КОПІЯ
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 жовтня 2009 року Справа № 2а-7957/09/0470
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі колегії суддів:
головуючого судді Верба І.О.
суддів Олійника В.М., Павловського Д.П.
при секретарі Куцеволі В.В.
за участю представників:
позивача Білоус А.В.
відповідача 1 Зіноватний В.В., після оголошеної перерви не з'явився
відповідача 2 не з'явився
розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпропетровську адміністративну справу
за адміністративним позовом Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Інгосстрах», м. Дніпропетровськ
до відповідача 1 Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, м. Київ
відповідача 2 Виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг Чурсіна Олександра Вікторовича, м. Київ
про визнання дій неправомірними та скасування рішень, -
в с т а н о в и в :
Закрите акціонерне товариство «Страхова компанія «Інгосстрах» (далі - ЗАТ «СК «Інгосстрах») звернулось із адміністративним позовом до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг), виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг Чурсіна Олександра Вікторовича з позовними вимогами про:
- визнання неправомірними дій виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України щодо зупинення дії ліцензій на здійснення страхової діяльності ЗАТ «СК «Інгосстрах» та скасування рішення №271-л директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України «Про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Інгосстрах»;
- визнання неправомірними дій Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України щодо схвалення рішення виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду «Про зупинення дії ліцензій на здійснення страхової діяльності ЗАТ «Страхова компанія «Інгосстрах» та скасування розпорядження №406 від 04 червня 2009 року Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про схвалення рішення директора Департаменту «Про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Інгосстрах».
В обґрунтування позову зазначено наступне:
- обов’язковою передумовою застосування заходів впливу є здійснення провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг. Держфінпослуг призначило розгляд справи на 26.05.2009 року на 10:00, позивач отримав відповідне повідомлення лише 26.05.2009 року, в день розгляду справи, не надавши заперечення та не скористалось правом бути присутніми під час розгляду справи в Держфінпослуг;
- Держфінпослуг прийняло три приписи, які на думку позивача є незаконними, у зв'язку із чим позивач оскаржив таки припису у судовому порядку;
- позивач виконав вимоги приписів та відповідними платіжними дорученнями виплатив суми страхового відшкодування.
В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав у повному обсязі, зазначивши, що страхова компанія не вважає приписи такими, що відповідають чинному законодавству, у зв'язку із чим приписи оскаржені окремо у судовому порядку, зазначив, що рішення відповідачів є передчасними, оскільки не вирішено питання відповідності їх закону. При цьому зазначив, що страхова компанія виконала приписи та здійснила відповідні платежі з метою недопущення застосування Держфінпослуг наступних заходів впливу, та подальшого порушення прав позивача.
Представник Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України проти позову заперечив в повному обсязі, зазначив, що дія приписів в судовому порядку призупинена на була, позивач мав виконати їх вимоги у встановлений термін із відповідним повідомленням Держфінпослуг, вказані дії вчинені не були, що підтверджується відповідним актом, на підставі якого й винесені оскаржувані рішення, які повністю відповідають вимогам чинного законодавства.
Розглянувши подані документи і матеріали, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов висновку, що адміністративний позов підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
З матеріалів справи вбачається, що ЗАТ «СК «Інгосстрах» 22 червня 2005 року із строком дії з 09 червня 2005 року безстроково, отримало наступні ліцензії на страхову діяльність у формі добровільного страхування: фінансових ризиків; страхування наземного транспорту (крім залізничного); страхування майна (крім залізничного, наземного, повітряного, водного транспорту (морського внутрішнього та інших видів водного транспорту), вантажів та багажу (вантажобагажу); страхування від вогневих ризиків та ризиків стихійних явищ; страхування кредитів (у тому числі відповідальності позичальника за непогашення кредиту); страхування від нещасних випадків; страхування здоров’я на випадок хвороби.
18 травня 2009 року головним спеціалістом відділу інспектування страховиків Департаменту страхового нагляду Бойків В.В. та провідним спеціалістом відділу інспектування страховиків Департаменту страхового нагляду Безугловою О.Ю. складено цей Акт про порушення Закритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Інгосстрах» вимог чинного законодавства про фінансові послуги за №1509.
