и не проводить идентификацию клиентов;

давать указание подчиненному работнику отделения банка ОСОБА_12 на окончательную техническую подготовку документации на оформление кредита;

информировать ОСОБА_8 о беспрепятственной выдаче ОСОБА_6 денежных средств вместо кредитополучателя без фактической идентификации лица;

«лоббировать» интересы ОСОБА_6 в случае возникновения проблемных вопросов по выданным кредитам;

вносить фамилии, указанные ОСОБА_6 в компьютерную базу данных банка;

открывать карточные счета на подставных лиц;

получать от ОСОБА_6 часть денежных средств, полученных от оформления кредитов по поддельным справкам о доходах на имя подставных лиц.

ОСОБА_8 , являясь активным участником организованной группы должна была:

принять от ОСОБА_6 заявление на выдачу наличных денежных средств по договорам на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА» на подставных лиц для последующей выдачи денежных средств;

после получения указанного выше заявления не проводить идентификацию личности кредитополучателя;

не требовать от ОСОБА_6 паспорт гражданина Украины и не сверять паспортные данные с данными указанными в заявлении на выдачу наличных денежных средств;

не выяснять, кто сделал запись «Указанную сумму получил» в заявлении на выдачу наличных денежных средств;

не сверять идентичность подписи получателя с подписью в паспорте кредитополучателя;

лично как кассир банка выдавать ОСОБА_6 наличные денежные средства по договорам на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА».

получать часть денежных средств, полученных от оформления кредитов по поддельным справкам о доходах на имя подставных лиц.

С целью облегчения совершения преступлений и координации действий, участники организованной группы использовали имеющиеся у них мобильные телефоны, а также сим-карты для мобильных телефонов.

ОСОБА_11 разработанному плану предметом мошенничества были определены денежные средства ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, подлежащие завладению путем оформления договоров на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА» на различных подставных граждан.

Так, в соответствии с разработанным планом совместных преступных действий и распределёнными ролями, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, преследуя цель незаконной наживы, объединившись в устойчивую, организованную преступную группу под руководством ОСОБА_6, в период времени с 22 марта 2006 г. по 14 июня 2006 г., совершили ряд умышленных преступлений при следующих обстоятельствах.    

    29 марта 2006 года ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - на получение          ОСОБА_6 лично на имя малознакомого ей ОСОБА_13, 30 апреля 1987 года рождении, по поддельной справке о его доходах №19 от 28.03.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором  ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9 денежных средств путем заключения договора №77330663 от 29.03.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 29.03.2006 года, реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6 прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_13, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в указанном ОСОБА_10  карточного счета на его имя и получения с его счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей в установленном законом порядке ОСОБА_13  ОСОБА_7 имея возможность оказать на главного экономиста сектора пластиковых карт ОСОБА_12 влияние, используя свой авторитет, как человек, занимающий руководящую должность в банковском учреждении, дала указание последнему открыть карточный счет на имя ОСОБА_13 и оформить соответствующий договор на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА».

В свою очередь, ОСОБА_12, работая, согласно приказа «О приеме на работу» № 94-п от 01.10.2004 г., в должности главного экономиста сектора по работе с пластиковыми карточками ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией главного экономиста, утвержденной 01.08.2005 года, находясь под воздействием ОСОБА_7, которая имела возможность оказать на него влияние, используя свой авторитет как человек, занимающий руководящую должность в этом же банковском учреждении и являющийся его непосредственным начальником, получив от неё указание открыть карточный счет на имя ОСОБА_13 и оформить соответствующий договор на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА», открыл карточный счет № 77330633 на имя ОСОБА_13 и оформил договор №77330663 от 29 марта 2006 года.

После этого, ОСОБА_12 с использованием рабочего компьютера составил заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 29.03.2006 г., дающее право ОСОБА_13 на получение денежных средств в размере 8 400 грн. в кассе банка, и передал указанный документ ОСОБА_7, которая передала его ОСОБА_6

Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе, где проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_13, как это указано в заявлении на выдачу наличных средств № 1 от 29.03.2006 г., а ОСОБА_6.

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 г., с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными, и, осознавая, что в случае их выполнения, она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 8 400 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 8 400 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8    

     05 апреля 2006 года ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно  на получение      ОСОБА_6 лично на имя малознакомого ей ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_16, по поддельной справке о его доходах №11 от 05.04.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9 денежных средств путем заключения договора № 77338546 от 05.04.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул.Энергетиков, 72.

    ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 05.04.2006 года, реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке,  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_14, а именно  фамилию, имя и отчество, с целью открытия в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке карточного счета на его имя  и получения со  счета ОСОБА_14 наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_14 в установленном законом порядке.

    ОСОБА_7, имея возможность оказать на экономиста отдела пластиковых карт ОСОБА_12 влияние, используя свой авторитет, как человек, занимающий руководящую должность в банковском учреждении, дала указание последнему открыть карточный счет на имя ОСОБА_14 и оформить соответствующий договор на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА».

В свою очередь, ОСОБА_12, работая, согласно приказа «О приеме на работу  № 94-п от 01.10.2004 г., в должности главного экономиста сектора по работе с пластиковыми картами ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией главного экономиста по обслуживанию пластиковых карточек, утвержденной 01.08.2005 года, находясь под воздействием ОСОБА_7, которая имела возможность оказать на него влияние, используя свой авторитет, как человек, занимающий руководящую должность в этом же банковском учреждении и являясь его непосредственным начальником, получив от неё указание открыть карточный счет на имя ОСОБА_14 и оформить соответствующий договор на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «РАССРОЧКА», открыл карточный счет №77338546 на имя ОСОБА_14 и оформил договор №77338546 от 05.04.2006 года.

После этого, ОСОБА_12 с использованием рабочего компьютера составил заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 29.03.2006 года , дающее право ОСОБА_14 на получение денежных средств в размере 8 450 грн. в кассе банка, и передал указанный документ ОСОБА_7, которая в свою очередь передала его ОСОБА_6

Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе, где, проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_14, как это указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 05.04.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01 марта 2006 года  в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 года, с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными, и, осознавая, что в случае их выполнения, она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира, однако выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, а выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 8 450 грн.

ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 8 450 грн., их часть, точный размер установить которых в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8Б

     11 апреля 2006 г., ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно – на получение ОСОБА_6 лично на имя своей родной матери - ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, по поддельной справке о её доходах №23 от 10.03.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором ЧКПП «АГ-Маркет»  ОСОБА_9, денежных средств путем заключения договора №77344508 от 11.04.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 11 апреля 2006 г., реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке   ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_15, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в Северодонецком филиале ОАО КБ «Надра» карточного счета на её имя и получения с её счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_15 в установленном законом порядке.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана 11 апреля 2006 г. открыла на имя ОСОБА_15 карточный счет №77344508, оформив договор №77344508 от 11.04.2006 г. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 11.04.2006 г., дающее ОСОБА_15 право на получение денежных средств в размере 6 000 грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе, где, проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_15, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 11.04.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 г., с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными, и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира, она, реализуя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, а выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 6 000 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 кредитные средства в размере 6 000 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8    

     18 апреля 2006 года, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - получение ОСОБА_6 лично на имя своего родного отца - ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_18 , по поддельной справке о его доходах №26 от 18.03.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9 денежных средств путем заключения договора № 77352551 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

    ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 18 апреля 2006 года, реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_16, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в указанном  ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» карточного счета на имя ОСОБА_16 и получения с его счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_16 в установленном законом порядке.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана 18 апреля 2006 года  открыла на имя ОСОБА_16 карточный счет №77352551, оформив договор №77352551 от 18.04.2006 г. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 18.04.2006 года, дающее ОСОБА_16 право на получение денежных средств в размере 9 800 грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе банка, где проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_16, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 18.04.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 г., с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения, она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 9 800 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 кредитные средства в размере 9 800 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8    

     18 апреля 2006 г., ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - получение ОСОБА_6 лично на имя малознакомой ей ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_19, по поддельной справке о её доходах №25 от 18.03.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором  ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9, денежных средств путем заключения договора № 77352508 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 18.04.2006 г., реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_18, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке карточного счета на имя ОСОБА_18 и получения с её счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей последней в установленном законом порядке.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана, 18.04.2006 г. открыла на имя ОСОБА_18 карточный счет №77352508, оформив договор №77352508 от 18.04.2006 года. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 18.04.2006 г., дающее ОСОБА_18 право на получение денежных средств в размере 9 800 грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе банка, где проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_18, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 18.04.2006 года, а ОСОБА_6

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в гор. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 года, с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными, и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, а выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 9 800 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 9 800 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8    

     06 мая 2006 года, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - на получение ОСОБА_6 лично на имя малознакомого ей ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_20, по поддельной справке о его доходах №27 от 18.04.2006 г., заранее изготовленной директором ЧКПП «АГ-Маркет» ОСОБА_9, денежных средств путем заключения договора № 77378556 от 06.05.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул.Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 06.05.2006 г., реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_19, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в указанном ОСОБА_10  карточного счета на имя ОСОБА_19 и получения с его счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_19 в установленном законом порядке.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана 06.05.2006 г. открыла на имя ОСОБА_19 карточный счет №77378556, оформив договор №77378556 от 06.05.2006 года. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 06.05.2006 г., дающее ОСОБА_19 право на получение денежных средств в размере 2 500 грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе, где проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_19, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 06.05.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в гор. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 года, с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира, однако выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 2 500 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 2 500 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8

В последующем, 15.05.2006 г. Рябченко Н.В. повторно обратилась к ОСОБА_7, с  тем, чтобы последняя поспособствовала  получению денежных средств в кассе ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке по договору №77378556 на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» от 06.05.2006 г. на имя ОСОБА_19

ОСОБА_7, продолжая выполнять свою часть преступного плана, 15.05.2006 г. вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе банка, где вновь проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдачи денежных средств не ОСОБА_19, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 15.05.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 2 400 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 2 400 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8Б

     15 мая 2006 года, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - на получение ОСОБА_6 лично на имя малознакомой ей ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_21, по поддельной справке о её доходах №28 от 04.05.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором ЧКПП «АГ-Маркет», денежных средств путем заключения договора №77409583 от 15.05.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул. Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 15.05.2006 года, реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6 прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_20, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке карточного счета на имя ОСОБА_20 и получения с её счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_20 в установленном законом порядке. Каких-либо документов, необходимых для заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА», ОСОБА_6 ОСОБА_7 не предоставляла и документов, которые составляются в процессе заключения указанного договора, не подписывала.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана, 15.05.2006 года открыла карточный счет №77409583 на имя ОСОБА_20, оформив договор №77409583 от 15.05.2006 г. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 15.05.2006 г., дающее право ОСОБА_20 на получение денежных средств в размере 7 800 грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовали к кассе банка, где ОСОБА_7 проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_20, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 15.05.2006 года, а ОСОБА_6

           ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 года, с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными, и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 7 800 грн.

ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 7 800 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8

     25 мая 2006 года ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно на получение ОСОБА_6 лично на имя малознакомого ей ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_22, по поддельной справке о его доходах №28 от 23.05.2006 г., заранее изготовленной по просьбе ОСОБА_6 директором ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9, денежных средств путем заключения договора № 77425338 от 25.05.2006 г. на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в гор. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул.Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 25 мая 2006 г., реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6 прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_21, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке карточного счета на его имя и получения с его счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей ОСОБА_21 в установленном законом порядке.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана 25 мая 2006 года открыла на имя ОСОБА_21 карточный счет №77425338, оформив договор №77425338 от   25.05.2006 года.

 После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 25.05.2006 г., дающее право ОСОБА_21 на получение денежных средств в размере 9 000  грн. в кассе банка, и выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе банка и проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_20, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 15.05.2006 г., а ОСОБА_6

           ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 г., с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила  и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере   9 000 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 9 000 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8    

     05 июня 2006 года  ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, повторно, действуя в составе организованной группы, уточнили преступный план, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно - на получение ОСОБА_6 лично на имя малознакомой ей ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_23, денежных средств путем заключения договора № 77437517 от 05.06.2006 года  на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г. Северодонецк, ул.Энергетиков, 72.

ОСОБА_11 уточненного преступного плана, 05 июня 2006 года, реализуя единый преступный умысел, ОСОБА_6, прибыла в вышеуказанное отделение банка, где, будучи осведомленной о порядке заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» сообщила начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке  ОСОБА_7 анкетные данные ОСОБА_22, а именно – фамилию, имя и отчество, с целью открытия в данном  ОСОБА_10  карточного счета на её имя и получения с её счета наличных денежных средств, не имея при этом на данные действия никаких полномочий, делегированных ей в установленном законом порядке ОСОБА_22 Каких-либо документов, необходимых для заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА», ОСОБА_6 ОСОБА_7 не предоставляла и документов, которые составляются в процессе заключения указанного договора, не подписывала.

ОСОБА_7, выполняя свою часть преступного плана, 05.06.2006 г. открыла карточный счет №77437517 на имя ОСОБА_22, оформив договор №77437517 от 05.06.2006 г. После этого, она с использованием рабочего компьютера составила заявление на выдачу наличных денежных средств №1 от 05.06.2006 года, дающее право ОСОБА_22 на получение денежных средств в размере 5 500  грн. в кассе банка, выдала указанный документ ОСОБА_6 Затем, ОСОБА_7 вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе банка, где  проинформировала кассира ОСОБА_8 о необходимости выдать денежные средства не ОСОБА_22, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 05.06.2006 г., а ОСОБА_6

           ОСОБА_8, работая, согласно приказа о приеме на работу №15-П от 01.03.2006 г., в должности старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в гор. Северодонецке, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией старшего кассира, утвержденной 01.03.2006 года, с положениями которой она ознакомлена под роспись, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 5 500 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 5 500 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8

В последующем, 08 июня 2006 г. Рябченко Н.В. повторно обратилась к ОСОБА_7, с тем, чтобы последняя оказала содействие в получении денежных средств в кассе ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке по договору №77437517 на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» от 05.06.2006 г. на имя ОСОБА_23

ОСОБА_7, продолжая выполнять свою часть преступного плана 08.06.2006 г. вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе филиала банка, где вновь проинформировала  кассира ОСОБА_8 о необходимости выдачи денежных средств не ОСОБА_23, как указано в заявлении на выдачу наличных средств №1 от 15.05.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, и выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 1 500 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 1 500 грн., их часть, точный размер которой установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8

В последующем, 14.06.2006 г. Рябченко Н.В. повторно обратилась к ОСОБА_7, по вопросу  получения денежных средств в кассе ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке по договору №77437517 на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» от 05.06.2006 г. на имя ОСОБА_23

ОСОБА_7, продолжая выполнять свою часть преступного плана 14.06.2006 г. вместе с ОСОБА_6 проследовала к кассе филиала банка, где вновь проинформировала  кассира ОСОБА_8 о необходимости выдачи денежных средств не ОСОБА_23, как указано в заявление на выдачу наличных средств №1 от 14.06.2006 г., а ОСОБА_6

ОСОБА_8, руководствуясь в своей работе должностной инструкцией кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, понимая, что требования ОСОБА_7 являются незаконными и, осознавая, что в случае их выполнения она нарушает требования нормативных документов, которые регламентируют работу кассира,  выполняя свою часть преступного плана, никому о данном факте не сообщила, и  выдала ОСОБА_6 денежные средства в размере 2 800 грн.

    ОСОБА_6, получив при вышеописанных обстоятельствах от ОСОБА_8 денежные средства в размере 2 800 грн., их часть, точный размер установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, передала в качестве вознаграждения ОСОБА_7, в кабинете последней, для неё и ОСОБА_8

В ходе преступной деятельности организованной группой в составе ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 причинен ущерб ОАО КБ «Надра», в лице Отделения №12 ОСОБА_10 регионального управления - правопреемника ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, в крупных размерах, на сумму 73 950 грн.

Кроме этого, в процессе совершения вышеуказанных преступлений организованной группой в составе ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, ОСОБА_6  и ОСОБА_9 совершили преступления, которые облегчали совершение мошенничества и были тесно связаны с ним, при следующих обстоятельствах.

 22 марта 2006 года ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно – на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72 использовала справку  о доходах на своё имя,  при оформлении кредита, которую подделал по ее просьбе директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_24  в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 свой паспорт гражданина Украины и идентификационный номер.

ОСОБА_9 являясь должнстным лицом, имея умысел на служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно - о том, что в период времени с сентября 2005 г. по февраль 2006 г. Рябченко Н.В. фактически не работала в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получала там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последней заведомо ложные сведения о её работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма её дохода за этот период составила 9 005 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер  №15 и дату составления  22.03.2006 г, он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, в этот же день указанную справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77323939 от 22.03.2006 г., после чего получила кредитную карточку ОАО КБ «Надра» с максимальным лимитом снятия наличных денежных средств в размере 9 000 грн., предъявив которую, в кассе банка получила наличные средства в размере 8 855,45 грн., распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 28 марта 2006 года   ОСОБА_6, имея умысел,  на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно – на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72,  использовала справку  о доходах на имя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_24,  при оформлении кредита, которую подделал по ее просьбе директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9  в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_13

ОСОБА_9, имея умысел на служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с сентября 2005 г. по февраль 2006 г. Ковтунович В.В. фактически не работал в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получал там заработной платы, собственноручно внес в бланк справки о доходах последнего рукописный текст, содержащий заведомо ложные сведения о работе ОСОБА_13 в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности коммерческого агента, а также о том, что общая сумма его дохода за этот период составила 10 275 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №19 и дату составления – 28.03.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 29.03.2006 г. указанную справку ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №773330663 от 22.03.2006 г., после чего в кассе банка получила наличные средства в размере 8 400,00 грн., распорядившись ими  впоследствии по своему усмотрению,  причинив материальный ущерб ОАО КБ «Надра»

 05 апреля 2006 года, ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно  на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72, использовала  при оформлении кредита  поддельную  справку о доходах на имя ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_25, которую подделал по ее просьбе директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9  в марте 2006 года, боле точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_14

ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением,имея умысел на служебный подлог, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с октября 2005 г. по март 2006 г. Дроменко Н.П. фактически не работал в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получал там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последнего заведомо ложные сведения о его работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма его дохода за этот период составила 8 626,37 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №11 и дату составления  05.04.2006 г.,  распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 05.04.2006 г. указанную справку ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77338546 от 05.04.2006 г., после чего в кассе банка получила наличные средства в размере 8 450, грн. распорядившись ими  впоследствии по своему усмотрению,  причинив материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 10 апреля 2006 года,   ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно  на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72, использовала  поддельную справку о доходах на имя своей родной матери ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_26, и  при оформлении кредита, которую подделал по ее просьбе  директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9  в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_15

ОСОБА_9,будучи должностным лицом, имея умысел на служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с октября 2005 г. по март 2006 г. Лукашук Л.А. фактически не работала в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получала там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последней заведомо ложные сведения о её работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма её дохода за этот период составила 8 290,00 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №23 и дату составления  10.04.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения ОСОБА_9 заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 11.04.2006 г. указанную справку ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77344508 от 11.04.2006 г., после чего 11.04.2006 г., 22.12.2006 г., 19.03.2007 г. в кассе банка получила наличные средства на общую сумму 17 700,00 грн., распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

18 марта 2006 г.,  ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно  на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72,  использовала  при оформлении кредита поддельную справку на имя своего отца ОСОБА_16 ІНФОРМАЦІЯ_27, которую подделал по ее просьбе  директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9   в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_16

ОСОБА_9,имея умысел на служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с октября 2005 г. по март 2006 г. Лукашук В.Я. фактически не работал в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получал там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последней заведомо ложные сведения о его работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма его дохода за этот период составила 11 510,00 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №26 и дату составления – 18.03.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 18.04.2006 г. эту справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77352551 от 18.04.2006 г., после чего 18.04.2006 г. в кассе банка получила наличные средства в размере 9 800,00 грн.,  распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 18 марта 2006 года, ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием,  на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72,  использовала  поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_26,  при оформлении кредита, которую подделал по ее просьбе в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена, директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_18

ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением,имея умысел на служебный подлог, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с октября 2005 года по март 2006 года ОСОБА_18 фактически не работала в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получала там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последней заведомо ложные сведения о её работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма её дохода за этот период составила 11 510 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер  №25 и дату составления 18.03.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Впоследствии, 18.04.2006 г. эту справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77352508 от 18.04.2006 г., после чего в кассе банка получила наличные средства в размере 9 800 грн., распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 06.05.2006 года,  ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно  на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72, использовала поддельную  справку о доходах на имя ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_20, и  при оформлении кредита, которую по ее просьбе подделал директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9  в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_19

