Справа № 1-109/11

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 вересня 2011 року Білоцерківський міськрайонний суд у складі:

головуючий – суддя Шпак Т. С. ,

при секретарі – Гаєвська О. В.,

з участю прокурора – Савченка В. О.

адвоката – ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Біла Церква справу про обвинувачення  ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженець ІНФОРМАЦІЯ_2, росіянина, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, сімейного, працюючого радником ліквідатора АКБ “Східно – Європейський банк”, жителя ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше не судимого, в скоєнні злочину, передбаченого ст. 367 ч. 2 КК України,-

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_6, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не одруженої, працюючої виконуючою обов’язки начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ “Східно – Європейський банк”, жительки АДРЕСА_1, зареєстрованої ІНФОРМАЦІЯ_7, раніше не судимої, в скоєнні злочину, передбаченого ст. 367 ч. 2 КК України

В С Т А Н О В И В:

Підсудного ОСОБА_2 відповідно до наказів № 58 від 05.03.03 р. та № 26/1-к від 05.03.03 р. призначено на посаду виконувача обов’язків директора Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», а в подальшому наказом № 109-К від 17.03.04 р. ОСОБА_2 призначено на посаду директора цієї ж філії.

Згідно з п. 7.3. Положення про Білоцерківську філію Акціонерного комерційного банку «Східно-Європейський банк», затвердженого спостережною радою цього ж банку від 09.08.07 р. та головою цієї ради ОСОБА_4 на директора філії покладено виконання наступних повноважень:

1) здійснення діяльності від імені банку на підставі довіреності, виданої Головою Правління Банку;

2) забезпечення виконання рішень Загальних зборів акціонерів, Спостережної ради Банку та Правління Банку;

3) визначення структури Філії, виходячи із затвердженого розміру витрат на утримання Філії;

4) видання в межах своєї компетенції наказів, розпоряджень та інших документів;

5) проведення роботи по підбору, розстановці та вихованню кадрів, у встановленому порядку прийняття та звільнення з роботи працівників філії;

6) надання дозволу у встановленому порядку на надання кредитів, укладення від імені Банку кредитних та інших договорів;

7) здійснення від імені Банку представництва у суді, видання довіреності на таке представництво;

8) надання дозволу у встановленому порядку на списання сум з балансу Філії.

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої 03.01.07 р. головою правління АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_5 на ОСОБА_2, як директора Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», покладено наступні повноваження:

1) забезпечення рентабельної та прибуткової роботи філії;

2) здійснення контролю за раціональним, економним використанням матеріальних, трудових та фінансових ресурсів, збереженням власності філії;

3) здійснення контролю за розрахунково-касовим обслуговуванням клієнтів філії;

4) організація діяльності філії у відповідності з банківськими операціями, які виконує філія згідно з Положенням про Білоцерківську філію АКБ «Східно-Європейський банк» та на підставі банківських ліцензій та письмових дозволів;

5) прийняття безпосередньої участі в засіданнях кредитного комітету філії по наданню кредитів клієнтам;

6) здійснення спільно з іншими підрозділами і службами філії, економічного аналізу фінансово-господарської діяльності, в цілях виявлення резервів підвищення рентабельності філії;

7) забезпечення госпрозрахунку, рентабельності, прибутковості філії;

8) представництво філії в державних і недержавних установах та інших організаціях з питань, що входять до його компетенції.

З вказаними функціональними обов’язками ОСОБА_2 був особисто ознайомлений. Коло зазначених обов’язків свідчить про те, що ОСОБА_2, обіймаючи посаду директора Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», являвся службовою особою, на яку покладено виконання організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, тобто відповідно до прим. 1 ст. 364 КК України є службовою особою.

Обіймаючи зазначену посаду, ОСОБА_2 неналежно виконував покладені на нього як директора Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» службові повноваження через несумлінне ставлення до них в частині здійснення видачі кредиту ТОВ «Ротонда» у вигляді «овердрафт».