В описовій частині вказаного акту встановлено наступне:
- 04 лютого 2009 року працівниками Держфінпослуг було складено акт про порушення ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог чинного законодавства про фінансові послуги №148/18-СК, в якому зафіксовані порушення частини першої статті 26 Закону України «Про страхування» щодо безпідставної відмови у виплаті страхового відшкодування та частини першої статті 25 Закону України «Про страхування» щодо невиконання обов'язку страховика здійснити виплату страхового відшкодування у відповідності з умовами договору страхування. За результатом розгляду справи до ЗАТ «СК «Інгосстрах» було застосовано захід впливу у вигляді припису про усунення порушень від 23.02.09 року № СК-083/09-155, відповідно до якого ЗАТ «СК «Інгосстрах» було зобов'язано усунути виявленні порушення та надати інформацію про виконання вимог Припису у строк до 11.03.09 року. ЗАТ «СК «Інгосстрах» звернулося із скаргою від 16.03.09 року № 16-03/02-1 на припис про усунення порушень від 23.02.09 року № СК-083/09-155. Рішенням Голови Держфінпослуг від 22.04.09 року № 5703/12-8 скаргу ЗАТ «СК «Інгосстрах» від 16.03.09 року № 16-03/02-1 не задоволено та припис про усунення порушень від 23.02.09 року № СК-083/09-155 залишено без змін. Станом на 18.05.09 року в Держфінпослуг відсутні інформація та документи про виконання ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог припису про усунення порушень від 23.02.09 року № СК-083/09-155.
- 04 грудня 2008 року працівниками Держфінпослуг було складено акт про порушення ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог чинного законодавства про фінансові послуги №Н-1492, в якому зафіксовані порушення частини першої статті 26 Закону України «Про страхування» щодо безпідставної відмови у виплаті страхового відшкодування та частини першої статті 25 Закону України «Про страхування» щодо невиконання обов'язку страховика здійснити виплату страхового відшкодування у відповідності з умовами договору страхування. За результатом розгляду справи до ЗАТ «СК «Інгосстрах» було застосовано захід впливу у вигляді припису про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314, відповідно до якого ЗАТ «СК «Інгосстрах» було зобов'язано усунути виявленні порушення та надати інформацію про виконання вимог Припису у строк до 06.02.09 року. ЗАТ «СК «Інгосстрах» звернулося із скаргою від 16.01.09 року № 16-01/02-01 на припис про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314. Рішенням Голови Держфінпослуг від 06.03.09 року № 3099/12-8 скаргу ЗАТ «СК «Інгосстрах» від 16.01.09 року № 16-01/02-01 не задоволено та припис про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314 залишено без змін. Також, на адресу Держфінпослуг надійшов лист ЗАТ «СК «Інгосстрах» від 24.03.09 року (за вх. №1731/СК від 30.03.09 року) щодо зупинки виконання припису про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314 в зв'язку з наміром ЗАТ «СК «Інгосстрах» оскаржити даний припис про усунення порушень до суду. Разом з тим, станом на 18.05.09 року в Держфінпослуг відсутня відповідна ухвала суду про зупинення дії припису про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314. Станом на 18.05.09 року в Держфінпослуг відсутні інформація та документи про виконання ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог припису про усунення порушень від 29.12.08 року № СК-08/08-1314.
- 03 березня 2009 року працівниками Держфінпослуг було складено акт про порушення ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог чинного законодавства про фінансові послуги №Г-0555, в якому зафіксовані порушення вимог частини другої статті 26 Закону України «Про страхування» щодо відмови страховика у здійсненні страхового відшкодування з підстав, не передбачених договором страхування та частини першої статті 25 Закону України «Про страхування» щодо невиконання обов'язку страховика здійснити виплату страхового відшкодування у відповідності з умовами договору страхування. За результатом розгляду справи до ЗАТ «СК «Інгосстрах» було застосовано захід впливу у вигляді припису про усунення порушень від 26.03.09 року № СК-083/09-264, відповідно до якого ЗАТ «СК «Інгосстрах» було зобов'язано усунути виявленні порушення та надати інформацію про виконання вимог Припису у строк до 25.04.09 року. ЗАТ «СК «Інгосстрах» звернулося із скаргою від 15.04.09 року № 15-04/02-1 на припис про усунення порушень від 26.03.09 року № СК-083/09-264. Рішенням Голови Держфінпослуг від 13.05.09 року №6532/12-8 скаргу ЗАТ «СК «Інгосстрах» від 15.04.09 року № 15-04/02-1 не задоволено та припис про усунення порушень від 26.03.09 року № СК-083/09-264 залишено без змін. Станом на 18.05.09 в Держфінпослуг відсутні інформація та документи про виконання ЗАТ «СК «Інгосстрах» вимог припису про усунення порушень від 26.03.09 № СК-083/09-264.
Згідно висновку акту від травня 2009 року №1509 ЗАТ «СК «Інгосстрах» допустило наступні порушення чинних нормативно-правових актів:
- пункту 2.2 розділу 2 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13 листопада 2003 року № 125 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 3 грудня 2003 року за № 1115/8436 щодо невиконання страховиком обов'язку письмово повідомити Держфінпослуг про виконання вимог припису у визначений у ньому термін;
- пункту 6.13 розділу 6 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13 листопада 2003 року № 125 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 3 грудня 2003 року за № 1115/8436 у частині невиконання рішення про застосування заходів впливу після набрання ним чинності.