ОСОБА_9,имея умысел на служебный подлог, злоупотребляя своим служебным положением, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно - о том, что в период времени с октября 2005 г. по март 2006 г. Мишин И.П. фактически не работал в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получал там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последнего заведомо ложные сведения о его работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма его дохода за этот период составила 7 955,00 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №27 и дату составления  06.05.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 06.05.2006 г. указанную справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77378556 от 06.05.2006 года, после чего 06.05.2006 года и 15.05.2006 года в кассе банка получила наличные средства на общую сумму        4 900 грн., распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 04 мая 2006 г.,   ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно – на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72, использовала  поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_21, и последующее  при оформлении кредита, которую подделал по ее просьбе директор ЧКПП «АГ-Маркет» ОСОБА_9 в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_20

ОСОБА_9 злоупотребляя своим служебным положением, имея умысел на служебный подлог, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно  о том, что в период времени с ноября 2005 г. по апрель 2006 г. Константинова Л.В. фактически не работала в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получала там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последней заведомо ложные сведения о её работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности менеджера, а также о том, что общая сумма её дохода за этот период составила 10 275 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер  №28 и дату составления – 04.05.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 15.05.2006 г. эту справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77409583 от 15.05.2006 г., после чего в кассе банка получила наличные средства на общую сумму 7 800,00 грн., распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

 23 мая 2006 г., ОСОБА_6, имея умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно, на получение денежных средств путем заключения договора на открытие карточного счета по тарифному пакету «РАССРОЧКА» в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, расположенном по адресу: Луганская область, г.Северодонецк, ул.Энергетиков, 72, использовала  поддельную  справку о доходах на имя ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_22, при оформлении кредита , которую подделал по ее просьбе  директор ЧКПП « АГ-Маркет» ОСОБА_9  в марте 2006 года, более точная дата в ходе досудебного следствия не установлена.

С целью реализации указанного умысла, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 ксерокопии паспорта и идентификационного номера ОСОБА_21

ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, имея умысел на служебный подлог, будучи заведомо осведомленным о неправдивости вносимой информации, а именно - о том, что в период времени с ноября 2005 г. по апрель 2006 г. Константинов П.В. фактически не работал в ЧКПП «АГ-Маркет», и не получал там заработной платы, с использованием рабочего компьютера, собственноручно внес в бланк справки о доходах последнего заведомо ложные сведения о его работе в указанный промежуток времени в ЧКПП «АГ-Маркет» в должности торгового агента, а также о том, что общая сумма его дохода за этот период составила 10 275,00 грн., что не соответствовало действительности.

После этого, присвоив справке исходящий номер - №28 и дату составления – 23.05.2006 г., он распечатал её на рабочем принтере, а указанные в ней ложные сведения он заверил своей подписью и круглой печатью ЧКПП «АГ-Маркет», и выдал её ОСОБА_6

Затем, 25.05.2006 г. указанную справку о доходах ОСОБА_6 предоставила в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке, оформив договор №77425338 от 25.05.2006 г., после чего в кассе банка получила наличные средства на общую сумму 9 000,00 грн., распорядившись ими в последствии по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб ОАО КБ «Надра».

Всего за период времени с 27 февраля 2006 года  по 19 марта 2007 года в результате оформления ОСОБА_6 кредитов по фиктивным справкам о доходах на имя ОСОБА_20,ОСОБА_21,, ОСОБА_16,ОСОБА_15,ОСОБА_13, ОСОБА_14,ОСОБА_19,ОСОБА_18,ОАО КБ « Надра», в лице отделения №12Филиала ОСОБА_10 регионального управления-правопреемника  ОСОБА_10 ОАО КБ « Надра» в гор. Северодонецке причнен  материальный ущерб в крупных размерах, на общую сумму 73950 грн.

 Кроме того ОСОБА_9 будучи должностным лицом, совершил преступление в сфере служебной деятельности при следющих обстоятельствах.

1 мая 2000 года согласно приказа  №1-К по ЧПКП «АГ Маркет» ОСОБА_9 назначен на должность директора ЧПКП « АГ-Маркет», после чего начал занимать должность, связанную с исполнением организационно-расорядительных и административно-хозяйственных обязанностей.

ОСОБА_11 ЧПКП « АГ-Маркет», ст.16 Закона  Украины « О предприятиях» директор  ЧПКП « АГ-Маркет» ОСОБА_9 наделен административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями, а именно: осуществляет текущее руководство деятельностью предприятия, является  распорядителем  всех средств,правом открывать и закрывать текущие счета, подписывать договоры, давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками ЧПКП « АГ-Маркет», подписывать документы этого предприятия в пределах своей компетенции, представлять ЧПКП « АГ-Маркет» во всех предприятих и организациях.

В результате возложенных  на него обязанностей директор ЧПКП « АГ-Маркет» ОСОБА_9 является  должностным лицом.

12 марта 2007 года , примерно в первой половине дня, более точное время в ходе досудебного следствия не установлено, директор ЧПКП « АГ-Маркт» ОСОБА_9,будучи должностным лицом, умышленно,находясь у себя в квартире, расположенной по адресу  АДРЕСА_1, используя свое служебное положение, вопреки интресам службы, достоверно зная  о том, что ОСОБА_25 ІНФОРМАЦІЯ_28 никогда в ЧПКП « АГ Маркет» не работал,составил заведомо ложную справку о доходах №25 от 12 марта 2007 года на имя ОСОБА_25 в которую внес заведомо ложные  сведения, о том, что в период времени с сентября 2006 года  по февраль 2007 года  ОСОБА_25 работал в должности менеджера  ЧПКП « АГ-Маркет»  и ему  за указанный период времени начислена заработная плата в сумме 11500 грн. Составив вышеуказанную  заведомо ложную справку, ОСОБА_9 заверил ее своей подписью в графе « Директор».

 Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_9 находясь в указанное время в указанном месте подделал  подпись главного бухгалтера ЧПКП « АГ-Маркет» ОСОБА_26  в графе « Гл. бухгалтер» в вышеуказанной справке и поставил оттиск  печати ЧПКП « АГ-Маркет», после чего ОСОБА_9 заведомо ложный документ, указанную справку о доходах выдал ОСОБА_25,который распорядился им по своему усмотрению.

Виновной себя в инкриминируемых ей преступлениях по ст.190 ч.2 УК Украины и ст.190 ч.4  УК Украины подсудимая ОСОБА_6  признала частично,  по ст.358 ч.3 УК Украины признала полностью и пояснила, что она работала частным предпринимателем   примерно с 1996 года или 1997 года.В марте 2006 года она обратилась в банк « Надра»  гор.Северодонецка с тем, чтобы получить кредит.Ей был выдан кредит на ее имя в сумме 9 тыс.грн.

Через определенное время ей понадобилась большая сумма денег ,70 тыс.грн., это также было в марте 2006 года и она снова обратилась в указанный банк, непосредственно к ОСОБА_7 , последняя объяснила, что на одного человека выдать такую сумму они не смогут и поэтому необходимо оформить кредиты на любых других лиц с тем, чтобы распределить  на них необходимую ей сумму.  

Она указала фамилии своих родителей ОСОБА_15 , знакомых ОСОБА_14, ОСОБА_19, ОСОБА_13, супругов ОСОБА_21, ОСОБА_23 , ОСОБА_18 и в течение двух месяцев получила  70 тыс. грн., которые были выданы на вышеперечисленных лиц. Сначала документы на этих лиц она в банк не отдавала, но когда управляющей банка стала Филиппенко и была проведена проверка, от нее потребовали документы.  У нее дома оказались только ксерокопии паспортов на имя ОСОБА_21 и ОСОБА_13, она их предоставила в банк, ее мать ОСОБА_15 также принесла свои документы, на остальных лиц у нее документов не было и она не знает каким образом  появились в банке копии паспортов на имя ОСОБА_18 и Дроменко.Четыре договора  на выдачу кредита  были вообще без документов. Договоров у нее  не было  и заявлений  от лиц, на которые были выданы кредиты она также не писала.Справки о доходах на вышеперечисленных лиц ей выдал по ее просьбе директор ЧП « Маркет» ОСОБА_9 и она приобщила их к документам.

Она оплачивала проценты на протяжении пяти или шести месяцев, а затем изменились условия договора  без согласования с нею, то есть необходимо было сразу закрыть всю сумму   кредита. У нее такой возможности не было, поэтому погашала кредит  она периодически. Были планы продать принадлежащий ей жилой дом, чтобы рассчитаться с банком, однако по вине квартирантов он сгорел. Она просила Филиппенко предоставить ей рассрочку, однако последняя отказала, сославшись, что кредит выдан незаконно.

В декабре 2008 года она приезжала в банк, написала заявление о  предоставлении  рассрочки, но ей было отказано. С ОСОБА_9 она знакома на протяжении четырех лет поскольку работала в его фирме менеджером по продаже. ОСОБА_7 узнала, когда первый раз обратилась в банк и получила кредит. ОСОБА_8 вообще не знала, возможно встречала, когда получала в кассе деньги.Почему обратилась к ОСОБА_7 пояснить не может, ей было все равно к кому обращаться, последняя сказала, чтобы она предоставила справки о доходах на указанных лиц, ею это было выполнено. Она не создавала никакую преступную группу и никем не руководила. От погашения кредита она не отказывается, ее мать ОСОБА_15, кредит, который был выдан на ее имя, уже погасила.

Она подписывала только ордера на получение денег, раза три получала их в кассе, но кто ей выдавал деньги не знает. Остальные суммы получала в кабинете, где присутстовала ОСОБА_7.

С ОСОБА_27 она  знакома, он работал управляющим банка, возможно ранее она к нему и обращалась, однако по выдаче указанного кредита  к последнему не подходила. Она не руководила ни ОСОБА_7, ни ОСОБА_8 и деньгами с ними не делилась.

 Виновной себя в инкриминируемых ей преступлениях подсудимая ОСОБА_7 по ст.190 ч.2,4 УК Украины   признала частично и пояснила, что  в Северодонецком филиале  банка « Надра» она работала начальником сектора  пластиковых карт с 2003 года.

В 2006 году в феврале месяце директор банка ОСОБА_27 зашел к ним в кабинет и представил директора «АГ Маркет» ОСОБА_9. Пояснил ,что с этим предприятием они будут заключать зарплатный проект и ей необходимо было подготовить договор ,она подготовила его и отнесла  на подпись директору.

Позднее ОСОБА_9 был выдан кредит, он предоставил для этого все необходимые документы.