Так, відповідно до п. 2.2. Положення про Білоцерківську філію АКБ «Східно-Європейський банк», затвердженого Спостережною радою АКБ «Східно-Європейський банк» від 09.08.07 та головою Спостережної ради цього ж банку ОСОБА_4 основними цілями діяльності Філії є задоволення потреб юридичних та фізичних осіб в послугах, які надає Банк, надання їх на високому професійному рівні, отримання прибутку від використання залучених та власних коштів Банку з метою забезпечення одержання прибутку акціонерами Банку, розвитку банківської справи, а також сприяння економічному розвитку регіону, технічному переобладнанню промислових підприємств та поліпшенню його (регіону) соціальної інфраструктури. Філія здійснює кредитування підприємств, організацій та фізичних осіб на принципах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового використання кредитів. Кредити, що надаються Філією, забезпечуються в банківській практиці та передбачені чинним законодавством України.

29.01.09 р. до Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» звернулося ТОВ «Ротонда» із заявою про надання кредиту у формі «овердрафт» на загальну суму 3 400 000 грн. строком на 12 місяців з метою поповнення обігових коштів.

Незважаючи на короткий час, не маючи реальної можливості дати оцінку фінансового стану позичальника та не перевіривши його належним чином, директор Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» підсудний ОСОБА_2 на підставі, наданих до кредитного відділу цієї ж філії банку документів ТОВ «Ротонда», будучи достовірно обізнаним про те, що необхідно отриманання дозволу Головного банку на видання кредиту філією, не вирішивши питання щодо направлення зазначених документів до Головного банку та отримання відповідного дозволу на видання кредиту, а також ігноруючи вимоги Наказу голови правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 170-ОС від 14.10.08 р., згідно з яким, до спеціального розпорядження були призупинені будь-які операції з кредитування, пролонгації вже виданих кредитів, надання овердрафтів, перебуваючи у службовому приміщенні Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» за адресою: Київська область м. Біла Церква, бульвар 50 років Перемоги, 70, вніс питання про можливість надання кредиту ТОВ «Ротонда» на розгляд кредитного комітету Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк».

30.01.09 р. виконувач обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_3, не перевіривши фактично фінансовий стан позичальника ТОВ «Ротонда» та платоспроможність останнього, під час розгляду питання про можливість видачі кредиту ТОВ «Ротонда» доповіла членам кредитного комітету щодо можливості надання кредиту у формі «овердрафт» ТОВ «Ротонда» на загальну суму 3 400 000 грн.

При цьому, п. 4.10 Положення про кредитування АКБ “Східно – Європейський банк” визначено, що рішення про проведення або відмову у проведенні кредитної операції приймається у Банку колегіально за результатами розгляду та обговорення матеріалів кредитної справи позичальника та оформлюється протоколом. Колегіальним органом, що приймає або погоджує рішення щодо можливості та умов проведення кредитних операцій в АКБ “Східно – Європейський банк”, а також вирішує інші питання кредитних взаємовідносин із позичальником, є кредитний комітет банку (Головного офісу) та кредитні органи філій банку в межах встановлених філіям лімітів кредитування.

Однак, досудовим слідством у справі достовірно встановлено, що в АКБ “Східно – Європейський банк” рішення про погодження надання кредитних коштів ТОВ “Ротонда” 30.01.09 р. кредитним комітетом Головного банку не приймались.

Після цього, 30.01.09 р. директор Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_2, нехтуючи інтересами зазначеного банку, неналежно виконуючи свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, діючи всупереч вимогам п. п. 3.1. - 3.2. Положення про надання кредиту у вигляді «овердрафт», затвердженого постановою правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 172 від 21.02.06 р. та головою правління ОСОБА_5, відповідно до якого овердрафт може бути відкритий лише клієнтам Банку, які мають постійні і стабільні надходження на поточний рахунок; стійкий фінансовий стан, як виняток, овердрафт може бути відкрито позичальнику, який не відповідає умовам, при наявності високоліквідної застави; при аналізі фінансового стану позичальника головну увагу необхідно звертати на обсяг оборотів по поточному рахунку, їх зміст і оцінку бізнесової стабільності клієнта, не перевіривши та не давши оцінку належним чином фінансовому стану позичальника - ТОВ «Ротонда», при тому, що чистий оборот по ТОВ «Ротонда» за січень 2009 року склав лише 8334,40 грн., тобто зазначене товариство не було платоспроможним і в подальшому зобов’язання по зазначеному кредитному договору не будуть виконані, а також не отримавши рішення про погодження надання кредитних коштів ТОВ “Ротонда” кредитним комітетом Головного банку, ігноруючи вимоги Наказу голови правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 170-ОС від 14.10.08 р., згідно з яким, до спеціального розпорядження були призупинені будь-які операції з кредитування, пролонгації вже виданих кредитів, надання овердрафтів, перебуваючи у службовому кабінеті Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» за адресою: Київська область м. Біла Церква, бульвар 50 років Перемоги, 70, підписав кредитний договір та дав розпоряження про відкриття позичкового рахунку ТОВ «Ротонда» та видачу останньому кредиту в сумі 3 400 000 грн.

