Дело № 11а-2803/09 г. Председательствующий
Категория: ч3 ст.185 УК. в первой инстанции: Лаптев М.В.
Докладчик: Ковалюмнус Э.Л.
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
и м е н е м У к р а и н ы
03 ноября 2009 года коллегия судей судебная палаты по уголовным делам Апелляционного суда Донецкой области в составе:
председательствующего – Мызникова В.И.,
судей - Ковалюмнус Э.Л. , Кравцова О.В.,
с участием:
прокурора - Каушана И.В.,
осужденной – ОСОБА_1,
рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Донецке уголовное дело по апелляции адвоката ОСОБА_2 в интересах осужденной ОСОБА_1 на приговор Славянского горрайонного суда Донецкой области от 13 мая 2009 года, которым
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженка г. Коканд Узбекистана, гражданка Украины, русская, с высшим образованием, работающая продавцом - консультантом магазина «Алло», проживающая: АДРЕСА_1, ранее не судима,
признана виновной и осуждена по ч.2 ст.190 УК Украины к 1 году ограничения свободы, по ч.2 ст.15, ч.2 ст.185 УК Украины к 1 году ограничения свободы, в силу ст. 70 УК Украины по совокупности совершенных преступлений, путем частичного их сложения, окончательно определено наказание в виде 1 года 6 мес. ограничения свободы.
Взыскано с осужденной ОСОБА_1 в пользу ЗАО коммерческий банк «Приват Банк» сумму причиненного ущерба 33500 грн.,-
У С Т А Н О В И Л А:
Согласно приговору суда первой инстанции, примерно в середине октября 2007 года, более точную дату установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, ОСОБА_1, являясь экспертом рекламно-информационного пункта (РИП) Краматорского филиала ЗАО КБ « ПриватБанк», в обязанности, которой входило оформление документов для получения заемщиком потребительского кредита, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью завладения чужим имуществом путем мошенничества вступила в предварительный преступный сговор с лицом материалы в отношении которого выделены в отдельное производство.
Согласно достигнутой между ними договоренности, лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство, должен был подыскивать лиц из числа не имеющих постоянного места работы, заработка и другой категории малообеспеченных граждан; путем обмана добиться их согласия на оформление кредита; предоставить в банк счет-фактуру (справку) на товар, подлежащий кредитованию, осуществить продажу залогового имущества, т.е. товара, полученного по кредиту, и часть вырученных от реализации средств, передать ОСОБА_1 В свою очередь ОСОБА_1, достоверно зная, что оформляемые ею кредиты на вышеуказанных лиц не будут погашаться, находясь в магазине «Алло» по ул. Лозановича 8 г. Славянска, где расположен РИП Краматорского филиала КБ «ПриватБанк» должна путем обмана заемщика и внесения заведомо ложных сведений, подготовить необходимый пакет документов; в электронном виде через компьютерную сеть, направить заявку в кредитный центр ЗАО КБ «ПриватБанка», и после получения из банка разрешения на выдачу кредита, передать лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, необходимые документы, для получения им товара.
Так, 30.10 2007 г. примерно в 14-00 часов лицо, материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство, по ул. Ленина пос. Былбасовка Славянского района встретил ранее незнакомого ОСОБА_3, которого ввел в заблуждение относительно своих преступных намерений и предложил, последнему оформить кредит. При этом убедил ОСОБА_3 в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на его имя. ОСОБА_3, не зная об истинных намерениях лица материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство, не возвращать оформленный кредит, дал свое согласие. После этого лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, совместно с ОСОБА_3 приехали в магазин «Алло», расположенный по ул. Лозановича, 8, г. Славянска, где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала ОСОБА_3 при заполнении им анкеты заемщика ложные сведения о месте его работы и размере заработка. После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_3 кредита в размере 5000 грн, согласно предоставленной лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, счета-фактуры, выписанного предпринимателем ОСОБА_4, ОСОБА_1 оформила договор кредитования НОМЕР_1 на приобретение мягкой мебели « Ника», стоимостью 3000грн, стенки «Мона», стоимостью 3250 грн, после передала ОСОБА_5 документы на право получение вышеуказанного товара. При этом лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получив мебель, и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился указанным товаром по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО КБ « ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
Кроме того, продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_1 и лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя с единым умыслом, вновь совершили мошенничество при следующих обстоятельствах
Примерно в конце октября 2007 года, более точную дату установить не представилось возможным, лицом материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, осуществляя отведенную ему роль, направленную на поиск лиц для оформления кредита, вступил в преступный сговор с лицом, которая объявлена в розыск, убедил ее найти из числа знакомых ей лиц малообеспеченной категории достатка, согласных на оформление кредита. При этом посвятил ее в схему завладения им мошенническим путем кредитными средствами ЗАО КБ «ПриватБанка». Лицо, объявленное в розыск, достоверно зная, что оформленные кредиты не будут возвращены, дала свое согласие на соучастие в мошенничестве.