 Спустя некоторое время ОСОБА_27 пришел вместе с ОСОБА_6 и представил ее как работника предприятия ЧП « АГ-Маркет», при этом добавил, что сотрудники указанного предприятия изъявили желание оформить у них в банке кредиты.У ОСОБА_6 был полный пакет документов, было подготовлено кредитное решение и 22 марта 2006 года последняя получила в кассе банка кредит в сумме 8800 грн.

После этого в один из дней она отстутсвовала на работе поскольку выезжала на предприятия и когда вернулась, увидела, что ОСОБА_12, который работал с ней в одном кабинете,оформлял документы. Он рассказал, что приходила ОСОБА_6, принесла  документы на оформление кредита в рассрочку.

Она выполняла указание ОСОБА_27 и наряду с ОСОБА_12 оформила договора на подставных лиц, в этом она признает себя виновной частично и раскаивается. Но ни в какой преступной группе она не состояла, никаких планов не разрабатывала и никаких указаний ОСОБА_8 не давала поскольку кассир ей вообще не подчиняется. Также никогда не заставляла ОСОБА_12 оформлять кредиты  на лиц, которые при этом не присутствовали. От ОСОБА_6 никакого вознаграждения  не получала.  

Виновной себя в инкриминируемых ей преступлениях по ст.190 ч.4 УК Украины  подсудимая ОСОБА_8 признала частично и показала, что в Северодонецком филиале банка « Надра» она работала с 1 марта 2006 года кассиром. Частично признает вину в том, что выдавала  деньги лицам, которые не были указаны получателями, однако категорически отрицает, что входила в состав преступной группы.С ОСОБА_6 она вообще не была знакома и увидела ее только впервые в судебном заседании.С ОСОБА_7 отношения были служебные и никакого вознаграждения кроме заработной платы она ни от кого не получала. До поступления в банк она была безработной и работу в банке считала удачей. Она была единственным кассиром, без опыта работы и ей было очень тяжело поскольку объем работы был очень большой.Она сверяла данные паспорта  с расходными документами и  не знала о том, что ОСОБА_6 получала кредиты на подставных лиц так как в документе было написано « снятие наличных». Она полагала, что человек не смог по какой-то причине явиться в банк лично и за него деньги получает другое лицо.

Допускает, что выдавала денежные средства ОСОБА_7. По первым двум эпизодам обвинения вместо получателей ОСОБА_14 и ОСОБА_13 в расходных документах была указана  фамилия ОСОБА_6 и последняя лично получала деньги в кассе, хотя она должна  была их выдавать лицу, указанному в строке «получатель». Возможно ОСОБА_6 подходила к касее , но она ее не помнит так как каждый день через кассу проходило очень много людей. Подпись в графе «получатель» была всегда одинаковая, деньги получал один и тот же человек.

Из-за боязни лишиться работы она могла выдать деньги по  просьбе ОСОБА_7 поскольку последняя занимала в банке руководящую должность, хотя она ей не подчинялась. ОСОБА_7 просила  деньги выдавать либо ей или же ОСОБА_6.

 Действительно ОСОБА_6 незаконно оформила кредит, однако не согласна с тем, что она действовала с ней в группе. В содеянном раскаивается.

Виновным себя в инкриминируемых ему преступлениях по ст.366 ч.1 УК Украины  подсудимый ОСОБА_9 признал полностью, по ст.366 ч.2  УК Украины  частично и пояснил, что  с 2000 года он работает руководителем ЧП « АГ-Маркет».

В 2005 году познакомился с ОСОБА_6, она попросила, чтобы он формально принял ее к себе на работу, хотя фактически она у него не работала, ей необходима была в трудовой книжке запись.

В марте 2006 года ОСОБА_6 обратилась к нему с просьбой выдать фиктивные справки о доходах на несколько человек, ее знакомых, для получения кредита, при этом заверила, что кредит будет погашаться. Он  выдал поддельные  справки примерно на шесть человек, фамилии которых назвала ОСОБА_6 о  том, что они работали в его фирме  и передал их последней, при этом вознаграждения от ОСОБА_6 не получал. Также он выдавал справку о доходах на имя ОСОБА_6.

Примерно через год к нему обратилась управляющая банком « Надра» ОСОБА_28 , с ней был представитель областного банка и сообщили, что ОСОБА_6 кредит не выплачивает, появились просрочки по кредитам и сама она куда-то исчезла. Кроме того ОСОБА_28 назвала лиц, якобы работников его фирмы на которых выданы кредиты, он сказал, что ни один из них у него не работал и не работает, и пообещал им помочь найти ОСОБА_6. Последнюю нашли в гор. Лисичанске , позднее  выяснилось, что возбуждено уголовное дело.

Частично вину признает поскольку полагает, что завышена сумма ущерба.

Кроме того он выдавал в марте 2007 года по просьбе своего знакомого ОСОБА_25 справку о доходах для получения кредита в гор. Рубежное. Он выдал  последнему такую справку за полгода, хотя ОСОБА_25 у него также никогда не работал, вознаграждения от него  не получал.

Свидетель ОСОБА_13 пояснил в судебном заседании, что  летом 2009 года ему стало известно от работников милиции, что ОСОБА_6 оформила от его имени в каком-то банке кредит на сумму свыше 7000 грн. , на самом деле он кредит не оформлял и с просьбой об этом к подсудимой не обращался. Познакомился с ОСОБА_6 в марте 2006 года, когда учился в училище, ему необходимо было пройти практику и ОСОБА_6 обещала ему помочь. Он дал ей ксерокопию паспорта  и идентификационный код, на практику ОСОБА_6 его так и не устроила. На предприятии ЧП « АГ-Маркет» он никогда не работал.

Свидетель ОСОБА_29 пояснила в судебном заседании, что ее добрачная фамилия ОСОБА_23. С ОСОБА_6 они знакомы на протяжении длительного времени.С 2002 года по 2007 год не общались так как были в ссоре. Летом 2009 года ей стало известо от работников милиции, что в 2006 году ОСОБА_6 оформила в банке « Надра» кредит на ее имя в сумме около 10000 грн., хотя она никогда об этом ее не просила. Каким образом у подсудимой оказалась ксерокопия ее паспорта пояснить не может, хотя за время их дружбы ОСОБА_6 неоднократно бывала как  у неё  в доме так и у ее родителей. Кроме того она работала с матерью  ОСОБА_6 в кинотетаре « Дружба» где хранились ее документы. В ЧП « АГ-Маркет» она никогда не работала.

Свидетель ОСОБА_26 пояснила в судебном заседании, что  является частным предпринимателем, но при этом занимается предоставлением бухгалтерских услуг. С 2005 года у неё заключен договор с ЧКПП «АГ-Маркет». В её функциональные обязанности входит предоставление бухгалтерских услуг и ведение бухгалтерского учета, а также сдача отчетов в ГНИ. Директором ЧКПП «АГ-Маркет» является ОСОБА_9  ОСОБА_14, ОСОБА_13, ОСОБА_18, ОСОБА_21, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_16 и ОСОБА_22 ей  не знакомы, ранее она с ними никогда не встречалась и эти люди к ней ни по каким вопросам не обращались.  Справки о доходах выполненные от её имени на вышеуказанных лиц она никогда не подписывала и подпись  от её имени, на её подпись не похожа.   Иногда  ОСОБА_9 оставлял ей  чистые листы бумаги формата  с его личной подписью в нижней части, которые были необходимы для того, чтобы в случае его отсутствия она могла направлять какие-либо письма или отчеты в налоговую инспекцию.  ОСОБА_6 она знает примерно с конца 2005 года, с того момента, как она устроилась на работу в ЧКПП «АГ-Маркет». Ей известно, что последняя обращалась к ОСОБА_9 по поводу предоставления  справки о доходах на её имя, объясняла, что ей необходимо получить в банке кредит.  Он согласился и она подготовила справку о доходах на имя ОСОБА_6 На данной справке она вместе с директором ОСОБА_9 поставила свою подпись. Оформила ли ОСОБА_6 кредит ей неизвестно. Всего ОСОБА_6 проработала на данном предприятии примерно 6-7 месяцнв, после чего была уволена по собственному желанию. После этого она ОСОБА_6 не видела.

 Свои показания в ходе досудебного следствия подтверждает.

    По поповоду выдачи поддельной сравки Грнанкиным на имя ОСОБА_25 знает от самого подсудимого.Лично она ОСОБА_25 не знала и справку о его доходах не составляла и не подписывала.

ОСОБА_9  позднее сказал ей, что подделал в справке за нее подпись.

Свидетель ОСОБА_20 пояснила в судебном заседании, что  с ОСОБА_6  знакома длительное время так как ранее они проживали в одном доме.  О том, что на её имя в банке « Надра» оформлен кредит  узнала только в  2008 году от сотрудников банка, которые позвонили ей на домашний телефон и сообщили, что по ее кредиту имеется задолженность. ОСОБА_6  никогда не обращалась к ней с просьбой оформить кредит в каком-либо банке. Ксерокопии своих паспорта и идентификационного кода она подсудимой не передавала.  Каким образом  ОСОБА_6  смогла оформить кредит на ее имя, ей не известно. На предприятии ЧП « АГ-Маркет» она никогда не работала.

Свидетель ОСОБА_16 пояснил в судебном заседании, что ОСОБА_6 его родная дочь. Он никогда не оформлял кредиты и не просил об этом  дочь. Никогда не работал в ЧП « АГ-Маркет».  О том, что дочь оформила на жену кредит ему известно не было, поскольку они некоотрое время с ней жили отдельно. Дочь знала где у них в доме хранятся документы так как они не делали из этого тайны и возможно воспользовалась его паспортом.

Свидетель ОСОБА_30 пояснил в судебном заседании, что с ОСОБА_6 он знаком длительное время.

Примерно в феврале 2006 года они встретились с подсудимой, последняя сказала, что ей срочно нужны  деньги, и  она намерена взять для этого кредит в банке.  Попросила его оформить на свое имя кредит на нее в Северодонецком отделении банка « Надра». При этом, ОСОБА_6 сообщила,  что никаких проблем с оформлением кредита не будет, что у нее в банке есть знакомые. Также она ему сказала, что если он оформит кредит на себя, то она в течении месяца или двух его выплатит.  Он согласился и ОСОБА_6 дала ему справку о его доходах якобы за время работы в ЧП « АГ-Маркет», хотя он там никогда не работал.  Кредит был выдан на его имя в сумме 9 тыс. грн., ОСОБА_6 взяла себе 5 тысяч., а ему отдала 4 тысячи. Потом появились звонки из банка поскольку проплат по кредиту не было, он звонил ОСОБА_6 и она обещала погашать кредит, а ему передала в счет погашения  всего 300 грн. ОСОБА_30 самостоятельно несколько раз вносил суммы , но все равно вместо четырех тысяч у него сейчас долг по кредиту 17 тысяч грн.