Після цього Білоцерківською філією АКБ «Східно-Європейський банк» на виконання вищезазначеного кредитного договору № 01/2009 від 30.01.09 р. про надання кредиту у формі «овердрафт» на рахунок ТОВ «Ротонда» перераховано грошові кошти на загальну суму 3 400 000 грн., які останнім в подальшому використано не за призначенням, тобто не для поповнення обігових коштів товариства, а відразу ж були перераховано на рахунок ПП «БЦ Велес» по неіснуючим договірним зобов’язанням.

В подальшому, ТОВ «Ротонда» зобов’язання за кредитним договором № 01/2009 від 30.01.09 р. не виконало та кредитні кошти не повернуло.

Таким чином, злочинними діями підсудного - директора Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_2 АКБ «Східно-Європейський банк» спричинено матеріальної шкоди на загальну суму 3 400 000,00 грн., що у 11239,669 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян та є тяжкими наслідками.

Своїми протиправними діями, ОСОБА_2 вчинив злочин, передбачений ч. 2 ст. 367 КК України, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов’язків через несумлінне ставлення до них, кваліфікуючою ознакою якого є те саме, діяння, що спричинило тяжкі наслідки.

Підсудну ОСОБА_3 відповідно до наказу № 58 від 17.11.08 р. призначено на посаду виконувача обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», а в подальшому відповідно до наказу № 10/2-к від 05.02.09 р. призначено на посаду начальника цього ж відділу зазначеного банку.

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої 09.01.07 р. директором Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_2, на ОСОБА_3 як виконувача обов’язків начальника кредитного відділу, покладено наступні повноваження:

1) здійснення керівництва підрозділом, організація його роботи з метою виконання завдань і функцій, встановлених Положенням про кредитний відділ та посадовою інструкцією;

2) визначення відповідно до положення про відділ функцій та посадових обов’язків працівників підрозділів;

3) забезпечення у підрозділі належної трудової і виконавчої дисципліни та якісної роботи, виконання правил внутрішнього розпорядку;

4) забезпечення планування, оцінки, оперативного обліку та контрою роботи у підрозділі;

5) забезпечення оптимізації надання та управління кредитами, інвестиційною та іншою ризиковою діяльністю через впровадження і підтримку зваженої кредитної політики та процесів, що покривають ризики банку;

6) оптимізація повернення неякісних кредитів шляхом організації і впровадження ефективної стратегії по поверненню або реструктуризацію таких кредитів, внесення пропозицій по списанню безнадійних кредитів за рахунок страхових резервів;

7) співпраця з Головним банком, банківськими та іншими установами щодо практики і досвіду аналогічної роботи;

8) розгляд пакету документів позичальника на видачу кредитів – овердрафт для юридичних осіб та суб’єктів підприємницької діяльності, підготовча робота по видачі кредитів та контроль за супроводженням, зокрема:

- перевірка повноти документальної комплектації кредитної справи позичальника, детальне вивчення фінансового стану, балансу і платоспроможності позичальника;

- підготовка висновків на розгляд кредитного комітету щодо можливості видачі кредиту;

- збереження кредитної справи клієнта;

- контроль за строками видачі кредитів та їх повернення;

- при несплаті відсотків та кредитів в строк, підготовка розрахунку претензії боржника, оформлення копій документів і передача юрисконсульту для стягнення з позичальника належної суми боргу в примусовому порядку;

- контроль за здійсненням бухгалтерського оформлення операцій по наданню, погашенню овердрафтів, нарахуванню відсотків, обліку зобов’язань з кредитування, обліку забезпечення за кредитами та інших операцій, пов’язаних з процесом кредитування;

- проведення аналізу небезпечних та безнадійних кредитів;

- на підставі записів по особовим рахункам та даних бухгалтерського обліку здійснення контролю за повнотою надходжень по простроченій заборгованості: відсотків та основній сумі кредиту.