Согласно достигнутой договоренности лицо объявленное в розыск, осуществляя преступный умысел 30.10.2008г примерно в 9 ч 30 мин. находясь в АДРЕСА_2 ввела в заблуждение относительно своих преступных намерений ОСОБА_6, сообщив ей, что нуждается в денежных средствах для занятия предпринимательской деятельностью, и предложила последней оформить кредит. При этом путем обмана лицо, объявленное в розыск убедила ОСОБА_6 в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на последнюю. ОСОБА_6, не зная об истинных намерениях последней, дала свое согласие. После чего, 31.10.2008 г. примерно в 9.00. во дворе дома АДРЕСА_2 лицо объявленное в розыск познакомила ОСОБА_6 с лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, представив его работником банка., который после кратковременного общения с ОСОБА_6, оценив ее внешний вид, одобрил выбор лица объявленного в розыск и в последующем дал свое согласие на оформление кредита.
02 11. 2008 примерно в 10-00 часов лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, на автомобиле привез ОСОБА_6 и лицо объявленное в розыск к магазину «Алло». При этом, согласно отведенной роли, лицом материалы в отношении которого выделены в отдельное производство по пути в магазин «Алло» у частного предпринимателя ОСОБА_7, в магазине «Уют» по ул. Добровольского 2 г. Славянска, без ведома ОСОБА_6 оформил счет- фактуру на ее имя. При этом ОСОБА_1 находясь в магазине «Алло» расположенном по ул. Лозановича 8 г. Славянска, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, предоставила лицу объявленному в розыск для заполнения анкету заемщика. При этом последняя, под диктовку ОСОБА_1 собственноручно внесла в анкету заемщика ложные сведения о месте работы и размере заработка ОСОБА_6 После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_6 кредита в размере 5000 грн, согласно предоставленной лицом, материалы, в отношении которого выделены в отдельно производство счета-фактуры, выписанного предпринимателем ОСОБА_7 оформила договор кредитования НОМЕР_2 на приобретение мягкого уголка «Фараон», стоимостью 6250 грн. После чего ОСОБА_1 передала лицу, материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство документы на право получение вышеуказанного товара, который без ведома ОСОБА_6, получив имущество, оформленное по кредиту, и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился им по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 и лицом объявленным в розыск причинили ущерб ЗАО КБ « ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
Кроме того, действуя с единым умыслом, ОСОБА_1 вновь совершила мошенничество при следующих обстоятельствах
13.11 2007 г. примерно в 19-00 часов лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство согласно отведенной ему преступной роли, пришел по месту жительства ОСОБА_8, где во дворе дома АДРЕСА_3 предложил последнему оформить кредит. Привел ОСОБА_8 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив последнего в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на ОСОБА_8. ОСОБА_8, не зная об истинных намерениях ОСОБА_5 не возвращать оформленный кредит, дал свое согласие.
После этого, 15.11.2007г примерно в 10-00 часов, с целью оформления кредита, лицо материалы, в отношении которого, выделены в отдельное производство, и ОСОБА_1, в заранее обусловленном месте, возле дома АДРЕСА_4, встретили ОСОБА_8,, совместно с которым пришли в магазин «Алло» расположенный по ул. Лозановича 8, г. Славянска, где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала ОСОБА_8 при заполнении им анкеты заемщика ложные сведения о месте его работы и размере заработка.