Свидетель ОСОБА_28 пояснила в судебном заседании,   что начальником отделения №12 филиала ОАО КБ « Надра»  работает с 19 июня 2006 года  по настоящее время.  В её обязанности входит общее руководство отделением. До этого она работала  главным бухгалтером и в процесс оформления кредитов не вникала, поэтому порядок его оформления на то время ей не известен. Её роль при оформлении кредитов заключалась в следующем, ей кто-либо из работников отдела кредитования через секретаря передавал кредитные договора, которые уже были подписаны заемщиком, исполнителем, то  есть лицом составившим договор, и директором, а она, проверив наличие подписей указанных лиц, ставила печать банка и давала разрешение на открытие карточного счета при оформлении кредитной карточки и на открытие лицевого счета при кредитовании физического либо  юридического  лица Открытие указанных счетов, в случае отсутствия в кредитном договоре подписи заемщика, исполнителя и директора, не допускается. Были ли подобные  случаи открытия  счетов, без подписей указанных лиц она вспомнить не может. Свою визу  на открытие счетов при отсутствии в кредитном договоре подписи заемщика или директора она никогда не ставила. После того как ею была поставлена печать банка и дано разрешение на открытие счетов, кредитные договора через секретаря передавались снова исполнителю, который дальше занимался открытием счета. Во втором полугодии 2007 года она познакомилась с ОСОБА_6  поскольку в начале 2007 года её заместитель ОСОБА_31 доложила, что, примерно в течении двух месяцев не поступают денежные средства в счет погашения кредитов, которые были оформлены и выданы работникам ЧКПП «АГ-Маркет». Количество должников составляло около 10 человек. Они вместе с ОСОБА_31 установили фактическое местонахождение указанного предприятия и директора ОСОБА_9   При встрече  объяснили, что работники его предприятия не платят кредиты, которые оформили на себя, и показали банковские документы, в том числе и справки о доходах лиц, которые, якобы, работали у него.  ОСОБА_9 пояснил, что не помнит, чтобы у него работали  указанные лица, однако после того, как он увидел в документах фамилию ОСОБА_6уточнил, что  по её просьбе выписал все справки и сказал, чтобы они разбирались с ней. Приехав к ОСОБА_6 в г. Лисичанск на микрорайон РТИ, они представились работниками банка и попросили её дать объяснение по поводу кредитов и справок о доходах с предприятия ЧКПП «АГ-Маркет». ОСОБА_6  рассказала, что у неё было трудное материальное положение и она обратилась к ОСОБА_9, который  посоветовал ей  в свою очередь обратиться к ОСОБА_27, бывшему начальнику отделения банка. Также ОСОБА_6 сказала, что после разговора с ОСОБА_27, последний направил ее к начальнику отдела пластиковых карт ОСОБА_7, которая рассказала, какие  необходимы документы для получения кредита, а после того как ОСОБА_6 собрала все документы, с ней был подписан кредитный договор и выданы деньги в кассе банка, которые она получила  по всем десяти кредитным договорам по расходным кассовым ордерам, которые выписывались ОСОБА_7 или ОСОБА_12. Она написала расписки о том, что заплатит всю задолженность по всем кредитам. Никакой помощи ОСОБА_6 при оформлении вышеуказанных кредитов она не оказывала. ОСОБА_7 могла без визы главного бухгалтера открыть счет. Она могла об этом даже не знать, так как именно ОСОБА_7 проверяет наличие визы главного бухгалтера на кредитных договорах и контролирует действия ОСОБА_12, который также мог открыть счет.

Поскольку ОСОБА_6 кредит не погашала они  несколько раз приезжали к ней, беседовали, подсудимая обещала продать дом и погасить долг по кредиту, однако впоследствии выяснилось, что дом сгорел.

Свидетель ОСОБА_31 пояснила в судебном заседании, что работает заместителем начальника  отделения №12 филиала ОАО КБ « Надра» ЛРУ с 1995 года. В июне 2006 года филиал был реорганизован. В марте 2007 года  она по устному распоряжению начальника филиала ОСОБА_28 обзванивала должников. Должник ОСОБА_20 пояснила, что она никогда кредит в бакне не оформляла и в ЧП « АГ-Маркет» никогда не работала.Она установила лиц, которые получали кредиты как работники указанного предприятия и вместе с ОСОБА_28 они поехали в ЧП « Маркет», встретились с директором предприятия ОСОБА_9.

Посмотрев справки о доходах  на ОСОБА_14, ОСОБА_13, ОСОБА_20 и других он сказал, что выдал их по просьбе ОСОБА_6 и указанные лица никогда у него не работали.

Они ездили с ОСОБА_28 к ОСОБА_6 в гор. Лисичанск, подсудимая обещала  погасить кредиты, подписала договора поручительства. Однако до настоящего времени кредиты не выплачены. Оформлением кредитов в  банке занимались только ОСОБА_12 и ОСОБА_7.

Свидетель ОСОБА_12 пояснил в судебном заседании, что с 1 октября 2004 года он работал в СФ АКБ « Надра»  главным специалистом по работе с пластиковыми карточками.

Директором банка в то время был ОСОБА_27, главным бухгалтером ОСОБА_28, а ОСОБА_7 работала начальником отдела пластиковых карт и он непосредственно ей подчинялся.

Он консультировал клиентов , если они желали оформить кредит, проверял у них пакет необходимых для этого документов.

За время его работы были случаи, когда ОСОБА_7 просила его оформить кредитный договор на пластиковую карту без клиента, передавала только пакет документов на его имя, в частности так было по договорам ОСОБА_14 и ОСОБА_13.

Впервые в их банке ОСОБА_6 появилась в 2005 году и он консультировал ее по вопросу получения кредита. В 2006 году она появлялась неоднократно, вызывала ОСОБА_7 и они с ней общались  в коридоре на протяжении 20-30 минут.

После беседы с ОСОБА_6, ОСОБА_7 давала ему документы и говорила, чтобы он оформлял по ним кредитные договора.

Были случаи, когда он распечатывал расходные ордера по указанию ОСОБА_7, ставил в них свои подписи и ОСОБА_7 с ними куда-то уходила, он предполагает, что к директору.

Он никаких вознаграждений ни от ОСОБА_6, ни от ОСОБА_7 не получал. Свои показания в ходе досудебного следствия подтверждает.

Свидетель ОСОБА_21 пояснил в судебном заседании, что с ОСОБА_6 они знакомы , в 2006 году он был безработным и иногда помогал последней, а она выплчивала ему по 50 грн., обещала трудоустроить и он передал ей по ее просьбе ксерокопию паспорта  и идентификационного кода.

ОСОБА_6 его не трудоустроила, а потом ему стали звонить из «Надра-банка»  , в связи с тем, что он не погашает кредит.Он объяснял, что никакого кредита не оформлял.Ему говорили, что кто-то оформил на его имя кредит в размере 10000 грн. Позднее выяснилось, что это сделала ОСОБА_6, для этой цели она и взяла у него ксерокопии документов.  

Свидетель ОСОБА_27 пояснил в судебном заседании, что директором филиала « Надра-Банк» он работал с 1993 года, а ОСОБА_28 главным бухгалтером.После реорганизации, последняя  стала работать в должности начальника отделения №12 филиала « Надра-банк».

В 2006 году ОСОБА_28 обратилась к нему с просьбой помочь разыскать заёмщицу, которая не выплачивает кредит.

Они установили ОСОБА_6 , ездили к ней на работу, но поскольку последняя уволилась,ОСОБА_28 с ОСОБА_31 отыскали ее дома.  Позднее стало известно, что возбуждено уголовное дело.

ОСОБА_7 в то время возглавляла отдел пластиковых карт, у нее в подчинении находился ОСОБА_12, у них был большой объем работы. Несмотря на это к ОСОБА_7  у него претензий не было. ОСОБА_6 приходила в банк по вопросу открытия счета, фамилии девяти лиц, якобы работников «АГ-Маркет» всплыли, когда ОСОБА_28 после реорганизации банка проверяли с ОСОБА_31 неплательщиков кредита.

Кредитные договора оформляли ОСОБА_7 и ОСОБА_12, о поддельных справках ему ничего известно не было.

С просьбой об открытии счетов на имя ОСОБА_6, ОСОБА_21 либо иных лиц , ОСОБА_7 к нему  не обращалась.

Он не давал последней указаний подготовить зарплатный проэкт с «АГ-Маркет» и подсудимая ОСОБА_7 его оговаривает.

Из оглашенных и исследованных в судебном заседании  показаний свидетеля ОСОБА_14 видно, что кредита в СФ ОАО КБ «Надра» он никогда не оформлял, на ЧКПП «АГ-Маркет» никогда не работал. С ОСОБА_6  знаком около 10 лет. Иногда она просила его повозить её по городу на своем автомобиле. При этом около двух раз он возил ее в банк г. Северодонецка, какой именно, он не знает, но он находился возле Центрального рынка г. Северодонецка. О том, что на его имя в Надрабанке оформлен кредит  узнал только в 2009 году  от сотрудников милиции. ОСОБА_6 не просила его оформить кредит в каком-либо банке. Ксерокопии своих паспорта и идентификационного кода он ей не передавал и паспорт не терял. ( том 1 л.д.134-135)

Из оглашенных и исследовнных в судебном заседании  показаний свидетеля ОСОБА_18 видно, что кредит в СФ ОАО КБ «Надра» она никогда не оформляла, на ЧКПП «АГ-Маркет»  не работала. 07.10.2008 г. узнала от соседки, что ей накануне  поступил звонок из Киева по которому сообщили, сообщили, что на фамилию ОСОБА_18 в Надрабанке оформлен кредит, по которому имеется задолженность. В настоящее время она находится на пенсии, но ранее, до 18.05.2008 года  работала в ОАО «Лисичанский стекольный завод» в должности заместителя главного бухгалтера. С ОСОБА_6  знакома с 2006 года, последняя иногда заходила к ней в кабинет, когда приезжала на завод и интересовалась, где находятся различные сотрудники. ОСОБА_6 никогда не просила её оформить кредит в каком-либо банке. Ксерокопии своих паспорта и идентификационного номера она ей не передавала.  Как ОСОБА_6 могла оформить кредит на ее имя, ей не известно.( том 1 л.д.185-186)