З вказаними функціональними обов’язками підсудна ОСОБА_3 була особисто ознайомлена. Коло зазначених обов’язків свідчить про те, що ОСОБА_3, обіймаючи посаду виконувача обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», являлася службовою особою, на яку покладено виконання організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, тобто відповідно до прим. 1 ст. 364 КК України вона є службовою особою.

Обіймаючи зазначену посаду, ОСОБА_3 неналежно виконувала покладені на неї як виконуючого обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» службові повноваження через несумлінне ставлення до них в частині здійснення видачі кредиту ТОВ «Ротонда» у вигляді «овердрафт».

Так, відповідно до п. 2.2. Положення про Білоцерківську філію АКБ «Східно-Європейський банк», затвердженого Спостережною радою АКБ «Східно-Європейський банк» від 09.08.07 р. та головою Спостережної ради цього ж банку ОСОБА_4 основними цілями діяльності Філії є задоволення потреб юридичних та фізичних осіб в послугах, які надає Банк, надання їх на високому професійному рівні, отримання прибутку від використання залучених та власних коштів Банку з метою забезпечення одержання прибутку акціонерами Банку, розвитку банківської справи, а також сприяння економічному розвитку регіону, технічному переобладнанню промислових підприємств та поліпшенню його (регіону) соціальної інфраструктури. Філія здійснює кредитування підприємств, організацій та фізичних осіб на принципах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового використання кредитів. Кредити, що надаються Філією, забезпечуються в банківській практиці та передбачені чинним законодавством України.

Відповідно до вимог п. 4.13. Положення про кредитування АКБ «Східно-Європейський банк», затвердженого постановою правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 205 від 18.06.07 р. та головою правління ОСОБА_5, встановлено, що кредитний відділ банку аналізує, вивчає діяльність потенційного позичальника, визначає його кредитоспроможність, прогнозує ризик неповернення кредиту. Інформація про Позичальника надається кредитним підрозділом на розгляд Кредитного комітету у вигляді висновку встановленої форми, який доповнюється висновками юридичного підрозділу, висновком підрозділу банківської безпеки, актом експертної оцінки заставного майна.

29.01.09 р. ТОВ «Ротонда» звернулося до Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» із заявою про надання кредиту у формі «овердрафт» на загальну суму 3 400 000 грн. строком на 12 місяців з метою поповнення обігових коштів.

Незважаючи на короткий час, не маючи реальної можливості дати оцінку фінансового стану позичальника та не перевіривши його належним чином, виконувач обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_3 на підставі, наданих до кредитного відділу цієї ж філії банку документів ТОВ «Ротонда», будучи достовірно обізнаною про те, що необхідно отриманання дозволу Головного банку на видачу кредиту філією, не вирішивши питання щодо направлення зазначених документів до Головного банку та отримання відповідного дозволу на видання кредиту, а також ігноруючи вимоги Наказу голови правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 170-ОС від 14.10.08 р., згідно з яким, до спеціального розпорядження були призупинені будь-які операції з кредитування, пролонгації вже виданих кредитів, надання овердрафтів, склала відповідний висновок про можливість надання кредиту ТОВ «Ротонда» та передала пакет документів на розгляд кредитного комітету Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк».

При цьому, підсудна ОСОБА_3, будучи виконувачем обов’язки начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк», тобто службовою особою, нехтуючи інтересами зазначеного банку, неналежно виконуючи свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, діючи всупереч вимогам п.п. 3.1. - 3.2. Положення про надання кредиту у вигляді «овердрафт», затвердженого постановою правління АКБ «Східно-Європейський банк» № 172 від 21.02.06 та головою правління ОСОБА_5, відповідно до якого овердрафт може бути відкритий лише клієнтам Банку, які мають постійні і стабільні надходження на поточний рахунок; стійкий фінансовий стан, як виняток, овердрафт може бути відкрито позичальнику, який не відповідає умовам, при наявності високоліквідної застави; при аналізі фінансового стану позичальника головну увагу необхідно звертати на обсяг оборотів по поточному рахунку, їх зміст і оцінку бізнесової стабільності клієнта, не перевірила фактично фінансовий стан позичальника ТОВ «Ротонда» та платоспроможність останнього, зокрема не дала оцінку належним чином фінансовому стану позичальника - ТОВ «Ротонда», при тому, що чистий оборот по ТОВ «Ротонда» за січень 2009 року склав лише 8334,40 грн., тобто зазначене товариство не було платоспроможним і в подальшому зобов’язання по кредитному договору не будуть виконані.