После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_8 кредита в размере 4900 грн, ОСОБА_1 согласно предоставленной ОСОБА_5 счета-фактуры, выписанного предпринимателем ОСОБА_4, оформила договор кредитования НОМЕР_3 на приобретение мягкого уголка «Барон» стоимостью 6150 грн после чего передала лицу материалы в отношении которого выделены в отдельное производство документы на право получение указанного товара, который получив указанное имущество, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился указанным товаром по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО КБ «Приват Банк» на сумму 4900 грн.
Кроме того, действуя с единым умыслом ОСОБА_1 вновь совершила мошенничество при следующих обстоятельствах
19.11 2007 г. примерно в 15-00 часов лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему преступной роли, приехал по месту жительства ОСОБА_9, где возле двора дома АДРЕСА_5 предложил ей оформить кредит. При этом ввел ОСОБА_9 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив последнюю в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на ее имя ОСОБА_9, не зная об истинных намерениях лица материалы в отношении которого выделены в отдельное производство дала свое согласие.
После этого лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, совместно с ОСОБА_9. приехали в магазин «Алло», расположенный по ул. Лозановича 8, г. Славянска, где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала ОСОБА_9 при заполнении ей анкеты заемщика ложные сведения о месте его работы и размере заработка. После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_9 кредита в размере 5000 грн, согласно предоставленной ОСОБА_5 счета-фактуры № 19/11-07 выписанного предпринимателем ОСОБА_10, ОСОБА_1 оформила договор кредитования НОМЕР_4 на приобретение: печи газовой «ARDO C64EEX» стоимостью 2290 грн, пылесоса «SAMSUNG 6025VN3R» стоимость.403 грн, холодильника «LG GR-409GPA» стоимостью 3557 грн, после чего передала лицу материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство документы на право получение указанного товара, который, без ведома ОСОБА_9 . получил указанное имущество и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился им по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО К « ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
Кроме того, действуя с единым умыслом, ОСОБА_1 вновь совершила мошенничество при следующих обстоятельствах
21.11 2007 г. примерно в 09-00 часов лицо, материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство согласно отведенной ему преступной роли, приехал по месту жительства ОСОБА_11, где возле двора дома АДРЕСА_6 предложил ему оформить кредит. При этом ввел ОСОБА_11 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив последнего в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на ОСОБА_11, который, не зная об истинных намерениях лица материалы в отношении которого выделены в отдельное производство согласился с его предложением.
После этого, лицо, материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство, совместно с ОСОБА_11.примерно в 09-30 часов приехали в магазин «Алло», расположенный по ул. Лозановича 8, г. Славянска, где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала ОСОБА_11 при заполнении им анкеты заемщика ложные сведения о месте его работы и размере заработка. После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_11 кредита в размере 4100 грн, согласно предоставленной лицом материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство счета (б/н) выписанного предпринимателем ОСОБА_12 ОСОБА_1 оформила договор кредитования НОМЕР_5 на приобретение: мобильного телефона « Sony Erikson» стоимостью 2700 грн , « Nokia N76» стоимостью 2425 грн после чего передала лицу материалы в отношении которого выделены в отдельное производство документы на право получение указанного товара, который без ведома ОСОБА_11 получил указанное имущество и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился им по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО КБ «Приват Банк» на сумму 4100 грн.
Кроме того, действуя с единым умыслом, ОСОБА_1 вновь совершила мошенничество при следующих обстоятельствах:
24.11 2007 г. примерно в 09-00 часов лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство согласно отведенной ему преступной роли, приехал по месту жительства ОСОБА_13, где возле двора дома АДРЕСА_7 предложил ему оформить кредит. При этом ввел ОСОБА_13 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив
последнего в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на ОСОБА_13, который не зная об истинных намерениях ОСОБА_5 согласился с его предложением.