Вказаний акт направлено Дерфінпослуг позивачу для ознайомлення листом від 20 травня 2009 року (середа) №6828/08-8 на адресу вул. Набережна Перемоги, 32 у м. Дніпропетровську, в якому повідомлено про призначення розгляду справи про порушення законодавства 26 травня 2009 року (понеділок) за адресою м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, к. 630 о 10 годині 00 хвилин. На копії листа, доданого до матеріалів справи, наявний вхідний номер позивача 26-05/01-08, також напис 27.05.09 №983.
Судом встановлено, що при розгляді Держфінпослуг справи 26 травня 2009 року представник позивача не приймав участь.
З матеріалів справи вбачається, що позивач не погодився із приписами, винесеними Держфінпослуг, та оскаржив їх у судовому порядку:
- 22 квітня 2009 року Дніпропетровським окружним адміністративним судом відкрито провадження в адміністративній справі №2а-5993/09/0470 предметом спору в якому є законність припису від 29.12.08 № СК-08/08-1314, адміністративний позов поданий 21 квітня 2009 року;
- 01 червня 2009 року Дніпропетровським окружним адміністративним судом відкрито провадження в адміністративній справі №2а-7482/09/0470 предметом спору в якому є законність припису від 23.02.09 року № СК-083/09-155, адміністративний позов поданий 29 травня 2009 року;
- 22 червня 2009 року Дніпропетровським окружним адміністративним судом відкрито провадження в адміністративній справі №2а-7956/09/0470 предметом спору в якому є законність припису від 26.03.09 року № СК-083/09-264, адміністративний позов поданий 18 червня 2009 року.
01 червня 2006 року виконуючий обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України Чурсін Олександр Вікторович, діючи як Член комісії, прийняв рішення №271-л «Про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Інгосстрах» на підставі акту від 18 травня 2009 року №1509. Вказаним рішенням застосовано захід впливу як зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих ЗАТ «СК «Інгосстрах».
04 червня 2009 року Держфінпослуг розпорядженням №406 схвалено рішення виконуючого обов’язки директора департаменту страхового нагляду Держфінпослуг №271-л «Про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «ІНГОССТРАХ».
Судом встановлено, що позивач 09 червня 2009 року вчинив дії, направлені на виконання приписів –платіжними дорученнями №9044 сплатив 65700 грн. як страхове відшкодування ОСОБА_6, платіжними дорученнями №9042 сплатив 84213,46 грн. як страхове відшкодування ОСОБА_7, платіжними дорученнями №9041 сплатив 75750 грн. як страхове відшкодування ОСОБА_8
Вирішуючи спір по суті, суд виходить із того, відповідно до частини 3 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Умови, порядок і строки провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг (далі - Справи), порядок прийняття рішень про застосування заходів впливу та процедуру їх оскарження визначені Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року № 125 (далі – Положення № 125).
Згідно пунктів 1.5., 2.1., 2.5 Положення № 125 Держфінпослуг обирає і застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та наслідки раніше застосованих заходів впливу (за наявності). Держфінпослуг може застосовувати, зокрема, такий захід впливу, як тимчасове зупинення (обмеження) ліцензії на здійснення діяльності з надання фінансових послуг.
Зупинення (обмеження) дії ліцензії - це заборона за рішенням директора департаменту Держфінпослуг укладати нові договори або продовжувати строк дії чинних договорів щодо зазначеного в рішенні виду (видів) фінансових послуг із можливістю подальшого зняття такої заборони.
Рішення директора департаменту про зупинення (обмеження) дії ліцензії або її анулювання (відкликання), прийняте відповідно до його компетенції, має бути схваленим Держфінпослуг як колегіальним органом протягом десяти робочих днів. У разі, якщо таке рішення директора департаменту не буде схвалене у визначений строк, воно підлягає скасуванню. Згідно пункту 3.7. Положення № 125 рішення директора відповідного департаменту про зупинення (обмеження) ліцензії на право здійснення діяльності з надання певного виду фінансових послуг схвалюється Комісією.
Відповідно до Розділу 4 Положення № 125 провадження у Справі є обов'язковою передумовою застосування заходів впливу. Уповноважені особи Держфінпослуг приймають рішення про застосування заходів впливу протягом 30 календарних днів з дня порушення провадження у Справі. Днем порушення провадження у Справі є дата складання акта про порушення.