Виновность подсудимых кроме того подтверждается протоколом очной ставки между ОСОБА_6 и ОСОБА_7 из которого видно, что ОСОБА_6 подтвердила свои показания в той части, что ОСОБА_7 знала о том, что кредит по всем лицам фактически ее, и последней за помощь в оформлении кредитов и получении по ним денег она передавала деньги, но сколько раз и в каком размере она не помнит. Таким образом ОСОБА_6 изобличила ОСОБА_7  в совершении мошенничества организовонной группой.( том 4 л.д.184-192)

   Протоколом очной ставки  между  ОСОБА_6 и свидетелем ОСОБА_28, в ходе которой ОСОБА_28 и ОСОБА_6 подтвердили ранее данные показания и настояли на них. ОСОБА_6 пояснила, что  поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_22  она предоставляла в банке начальнику кредитного отдела ОСОБА_22, других ее данных  не помнит, в момент оформления кредитов, а остальную часть справок о доходах она предоставляла позже в банке также работнику кредитного отдела, но кому именно  не помнит.  У работников банка  не возникало вопросов почему все документы предоставляет  она и денежные средства тоже получает она.( том 4 л.д.74-77)  

Протоколом очной ставки  между свидетелем ОСОБА_28 и  ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_28 подтвердила ранее данные показания и пояснила, что со слов ОСОБА_6, ОСОБА_7 знала о том, что кредит по всем лицам фактически ее, и ОСОБА_7 за помощь в оформлении кредитов и получении по ним денег ОСОБА_6 давала вознаграждение, но сколько раз и в каком размере она не помнит.( том 4 л.д.193-202)

Протоколом очной ставки  между  ОСОБА_8 и  ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_8 подтвердила ранее данные показания и пояснила, что выдавала ОСОБА_6 денежные средства с картсчетов других лиц по указанию ОСОБА_7С.( том 5 л.д.1-4)

     Протоколом очной ставки  между свидетелем ОСОБА_12 и  ОСОБА_7, в ходе которой ОСОБА_12 подтвердил ранее данные показания и пояснил, что открывал карточные счета и оформлял документы на лиц которых не видел по указанию ОСОБА_7, а после посещений банка ОСОБА_6 в валютном отделе устраивались фуршеты и ОСОБА_7 принимала участие в них и иногда давала ему деньги и посылала за спиртными напитками.( том 5 л.д.38-45)    

Документами кредитного дела по договору №77425338 от 23.05.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_21, а именно: справкой о доходах №28 от 23.05.2006 г. на имя ОСОБА_21, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, тарифным пакетом «Рассрочка» с подписью, визуально похожей на подпись ОСОБА_21, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_21, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, договором №77425338 от 23.05.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_21, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_21, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_21В.( том 2 л.д.4-15)

Документами кредитного дела по договору №77338546 от 05.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_14, а именно: справкой о доходах №17 от 05.04.2006 г. на имя ОСОБА_14, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_14, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, договором №77338546 от 05.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_14, дополнением к договору №77338546 от 05.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_14, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_14, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_14П.( том 2 л.д.22-33)

Документами кредитного дела по договору №77409583 от 15.05.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_20, а именно: ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_20 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., справкой о доходах №28 от 04.05.2006 г. на имя ОСОБА_20, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_20В.( том 2 л.д.41-44)

Документами кредитного дела по договору №77275494 от 11.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_15, а именно: справкой о доходах №23 от 10.03.2006 г. на имя ОСОБА_15, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_15, с подписью, визуально похожей на подпись последней, договором №77275494 от 11.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_15, дополнением к договору №77275494 от 11.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_15, с подписью, визуально похожей на подпись последней, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_15, с подписью, визуально похожей на подпись последней.( том 2 л.д.50-58)

Документами кредитного дела по договору №77437517 от 05.06.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_22, а именно: ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_22 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., уведомлением о возникновении задолженности (исх. №16/09-2191-нб от 09.09.2008 г.), договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_22 ( том 2 л.д.65-69)

Документами кредитного дела по договору №77330663 от 29.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_13, а именно: справкой о доходах №19 от 28.03.2006 г. на имя ОСОБА_13, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_13 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_13, с подписью, визуально похожей на подпись последней, договором №77330663 от 29.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_13, дополнением к договору №77330663 от 29.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_13, с подписью, визуально похожей на подпись последней, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_13, с подписью, визуально похожей на подпись последнего, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_13 ( том 2 л.д.74-85)

Документами кредитного дела по договору №77352508 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_18, а именно: дополнением к договору №77352508 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_18, с подписью, визуально похожей на подпись последней, справкой о доходах №25 от 18.03.2006 г. на имя ОСОБА_18, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_18 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_18, с подписью, визуально похожей на подпись последней, договором №77352508 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_18, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_18, с подписью, визуально похожей на подпись последней, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_18 , заявлением ОСОБА_18 от 17.10.2008 г. на имя директора ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_32В.( том 2 л.д.93-104)

Документами кредитного дела по договору №77378556 от 06.05.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_19, а именно: справкой о доходах №27 от 18.04.2006 г. на имя ОСОБА_19, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_19 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., договором №77378556 от 06.05.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_19, договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_19П.( том 2 л.д.112-120)

Документами кредитного дела по договору №77323935 от 22.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_6, а именно: ксерокопией паспорта и идентификационного номера ОСОБА_6, с подписью, визуально похожей на подпись последней, распиской  держателя кредитной карты ОСОБА_6 от 05.04.2006 г., правилами и условиями пользования дебетной карточкой с подписью, визуально похожей на подпись последней, тарифным пакетом «Рассрочка» для клиентов, которые получают заработную плату или другие выплаты на карточные счета в ОАО КБ «Надра» с подписью, визуально похожей на подпись ОСОБА_6, договором №77323935 от 22.03.2006 г. на открытие карточного счета между ОАО КБ «Надра» в лице директора ОСОБА_27 и ОСОБА_6, заявлением ОСОБА_6 на имя и.о. начальника отделения филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ от 14.08.2007 г., заявлением ОСОБА_6 на имя начальника отделения филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_28 от 29.08.2007 г., заявлением ОСОБА_6 на имя директора филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_32 от 21.10.2008 г., заявлением ОСОБА_6 на имя начальника отделения филиала ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_28 от 18.12.2006 г., справкой о доходах №15 от 22.03.2006 г. на имя ОСОБА_6, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_18 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., распиской  держателя кредитной карты ОСОБА_6 от 05.04.2006 г., договором №77323935 от 22.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_6, дополнением к договору №77323935 от 22.03.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_6, с подписью, визуально похожей на подпись последней, заявлением-анкетой на оформление кредитной карты по программе «Рассрочка» на имя ОСОБА_6, с подписью, визуально похожей на подпись последней, тарифным пакетом «Рассрочка» для клиентов, которые получаю заработную плату или другие выплаты на карточные счета в ОАО КБ «Надра» с подписью, визуально похожей на подпись ОСОБА_6.( том 2 л.д.127-146)

Документами кредитного дела по договору №77352551 от 18.04.2006 г. на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты по тарифному пакету «Рассрочка» на имя ОСОБА_16, а именно: справкой о доходах №15 от 22.03.2006 г. на имя ОСОБА_16, заверенной печатью ЧКПП «АГ-Маркет» и подписью директора ОСОБА_9, ежемесячным отчетом по операциям по счету кредитной карты на имя ОСОБА_16 с 30.08.2008 г. по 29.09.2008 г., договором поручительства от 14.08.2007 г. между ОАО КБ «Надра» в лице зам.начальника отделения №12 Ф ОАО КБ «Надра» ЛРУ ОСОБА_31 и ОСОБА_6, согласно которому последняя выступает поручителем по кредиту ОСОБА_16Я.( том 2 л.д.154-157)

Ксерокопией книги регистрации полученных и выданных пластиковых карт отделения №12 ЛРУ ОАО КБ «Надра» за период времени с 06.02.2006 г. по 27.10.2006 г., согласно которой запись о выдаче карт на имя ОСОБА_14, ОСОБА_13, ОСОБА_18, ОСОБА_21, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_30 отсутствует.( том 2 л.д.167-180)

Отчетом об операциях по карточному счету ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_15, ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_30, ОСОБА_13, ОСОБА_14, подтверждающим факт получения наличных денежные средств по кредитным договорам на вышеуказанных лиц.( том 2 л.д.183-192)

Ксерокопией приказа №91-П от 01.10.2004 г. «Об изменениях личного состава» по ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке, согласно которому  ОСОБА_7 переведена  на постоянную работу на должность начальника сектора  по работе с пластиковыми карточками ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке.( том 2 л.д.202)

Должностной инструкцией старшего кассира ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г.Северодонецке ОСОБА_8, согласно положениям которой: п.п.3.2. Старший кассир подчиняется непосредственно заведующему кассой, главному бухгалтеру и директору; п.п.3.3. Для осуществления валютных операций старший кассир  получает под отчет у начальника отдела валютные ценности и денежную  наличность. Принимать и выдавать валютные ценности старший кассир обязана на основании приходных и расходных кассовых документов, оформленных учетно-операционными работниками. ( том 2 л.д.208-211)

Заявлениями на выдачу наличности с картсчета MasterCard №77323939 на имя ОСОБА_14 на сумму 8450 грн.-получатель ОСОБА_6. на имя ОСОБА_19 на сумму 2500 грн. и 2400 грн., получатель ОСОБА_19, на имя ОСОБА_20 на сумму 7800 грн., на имя ОСОБА_21 на сумму 9000 грн, на имя ОСОБА_22 на суммы 5500 грн.,2800 грн.1500 грн., на имя ОСОБА_16 на 9800 грн., на имя ОСОБА_18 на сумму 9800 грн., на имя ОСОБА_13 на сумму 8400 грн. где получателем указана ОСОБА_6, на имя ОСОБА_15 на сумму 6000 грн..( том 3 л.д.5,10,11,21,26,31-33,43,48,53)

Протоколом обыска от 25.07.2009 г., по месту регистрации ОСОБА_6, по адресу: г.Лисичанск, кв. Октябрьской революции, 26 кв.27, в ходе которого изъят лист бумаги, на котором перечислены фамилии лиц, на которых ОСОБА_6 оформила кредиты.( том 3  л.д.98)

Ксерокопией свидетельства о государственной рекгистрации ЧКПП «АГ-Маркет» №048781 от 11.04.2000 г. ( том 5  л.д.95)

    Заявлением ОСОБА_6 на имя директора ЧКПП «АГ-Маркет» ОСОБА_9 от 16.08.2005 г. о приеме на работу на должность менеджера.( том 5 л.д.104)