После этого лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство совместно с ОСОБА_13 приехали в магазин «Алло», расположенный по ул. Лозановича 8, г. Славянска, где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала ОСОБА_13, при заполнении им анкеты заемщика ложные сведения о месте его работы и размере заработка. После этого ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_13 кредита в размере 5000 грн, согласно предоставленной лицом материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство счета - фактуры №24/11-07 выписанного предпринимателем ОСОБА_10 ОСОБА_1 оформила договор кредитования НОМЕР_6 на приобретение: холодильника «LG GR-N389SQ» стоимостью 3051 грн, домашнего кинотеатра «Samsung» стоимостью 1209, стиральной машины «Zanussi» стоимостью 1990 грн., после чего передала лицу материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство документы на право получение указанного товара, который без ведома ОСОБА_13.Н. получил указанное имущество и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился им по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО КБ « Приват Банк» на сумму 5000 грн
Кроме того, действуя с единым умыслом ОСОБА_1 вновь совершила мошенничество при следующих обстоятельствах.
05.12 2007 г. примерно в 08-00 часов лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство согласно отведенной ему преступной роли, приехал по месту жительства ОСОБА_14, где возле двора АДРЕСА_8 предложил ему оформить кредит. При этом ввел ОСОБА_14 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив последнего
в том, что самостоятельно станет погашать кредит, оформленный на ОСОБА_14 который, не зная об истинных намерениях лица материалы в отношении которого выделены в отдельное производство согласился с его предложением.
После этого лицо материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство совместно с ОСОБА_14 на автомобиле « ДЭУ-Ланос» приехали в магазин «Алло», расположенный по ул. Лозановича 8, г. Славянска где ОСОБА_1, исполняя свою преступную роль, стала подготавливать необходимый пакет документов для получения разрешения банка на оформление договора. После этого совместно с лицом материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство ОСОБА_5, ОСОБА_14 на указанном автомобиле, которым управлял неустановленное в ходе следствия лицо приехали к гаражному кооперативу, расположенному на пос. Северный г. Славянска. Находясь в указанному автомобиле ОСОБА_1 с целью получения разрешения банка на оформление договора, умышленно надиктовывала неустановленному лицу, при заполнении им анкеты заемщика ложные сведения о месте работы и размере заработка ОСОБА_14 После чего указанные лица возвратились в магазин, где ОСОБА_1 оформив необходимый пакет документов, направила через компьютерную сеть заявку в банк. Получив разрешение банка, на выдачу ОСОБА_14 кредита в размере 5000 грн, согласно предоставленной лицом материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство справки, выписанного предпринимателем ОСОБА_15 ОСОБА_1 оформила договор кредитования НОМЕР_7 на приобретение: шкафа купе стоимостью 2400 грн, мягкой мебели «Нео» стоимостью 2650 грн, дивана «Малютка» стоимостью 6250 грн после чего передала лицу материалы в отношении, которого выделены в отдельное производство документы на право получение указанного товара, который получив указанное имущество и, не имея намерения в последующем погашать кредитные платежи, распорядился им по своему усмотрению, чем совместными действиями с ОСОБА_1 причинили ущерб ЗАО КБ « ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
Тем самым своими совместными действиями ОСОБА_1 и лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, причинили за указанный период времени, материальный ущерб ЗАО КБ « Приват Банк» на общую сумму 34000 грн
Кроме того, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1 вновь совершила преступление при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_1, будучи экспертом рекламно-информационного пункта (РИП) Краматорского филиала ЗАО КБ « ПриватБанк», в обязанности которой входило оформление кредитных договоров и выдача заемщику кредитных пластиковых карточек, достоверно зная, что после проведенных двух своевременных платежей по оформленному кредиту, банк начисляет на указанную карточку минимальный лимит в размере 500 грн, которым заемщик может распоряжаться по своему усмотрению, в последствии погашая кредитные платежи по этой карточке, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ « Приват Банк», незаконно присваивала указанные карточки.
Так, 15.11.2007 г примерно в 10 час.10 мин. ОСОБА_1, находясь в помещении магазина «Алло», расположенного по ул. Лозановича, 8 г.Славянска при заключении кредитного договора НОМЕР_3 с ОСОБА_8, умышленно не выдала пластиковую карточку НОМЕР_8, скрыв от последнего сведения о необходимости получения им данной карточки.