30.01.09 р. виконувач обов’язків начальника кредитного відділу Білоцерківської філії АКБ «Східно-Європейський банк» ОСОБА_3, не перевіривши фактично фінансовий стан позичальника ТОВ «Ротонда» та платоспроможність останнього, під час розгляду питання про можливість видачі кредиту ТОВ «Ротонда» доповіла членам кредитного комітету щодо можливості надання кредиту у формі «овердрафт» ТОВ «Ротонда» на загальну суму 3 400 000 грн.

30.01.09 р. між ТОВ «Ротонда» та Білоцерківською філією АКБ «Східно-Європейський банк» укладено кредитний договір № 01/2009 про надання кредиту у формі «овердрафт» на загальну суму 3 400 000 грн. строком до 29.01.10 р.

Потім Білоцерківською філією АКБ «Східно-Європейський банк» на виконання вищезазначеного кредитного договору № 01/2009 від 30.01.09 р. про надання кредиту у формі «овердрафт» на рахунок ТОВ «Ротонда» перераховано грошові кошти на загальну суму 3 400 000 грн., які останніми використано не за призначенням, тобто не для поповнення обігових коштів товариства, а відразу ж були перераховано на рахунок ТОВ «БЦ Велес» по неіснуючим договірним зобов’язанням.

В подальшому ТОВ «Ротонда» зобов’язання за кредитним договором № 01/2009 від 30.01.09 р. не виконано та кредитні кошти не повернуто.

Таким чином, злочинними діями підсудної ОСОБА_3 АКБ «Східно-Європейський банк» спричинено матеріальної шкоди на загальну суму 3 400 000,00 грн., що у 11239,669 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян та є тяжкими наслідками.

Своїми протиправними діями, ОСОБА_3 вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 367 КК України, тобто невиконання та неналежне виконання службовою особою своїх службових обов’язків через несумлінне ставлення до них, кваліфікуючою ознакою якого є те саме, діяння, що спричинило тяжкі наслідки.

При попередньому розгляді справи адвокат ОСОБА_1 заявив клопотання про звільнення підсудного ОСОБА_2 від кримінальної відповідальності на підставі Закону України «Про амністію в 2011 році» від 8.07.2011 року п. «е», оскільки він являється потерпілим від аварії на ЧАЕС категорія 1, та зняти арешт, накладений на майно підсудного ОСОБА_2, оскільки цивільний позов по справі не заявлено.

При попередньому розгляді справи підсудна ОСОБА_3 заявила клопотання про звільнення її від кримінальної відповідальності на підставі Закону України «Про амністію в 2011 році» від 8.07.2011 року п. «е», оскільки вона являється потерпілою від аварії на ЧАЕС.

Суд, вислухавши клопотання адвоката, підсудної, думку учасників судового розгляду, вважає що клопотання підсудних ОСОБА_2 та ОСОБА_3 підлягає задоволенню, оскільки підсудні раніше не судимі, вчинили злочин, який не являється тяжким, являються потерпілими від аварії на ЧАЕС, що підтверджується ксерокопіями посвідчень, а тому їх слід звільнити від кримінальної відповідальності, а провадження по кримінальній справі закрити. Суд вважає за можливе зняти арешт, накладений на майно підсудного ОСОБА_2, оскільки цивільний позов по справі не заявлено.

На підставі наведеного, керуючись ст. 1 п. «е» Закону України „Про амністію в 2011 році” від 8.07.2011 року та ст.6 п.4 КПК України суд, -

П О С Т А Н О В И В:

   Звільнити ОСОБА_6 та ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності, провадження по даній кримінальній справі закрити.

Речові докази по справі: акт перевірки кредитних операцій Білоцерківської філії АКБ “Східно – Європейський банк” від 14.07.09 р. та матеріали кредитної справи за кредитним договором № 01/2009 від 30.01.2009 р. укладеним АКБ “Східно – Європейський банк” з ТОВ “Ротонда” залишити при матеріалах справи.

Зняти арешт, що накладений на майно ОСОБА_6 постановою слідчого прокуратури м. Біла Церква від 27.07.2011 року.

Запобіжний захід підписку про невиїзд відносно ОСОБА_2 та ОСОБА_3 скасувати.

На постанову може бути подана апеляція до апеляційного суду Київської області протягом 15 діб з моменту її проголошення.

Суддя ОСОБА_7