  Приказом №3-ок от 16.08.2005 г. по ЧКПП «АГ-Маркет», согласно которого ОСОБА_6 принята на работу на должность менеджера с 16.08.2005 г.  ( том 5 л.д.105)

    Приказом №1-к от 01.05.2000 г. по ЧКПП «АГ-Маркет», согласно которого ОСОБА_9Ф назначен на должность директора ЧКПП «АГ-Маркет».  ( том 5 л.д.108)

  Информацией УПФУ в г. Северодонецке , согласно которого по данным персонифицированного учета УПФУ в г. Северодонецке указанным в запросе гражданам ОСОБА_6 ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_21, ОСОБА_20 и ОСОБА_19 на протяжении 2005=2006 г.г. заработная плдата и страховые взносы в ПФУ не насчитывались. ЧКПП «АГ-Маркет» согласно единого реестра страховщиков в базе данных персонифицированного учета УПФУ в г. Северодонецке не значится. ( том 5 л.д.109-110)

   Заключением  технико-криминалистической экспертизы документов  согласно выводов которой:  Подпись в заявлении на выдачу наличных от 18.04.2006г. в графе «зазначену суму одержав» выполнена, вероятно, ОСОБА_6 ( том 3 л.д.158-161)

   Заключением технико-криминалистической экспертизы документов  согласно выводов которой:    Подпись в заявлении на выдачу наличных от 05.04.2006 г. в графе «зазначену суму одержав» выполнена, вероятно, ОСОБА_6 ( том 3 л.д.189-192,том 7 л.д.179-182,142-145,197-200,216-219,236-239)

   Заключением технико-криминалистической экспертизы документов согласно выводов которой в договоре на открытие карточного счета на имя ОСОБА_13, ОСОБА_20, ОСОБА_14, ОСОБА_21, ОСОБА_18 подпись в справке о доходах  в графе «директор», выполнена ОСОБА_9Ф.( том 6 л.д.75-77,125-127,158-160,192-194,23-36)

  По эпизоду служебного подлога ОСОБА_9 в 2007 году его виновность подтверждается кроме того :

Справкой о доходах №25 от 12 марта 2007 года менеджера ЧПКП « АГ-Маркет» ОСОБА_25А.( л.д.73 том 10)

Расчетно-платежными ведомостями ЧПКП « АГ-Маркет» за период  с сентября  по декабрь 2006 года и с января  по март 2007 года  согласно которых за указанный период на предприятии работник ОСОБА_25 не значился.( том 10 л.д.56-62)

   Суд критически оценивает показания подсудимой ОСОБА_6,  о том, что она группу не создавала, а подсудимые ОСОБА_8 и ОСОБА_7 категорически отрицали свое участие в организованной группе и распределение между ними ролей, при этом также отрицали получение какого-либо вознагражения от ОСОБА_6.

Однако анализируя собранные по делу доказательства суд приходит к выводу, что ОСОБА_6 имея умысел на завладение чужого имущества путем мошенничества, а именно получения кредита  в филиале ОАО КБ « Надра» гор. Северодонецка первоначально, а именно 22 марта 2006 года вступила в предварительный сговор с начальником сектора пластиковых карт ОСОБА_7 и предоставив поддельную справку о доходах на свое имя, которую ей выдал по ее просьбе директор  предприятия ЧКПП « АГ-Маркет»  ОСОБА_9, якобы за время работы в  указанном предприятии, хотя она там фактически не работала, а только формально числилась и заработную плату не получала, получила по тарифному  пакету « Рассрочка» денежные средства в сумме 8855,45 грн.

    В конце марта 2006 года ОСОБА_6 имея умысел на систематическое завладение денежными средствами в филиале ОАО КБ «Надра» гор. Северодонецка путем мошенничества, создала  устойчивую организованную группу для этой цели, в состав которой входили начальник сектора пластиковых карт ОСОБА_7 и кроме того кассир указанного банка ОСОБА_8, которые действовали сообща, с единым умыслом для достижения единого преступного результата.

    ОСОБА_6 являясь организатором указанной группы,  получила от  директора ЧП « АГ-Маркет» ОСОБА_9, который имея умысел на служебный подлог, поддельные сравки о доходах на знакомых и родственников,  которых она подыскала и которые никогда не работали на указанном предприятии, и впоследствии  получила по указанным справкам кредиты.

    С этой целью ОСОБА_7, являясь активным участником организованной группы, принимала документы, необходмые для фактического оформления кредитов на подставных лиц, вносила их в компьтерную базу данных и открывала карточные счета на подставных лиц. Давала указание ОСОБА_12, который находился в ее непосредственном подчинении на окончательную техическую  подготоку документации на оформление кредита.    

Кроме того ОСОБА_7 информировала участницу группы, кассира ОСОБА_8, чтобы она беспрепятственно выдавала ОСОБА_6 денежные средства вместо кредитополучателя без фактической идентификации лица.

ОСОБА_8 являясь участником организованной группы принимала   от ОСОБА_6 заявления   на выдачу наличных денежных средств по договорам на открытие карточного счета и обслуживания кредитной карты MasterCard Electronic по тарифному пакету «РАССРОЧКА» на подставных лиц для последующей выдачи денежных средств.

 После получения указанных заявлений ОСОБА_8 в нарушение своей должностной инструкции не проводила идентификацию личности кредитополучателя, не требовала от ОСОБА_6 паспорт гражданина Украины и не сверяла паспортные данные с данными указанными в заявлении на выдачу наличных денежных средств, не сверяла идентичность подписи получателя с подписью в паспорте кредитополучателя.  

 Лично как кассир банка выдавала ОСОБА_6 наличные денежные средства по договорам на открытие карточного счета и обслуживание кредитной карты  по тарифному пакету «РАССРОЧКА».

 И ОСОБА_7, и ОСОБА_6, являясь членами организованной группы, получали часть денежных средств, полученных от оформления кредитов по поддельным справкам о доходах на имя подставных лиц.

О том, что подсудимые ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 действовали в группе видно из показаний свидетеля ОСОБА_12, который как в ходе досудебного следствия так и в судебном заседании пояснял, что за время его работы были случаи, когда ОСОБА_7 просила его оформить кредитный договор на пластиковую карту без клиента, передавала только пакет документов на его имя, в частности так было по договорам ОСОБА_14 и ОСОБА_13.

Впервые в их банке ОСОБА_6 появилась в 2005 году и он консультировал ее по вопросу получения кредита.В 2006 году она появлялась неоднократно, вызывала ОСОБА_7 и они с ней общались  в коридоре на протяжении 20-30 минут.

После беседы с ОСОБА_6, ОСОБА_7 давала ему документы и говорила, чтобы он оформлял по ним кредитные договора.

Были случаи когда он распечатывал расходные ордера по указанию ОСОБА_7, ставил в них свои подписи и ОСОБА_7 с ними уходила.

В тот день когда ОСОБА_6 посещала банк, вечером обязательно устраивались фуршеты, его никогда не прглашали, ОСОБА_7 всегда принимала участие в фуршетах и посылала его за сиртными напитками.  Это обстоятельство свидетель ОСОБА_12 подтвердил во время проведения очной ставки с Шаимовой.

Во время проведения очной ставки между ОСОБА_7 и свидетелем ОСОБА_28 последняя подтвердила свои показания и  пояснила, что со слов ОСОБА_6, ОСОБА_7 знала о том, что кредит по всем лицам ее, она за помощь в оформлении кредитов передавала Шаимовой деньги.( том 4 л.д.193-202)

Это же обстоятельство ОСОБА_6 подтвердила во время проведения очной ставки с ОСОБА_7.( том 4 л.д.184-192)

Свидетель ОСОБА_27 пояснил в судебном заседании, что директором филиала « Надра-Банк» он работал с 1993 года.

   ОСОБА_7 в то время возглавляла отдел пластиковых карт, у нее в подчинении находился ОСОБА_12. ОСОБА_6 приходила в банк по вопросу открытия счета, фамилии девяти лиц, якобы работников «АГ-Маркет» всплыли, когда ОСОБА_28 после реорганизации банка проверяли с ОСОБА_31 неплательщиков кредита.

Кредитные договора оформляли ОСОБА_7 и ОСОБА_12, о поддельных справках ему ничего известно не было.

С просьбой об открытии счетов на имя ОСОБА_6, ОСОБА_21 либо иных лиц , ОСОБА_7 к нему  не обращалась.

Он не давал ОСОБА_7 указаний подготовить зарплатный проэкт с «АГ-Маркет» и подсудимая ОСОБА_7 его оговаривает.

Доводы ОСОБА_7 о том, что она выполняла указания Воронько суд признает несостоятельными поскольку они опровергаются показанями свидетеля  ОСОБА_27  и другими доказательсвами приведенными выше.

Также суд не принимает во внимание показания подсудимой ОСОБА_8 в той части, что она выдавала денежные средства без кредитополучателей по по указанию ОСОБА_7 поскольку боялась потерять работу и считала ОСОБА_7 руководителем так как она возглавляла отдел пластиковых карт.

Однако в судебном засении было установлено, что ОСОБА_8 реализуя преступный умысел на мошенничество в составе организованной группы действовала вопреки своей должностной инструкии из которой усматривается, что старший кассир подчиняется непосредственно заведующему кассой, главному бухгалтеру и директору. Принимать и выдавать валютные ценности старший кассир обязана на основании приходных и расходных кассовых документов, оформленных учетно-операционными работниками. ( том 2 л.д.208-211)

 Виновность подсудимых в совершении мошенничества организованной группой подтверждается и другими письменными доказательствами, которые были исследованы в судебном заседании.

При таких обстоятельствах суд считает, что действия подсудимых ОСОБА_7 и ОСОБА_6 обоснованно квалифицированы органами досудебного следствия  по ст.190 ч.2 УК Украины так как они совершили завладение чужим имущетвом путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору группой лиц.

Кроме того действия ОСОБА_7, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 правильно квалифицированы по ст.190 ч.4 УК Ураины так как они совершили завладение чужим имущетвом путем обмана и злоупотребления доверием, повторно, в крупных размерах, организованной группой.

Действия ОСОБА_6 обоснованно квалифицированы по ст.358 ч.3 УК Украины так как она совершила использование заведомо поддельного документа, который выдается или удостоверяется предприятием, учреждением, организацией, гражданином предпринимателем, частным нотариусом, аудитором либо иным лицом,имеющим право выдавать или удостоверять такие документы, и который предоставяет права или освобождает от обязанностей.

   Частичное признание вины подсудимыми ОСОБА_6, ОСОБА_7 и Байдиной суд расценивает как способ защиты.