Кроме того, 21.11. 2007г. примерно в 9-40 часов ОСОБА_1 находясь в помещении магазина «Алло», расположенного по ул. Лозановича 8 г. Славянска при заключении кредитного договора НОМЕР_5 с ОСОБА_11 умышленно не выдала пластиковую карточку НОМЕР_9, скрыв от последнего сведения о необходимости получения им данной карточки.
После этого ОСОБА_1, действуя с единым умыслом, 09.01.2008г. пришла к банкомату, который расположен в помещении здания по ул. Добровольского 2 г. Славянска, где в 11 ч 49 мин. используя с пластиковые карточки ОСОБА_8 НОМЕР_8; а так же в 11ч. 51 мин.- пластиковую карточку ОСОБА_11 НОМЕР_9, вводя в банкомат доступные ей ПИН - коды, попыталась путем свободного доступа из банкомата повторно тайно похитить денежные средства на общую сумму 1000 грн, сняв с каждой карточки по 500 грн., принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк». Однако, выполнив все необходимые действия ОСОБА_1 свой преступный умысел не довела до конца по независящей от ее воле причине, т.к. на указанные карточки банком не были перечислены денежные средства.
На приговор суда адвокат ОСОБА_2 в интересах осужденной ОСОБА_1 подал апелляцию, в которой, что приговор незаконный и необоснованный, так как судом избрана в отношении ОСОБА_1 слишком суровое наказание. Свои доводы он мотивирует тем, ОСОБА_1 ранее к уголовной ответственности не привлекалась, вину свою в предъявленном обвинении признала в полном объеме, чистосердечно раскаялась в содеянном, работает, характеризуется положительно, в добровольном порядке принимает меры к возмещению причиненного вреда. Просит приговор изменить, применить ст.75 УК Украины.
Заслушав докладчика, мнение прокурора, который возражал против доводов апелляции и полагал, что приговор суда является законны и обоснованным, мнение осужденной ОСОБА_1, которая поддержала доводы апелляции и просила изменить приговор суда, проверив материалы, коллегия судей считает, что апелляция удовлетворению не подлежит, по следующим основаниям.
Суд, установив фактические обстоятельства дела, пришел к правильному выводу об объеме и доказанности вины осужденной ОСОБА_1,, квалификации ее действий, которые никем, в том числе осужденной, не оспариваются, в связи с чем, коллегия судей проверяет законность и обоснованность приговора в пределах апелляции.
В судебном заседании осужденная ОСОБА_1 вину признал полностью, подробно рассказав об обстоятельствах совершения инкриминируемого ей преступления, объем причиненного ущерба.
Доводы апелляции адвоката ОСОБА_2 в интересах осужденной ОСОБА_1 о том, что ОСОБА_1 незаконно определена чрезмерно суровая реальная мера наказания в виде ограничения свободы, без учета данных о личности, которая работает, положительно характеризуется, добровольно принимает меры к возмещению причиненного вреда, не является инициатором совершения преступления и полагает, что приговор суда необходимо изменить и применить требования ст. 75 УК Украины, удовлетворению не подлежат.
По мнению коллегии судей, суд первой инстанции в достаточной степени учел обстоятельства дела, ее роль, наступившие последствия, данные о личности ОСОБА_1, все смягчающие и отягчающие обстоятельства.
Мера наказания осужденной ОСОБА_1 назначена в соответствии с требованиями ст. 65 УК Украины, в пределах минимальной санкции, предусмотренной за совершение данного преступлений, поэтому оснований для смягчения наказания нет.
По мнению коллегии судей, судом первой инстанции при рассмотрении дела не допущено таких существенных нарушений норм УПК Украины, которые бы влекли отмену или изменение приговора.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 365, 366 УПК Украины, коллегия судей –
ОПРЕДЕЛИЛА:
Апелляцию адвоката ОСОБА_2 в интересах осужденной ОСОБА_1 оставить без удовлетворения.
Приговор Славянского горрайонного суда Донецкой области от 13 мая 2009г. в отношении ОСОБА_1 оставить без изменения.
Судьи