Акт про порушення вручається Особі (представнику Особи) або надсилається за її місцезнаходженням не пізніше п'яти днів з дати його складання. Надсиланням акта про порушення є відправлення поштою за місцезнаходженням (місцем проживання) Особи примірника акта з повідомленням про вручення.
У разі незгоди з актом про порушення уповноважені представники Особи у п'ятиденний строк з дати отримання примірника акта мають право подати письмові заперечення (пояснення) разом із доказами, на яких вони ґрунтуються. Письмові пояснення подаються до центрального апарату Держфінпослуг або його територіального управління та в обов'язковому порядку долучаються до матеріалів Справи.
Заперечення (пояснення) до акта про порушення (за наявності) не пізніше наступного дня після їх надходження реєструються в Держфінпослуг. Письмові заперечення (пояснення) у разі їх надходження у визначений цим підпунктом термін обов'язково розглядаються уповноваженою особою Держфінпослуг при розгляді Справи. Не пізніше трьох днів з дня реєстрації матеріали про порушення подаються (пересилаються) для розгляду уповноваженій особі для призначення дати розгляду Справи та надання доручень щодо підготовки Справи до розгляду.
Справа може розглядатися за участю уповноваженого представника Особи. Для цього уповноважена особа Держфінпослуг, яка розглядає Справу, повідомляє Особу про дату та час розгляду Справи. Повідомлення про розгляд Справи надсилається (вручається) Особі та за потребою іншим особам не пізніше ніж за п'ять днів до дати розгляду Справи.
Однак, як вбачається з матеріалів адміністративної справи при розгляді Справи не було забезпечено право позивача на участь у її розгляді, не забезпечено реалізацію права на подання заперечень (пояснень) на акт. Отже, суд доходить висновку, що оскаржувані рішення фактично прийняті без урахування права особи на участь у процесі прийняття рішення, оскільки, провадження у Справі є передумовою застосування заходів впливу, складовою частиною прийняття оскаржуваних рішень.
При цьому, згідно пункту 4.18. Положення 3125 провадження у Справі може бути зупинено, якщо, зокрема, Справу неможливо розглянути до вирішення пов'язаної з нею справи, що розглядається в суді, - до набрання рішенням суду в такій справі законної сили. На думку суду, у разі забезпечення права позивача на участь у розгляді Справи, мало б бути встановлено наявність судових справ, вирішення яких впливатиме у подальшому на остаточне рішення відповідачів.
З огляду на викладене, суд вбачає наявними підстави для скасування оскаржуваних рішень, які винесені передчасно, із порушенням встановленого порядку розгляду Справи, без додержання права на участь у її розгляді, без врахування всіх обставин, що впливають на прийняття рішення.
При цьому, суд відмовляє в задоволенні позовних вимог про визнання неправомірними дій виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Дерфінпослуг щодо зупинення дії ліцензій на здійснення страхової діяльності ЗАТ «СК «Інгосстрах» та визнання неправомірними дій Держфінпослуг щодо схвалення рішення виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду «Про зупинення дії ліцензій на здійснення страхової діяльності ЗАТ «СК «Інгосстрах», оскільки такі дії фактично є складовою частиною оскаржуваних рішень, і належним способом захисту прав та інтересів позивача в розглянутому випадку є безпосереднє оскарження рішень суб’єктів владних повноважень.
На підставі викладеного, керуючись статтями 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
п о с т а н о в и в :
Адміністративний позов Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Інгосстрах» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, Виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг Чурсіна Олександра Вікторовича про визнання дій неправомірними та скасування рішень задовольнити частково.
Визнати протиправним та скасувати рішення члена Комісії - виконуючого обов’язки директора Департаменту страхового нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України Чурсіна Олександра Вікторовича від 01 червня 2009 року №271-л «Про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Інгосстрах».
Визнати протиправним та скасувати розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 04 червня 2009 року №406 «Про схвалення рішення члена Комісії – виконуючого обов’язки директора департаменту страхового нагляду про зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Інгосстрах».
В іншій частині позовних вимог відмовити.
Постанова набирає законної сили після закінчення строку на апеляційне оскарження відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена шляхом подачі заяви про апеляційне оскарження протягом десяти днів з дня складення постанови в повному обсязі та подальшої подачі апеляційної скарги протягом двадцяти днів після подання заяви про апеляційне оскарження. Заява про апеляційне оскарження та апеляційна скарга подаються до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд в порядку статті 186 Кодексу адміністративного судочинства України.
Судді (підпис) І.О. Верба
(підпис) В.М. Олійник
(підпис) Д.П. Павловський
Постанову складено у повному обсязі 23 жовтня 2009 року
З оригіналом згідно Суддя І.О.Верба