Действия подсудимого ОСОБА_9 правильно квалифицированы органами досудебного седствия по ст.366 ч.1 и 2 УК Украины так  как он совершил дожностной подлог,то есть составление и выдачу заведомо поддельных документов, что повлекло тяжкие последствия в виде причинения крупного ущерба  ОАО КБ « Надра» в лице отделения №12 ОСОБА_10 регионального управления –правопреемника ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в гор. Северодонецке  на сумму 73950 грн.

Следователь квалифицируя действия подсудимй ОСОБА_6 по ст.358 ч.3 УК Украины как использование поддельного документа, указал в обвинительном заключении, что они действовали по предварительному сговору с ОСОБА_9 , однако диспозиция ст.358 ч.3 УК Украны и ст.366 УК Украины по которой квалифицированы действия ОСОБА_9 не содержат указанного квалифицирующего признака и поэтому его необходимо исключить.

Кроме того ОСОБА_9 безосновательно вменена сумма ущерба в размере 95450 грн., поскольку ущерб составляет 73950 грн.

При избрании вида и меры наказания подсудимым суд учитывает тяжесть совершенных ими преступлений и данные их личности: ОСОБА_9 работает:  ОСОБА_7, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 не работают,все

            подсудимые положительно характеризуются,впервые привлекаются к уголовной ответственности.          

           Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_7, Байдиной суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном,  ОСОБА_9 полное признание вины, раскаяние в содеянном, нахождение у всех подсудимых на иждивении несовершеннолетних детей, частичное добровольное возмещение ущерба подсудимой ОСОБА_6.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимых суд не усматривает.

С учетом изложенного суд считает, что наказание подсудимым ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 необходимо назначить  в виде лишения свободы, на основании ст.75 УК Украины освободить от  отбытия наказания с испытанием, поскольку они раскаялись в  содеянном, положительно характеризуются, впервые привлекаются к уголовной ответственности, имеют на иждивении несовершеннолетних детей, у ОСОБА_7 ребенок является инвалидом детства, у    ОСОБА_6 страдает рядом серьезных заболеваний, что подтверждается справками лечебных учреждений.( том 10 л.д.127,135-136)

Поэтому суд считает, что освобождение от отбытия наказания с испытанием будет необходимым и достаточным для их исправления и предупреждения новых преступлений.

          Исходя из требований ст.72 ч.3 УК Украины основные наказания  в виде штрафа при назначении их по совокупности преступлений сложению с иными видами наказания не подлежат , а исполняются самостоятельно  либо применяется принцип поглощения менее строгого наказания более строгим.  

Подсудимому ОСОБА_9 также необходимо назначить наказание в виде   лишения свободы, на основании ст.75 УК Украины освободить от отбытия наказания с испытанием.

   От назначенного основного наказания ОСОБА_9 следует освободить в соответствии со ст.1 п. «б» Закона Украины «Об амнистии от 19  апреля  2007 года», так как он имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, дочь ОСОБА_33 ІНФОРМАЦІЯ_29, в отношении которой не лишен родительских прав,  впервые совершил умышленные преступлениия, за которые законом предусмотрено наказание менее суровое, нежели лишение свободы на срок не более пяти лет, ранее к нему амнистия не применялась.

          Подсудимый ОСОБА_33 не возражает, чтобы его освободили от наказания на основании акта об амнистии.

Оценивая в совокупности личность подсудимого ОСОБА_33, все смягчающие обстоятельства, изложенные выше, и то, что он совершил преступления, которые не относятся к тяжким, что, по мнению суда, снижает степень тяжести совершенных преступлений, суд считает возможным не назначать ему в соответствии  со ст.69 УК Украины дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

В соответствии со ст.77 УК Украины при освобождении от отбытия наказания с испытанием,  дополнительное наказание в виде конфискации имущества не применяется.

Во время досудебного следствия часть кредита в размере 29000 грн. была выплачена, что подтверждается справками (том 8 л.д.172, том 2 л.д.191-192,189,183,187,184,186,188).

Невозмещенная часть ущерба составляет 44950 грн.

Подсудимая ОСОБА_6 взяла на себя обязательство погасить невозмещенный ущерб в сумме 44950 грн., о чем указала в письменном заявлении.

Представитель гражданского истца иск не заявил, что не лишает его права обратиться с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Судебные издержки за проведение судебно-почерковедческих экспертиз составляют 6052,68 грн. Их необходимо взыскать с подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 в пользу государства получатель НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области по 2017, 56 грн.с каждой.

Судебные издержки за проведение судебно-технических экспертиз составляют 5584,68 грн. Их также необходимо взыскать с подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 в пользу государства получатель НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области по 1861,56  грн. с каждой.

Кроме того  с подсудимой ОСОБА_7 подлежат взысканию в доход государства судебные издержки за проведение повторной судебно-почерковедческой экспертизы в сумме  3441,60 грн.

Руководствуясь ст.ст.323-324 УПК Украины-суд,

                                      ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_6   признать виновной по ст.  190 ч.2 УК Украины, ст.190 ч.4 УК Украины, ст.358 ч.3 УК Украины и назначить ей наказание  по ст.190 ч.2 УК Украины  2(два) года лишения свободы, по ст.190 ч.4 УК Украины  5(пять) лет лишения свободы без конфискации имущества, по ст.358 ч.3 УК  Украины  в виде штрафа в доход государства в суме 510 грн.(пятьсот десять)

На основании ст.70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим  5 (пять) лет лишения свободы по совокупности преступлений без конфискации имущества.    

В соответствии со ст.75 УК Украины освободить от отбытия наказания с испытанием на 3(три) года.

Обязать осужденную ОСОБА_6 в соответствии со ст.76 УК Украины  сообщать органам уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства.    

Меру пресечения осужденной ОСОБА_6 до вступления приговора в законную силу  оставить прежнюю подписку о невыезде.

Зачесть в срок отбытого наказания осужденной ОСОБА_6 время содержания под стражей с  22 июля 2009 года по 31 марта 2010 года.

ОСОБА_7   признать виновной по ст.  190 ч.2 УК Украины, ст.190 ч.4 УК Украины,  и назначить ей наказание  по ст.190 ч.2 УК Украины    2(два) года лишения свободы, по ст.190 ч.4 УК Украины

  5(пять) лет лишения свободы без конфискации имущества.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим  5(пять) лет лишения свободы по совокупности преступлений без конфискации имущества.    

В соответствии со ст.75 УК Украины освободить от отбытия наказания с испытанием на 2(два) года.

Обязать осужденную ОСОБА_7 в соответствии со ст.76 УК Украины  сообщать органам уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства.    

Меру пресечения осужденной ОСОБА_7 до вступления приговора в законную силу  оставить прежнюю подписку о невыезде.

Зачесть в срок отбытого наказания осужденной ОСОБА_7 время содержания под стражей с  26 июля 2009 года по 4 августа 2009 года.  

ОСОБА_8   признать виновной по ст.  190 ч.4 УК Украины,  и назначить ей наказание   5(пять) лет лишения свободы без конфискации имущества.        

В соответствии со ст.75 УК Украины освободить от отбытия наказания с испытанием на 1(один) год 6(шесть) месяцев.

Обязать осужденную ОСОБА_8 в соответствии со ст.76 УК Украины  сообщать органам уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства.    

Меру пресечения осужденной ОСОБА_8 до вступления приговора в законную силу  оставить прежнюю подписку о невыезде.

ОСОБА_9    признать виновным по ст.  366 ч.1 УК Украины, ст.366 ч.2 УК Украины,  и назначить ему наказание  по ст.  366 ч.2  УК Украины 2(два) года лишения свободы, в соответствии со ст.69 УК Украины без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

По ст.366 ч.1 УК Украины в виде 2(двух) лет ограничения свободы,на основании ст.69 УК Украины  без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим  2 (два) года лишения свободы по совокупности преступлений без  лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

На основании ст.1 п. «б» Закона Украины « Об амнистии» от 19 апреля 2007 года от назначенного наказания освободить.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_9 до вступления приговора в законную силу  оставить прежнюю подписку о невыезде.    

Взыскать с ОСОБА_6, ОСОБА_7 , ОСОБА_8  судебные издержки за производство судебно-технических  экспертиз в сумме 5584,68 грн. (пять тысяч пятьсот восемьдесят четыре)  в доход государства, по  1861,56 грн. с каждой. (одна тысяча восемьсот шестьдесят одна), получатель НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области,  банк УГК в Луганской области, МФО 804013,код 25574305,р/с р/с 31252272210167.    

Взыскать с ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8   судебные издержки за производство судебно-почерковедческих   экспертиз в сумме 6052,68 грн. (шесть тысяч пятьдесят две)  в доход государства, получатель НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Луганской области,  банк УГК в Луганской области, МФО 804013,код 25574305,р/с 312252272210167,   по 2017,56 грн. с каждой.(две тысячи семнадцать).

Взыскать с ОСОБА_7судебные издержки в пользу государства за проведение повторной судебно-почерковедческой экспертизы в сумме 3441,60 грн. (три тысячи четыреста сорок одна).

Вещественные доказательства-документы кредитных дел на имя ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_22, ОСОБА_6, изъятые в ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» ЛРУ, ксерокопии листов книги регистрации полученных и выданных пластиковых карт ОСОБА_10 ОАО КБ «Надра» в г. Северодонецке за период времени с 06.02.2006 г. по 27.10.2006 г.

Заявления на выдачу наличности №1 от 29.03.2006 г. с картсчета MasterCard №77330663 на имя ОСОБА_13 на сумму 8 400,00 грн., №1 от 11.04.2006 г.  на имя ОСОБА_15 на сумму 6 000,00 грн., ОСОБА_14 на сумму 8450 грн., ОСОБА_19 на сумму 2500 грн.,2400 грн.,ОСОБА_20 на сумму 7800 грн., ОСОБА_21 на сумму 9000 грн.,ОСОБА_22 на сумму 2800 грн.,1500 грн.,5500 грн., ОСОБА_16 на сумму 9800 грн., ОСОБА_18 на сумму 9800 грн., изъятую в ходе выемки в отделении ОАО КБ «Надра»  повестку на имя ОСОБА_6,  по месту жительства   , по адресу: г. Луганск, квартал  Королева 1/34; хранить в материалах уголовного дела.

          Расчетно-платежные ведомости ЧПКП «АГ-Маркет» за сентябрь,октябрь, ноябрь и декабрь 2006 года и за период с января по март 2007 года оставть на хранении с материалами уголовного дела.

          На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Луганской области в течение 15 суток с момента его провозглашения, с подачей апелляции через суд гор. Лисичанска.

                              Судья: