Виноградівський районний суд Закарпатської області

____________________________________________________________________________

Справа № 4-80/10

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21.06.2010 року м.Виноградів

Виноградівський районний суд Закарпатської області в особі судді Ключковича В.Ю., розглянувши подання Управління Служби безпеки України в Закарпатській області про розкриття банківської таємниці,

В С Т А Н О В И В:

17.06.2010 року Управління СБУ у Закарпатській області звернулося до суду із поданням про розкриття банківської таємниці, мотивуючи подання тим, що у провадженні Управління СБУ в Закарпатській області знаходиться оперативно-розшукова справа, заведена 18.02.2009 року за ознаками злочину передбаченого ст. 191 КК України за кваліфікацією «привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем». В ході ведення справи встановлено, що працівниками установи банку на громадянку України - ОСОБА_1 25.02.1975р.н., мешканку Виноградівського району, с. Підвиноградів, вул. Каштанова № 43 та 20 червня 2006 року оформлено фіктивний кредитний договір № МКУОСК00006084 від 20.06.2006 року, загальна сума якого становить 35076,00 євро (251144,16 грн.) під заставу жилого будинку, який знаходиться за адресою: Виноградівський район, с.Підвиноградів, вул. Партизанська, 39. Отримані на підставі договору кредитні кошти були привласнені працівниками банку.

З метою документування обставин здійснення протиправних дій посадовими особами Виноградівського відділення філії «Закарпатське РУ» ЗАТ КБ «ПриватБанк» та встановлення інших осіб причетних до вчинення протиправних дій необхідно отримати з наступної банківської установи - Виноградівське відділення філії «Закарпатське РУ» ЗАТ КБ «ПриватБанк» (МФО 312378, ЄДРПОУ 22104007, юридична адреса м. Виноградів, вул. Миру №58), інформацію та копії документів, які відповідно до п.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею.

Суд, заслухавши пояснення о/у Виноградівського МРВ УСБУ в Закарпатській області ОСОБА_2, та представника УСБУ ОСОБА_3, які просили задовольнити подання, прийшов до переконання про обґрунтованість такого, але яке підлягає до задоволення частково з наступних мотивів.

Так, пунктом 4 ч.І ст.8 ЗУ «Про оперативно-розшукову діяльність» органу, що проводить ОРД надано право з дозволу суду - витребувати документи та дані, що характеризують діяльність підприємств, установ, організацій, а також спосіб життя окремих осіб, підозрюваних у підготовці або вчиненні злочину, джерело та розміри їх доходів, із залишенням копій таких документів та опису вилучених документів особам, в яких вони витребувані, та забезпеченням їх збереження і повернення у встановленому порядку.

Згідно ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала .відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно п.2 ч.І ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Крім того, у відповідності до вимог ст.14-1 КПКУ, розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, здійснюється з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду, крім випадків, передбачених Законом України "Про боротьбу з тероризмом".

Як вбачається із матеріалів подання 18.02.2009 року слідчим органом УСБУ в Закарпатській області заведена оперативно-розшукова справа за ознаками злочину передбаченого ст.191 КК України за кваліфікацією «привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем», в ході ведення якої встановлено, що працівниками установи банку на громадянку України - ОСОБА_1 25.02.1975р.н., мешканку Виноградівського району, с. Підвиноградів, вул. Каштанова № 43 та 20 червня 2006 року оформлено фіктивний кредитний договір № МКУОСК00006084 від 20.06.2006 року, загальна сума якого становить 35076,00 євро (251144,16 грн.) під заставу жилого будинку, який знаходиться за адресою: Виноградівський район, с. Підвиноградів, вул. Партизанська, 39. Отримані на підставі договору кредитні кошти були привласнені працівниками банку.

Разом з тим, прохання заявника про розкриття банківської таємниці щодо вимоги «(включаючи договори на розрахунково-касове обслуговування та обслуговування в системі «клієнт-банк», копію заявки на отримання чекової книги, картки із зразками підписів)» задоволено бути не може, оскільки такі не стосуються кредитної справи і такі документи мають місце при обслуговуванні банківською установою суб»єктів підприємницької діяльності, а тому подання слід задовільнити частково.

На підставі викладеного, враховуючи матеріали, які мають доказове значення, містять банківську таємницю, керуючись ст. 14і КПКУ, п.4 ч.І ст.8 Закону України «Про оперативно-розшукову діяльність», ст.ст.60,62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», п.З ст.25 Закону України «Про Службу безпеки України», суд, -

П О С Т А Н О В И В

Подання Управління СБУ у Закарпатській області про розкриття банківської таємниці задовільнити частково

Надати дозвіл Управлінню Служби Безпеки України в Закарпатській області на розкриття у повному обсязі банківської таємниці щодо операцій, пов’язаних із рухом коштів по кредитно-заставному договорі № МКУОСК00006084 від 20.06.2006 року, укладеному гр.України ОСОБА_4 з Виноградівським відділенням філії «Закарпатське РУ» ЗАТ КБ «ПриватБанк», із розшифруванням змісту операцій, по рахунку для зарахування коштів, спрямованих на погашення заборгованості, кредитному рахунку, рахунку по відсотках, рахунку для обліку комісії, із зазначенням контрагентів та призначення платежів, які були проведені по вказаному рахунку, копії всіх наявних документів у кредитній справі оформленій на вказану громадянку, які надавались для відкриття рахунку та додавались до справи під час функціонування вказаного рахунку.

Суддя