Справа № 4-2/12

ПОСТАНОВА

іменем України

04.01.2012 суддя Суворовського районного суду м. Херсона Біднина О.В., за участю прокурора Бабільова І.І., розглянувши подання слідчого відділу УСБ України в Херсонській області про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки інформації, що містить банківську таємницю в рамках кримінальної справи № 620,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчий відділу УСБ України в Херсонській області звернувся до суду із поданням в рамках кримінальної справи № 620 про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки інформації, що містить банківську таємницю, в якому зазначає, що у провадженні слідчого відділу Управління СБ України в Херсонській області знаходиться кримінальна справа № 620, порушена 06 вересня 2011 року стосовно громадян України ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за ознаками злочину, передбаченого ст. 191 ч. 5 КК України.

Також в поданні вказано, що досудовим слідством у справі встановлено, що в період з 01 січня 2007 року по 10 квітня 2008 року керуюча відділенням «Перекопська, 20»та відділенням «Чорноморське»ХФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_1, будучи службовою особою, діючи з єдиним умислом, за попередньою змовою з ОСОБА_2, з корисливих мотивів, незаконно, зловживаючи своїм службовим становищем щодо прийняття рішень від імені банку про надання грошових коштів в кредит фізичним особам під заставу нерухомого майна, здійснення оцінки заставного нерухомого майна та укладення від імені банку кредитних договорів, розтратила на користь ОСОБА_2 грошові кошти ЗАТ КБ «ПриватБанк»в загальній сумі 712147,27 грн., тобто вчинили злочин, передбачений ст. 191 ч. 5 КК України –розтрата чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення злочину в особливо великому розмірі.

Слідчий також зазначає, що відповідно клопотання експерта-економіста № 69/261 від 20 грудня 2011 року для проведення судової економічної експертизи відносно поставлених перед судовим експертом запитань згідно із постановою про призначення судової економічної експертизи від 23.09.2011 року, судовому експерту необхідно надати додатково наступні бухгалтерські та інші документи ПАТ КБ «Приватбанк», а саме:

1. Виписки по рахункам:

-          22337057002624, 22376057002630, 29093058661141 по кредитному договору № HEHLGK00002040 від 28.11.2007 р. на загальну суму 37170,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 29700,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 7470,00 дол. США позичальником ОСОБА_3;

-          22332052300779, 2373052301254, 29097052366244 по кредитному договору № HET0GK00001837 від 27.03.2007 р. на загальну суму 35282,00 дол. США, в т. ч. на придбання житла у сумі 29900,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 5382,00 дол. США позичальником ОСОБА_4;

-          22035052309624, 22070052364497, 29093052367140 по кредитному договору № HET0GА00001932 від 22.06.2007 р. на загальну суму 33264,00 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29900,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 3364,00 дол. США позичальником ОСОБА_4;

-          22038052308354, 22073052339797, 29099052330836 по кредитному договору № HET0GА00001866 від 23.04.2007 р. на загальну суму 32262,50 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 3262,50 дол. США позичальником ОСОБА_5;

-          22035052309828, 22075052370602, 290990523334746 по кредитному договору № HET0GА00001871 від 24.04.2007 р. на загальну суму 31900,00 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 2900,00 дол. США позичальником ОСОБА_6;

-          22332057005864, 22370057005871, 29092058661142 по кредитному договору № HEHLGK0000000010 від 14.02.2008 р. на загальну суму 36400,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 7400,00 дол. США позичальником ОСОБА_7;

-          22336057008124, 22374057008131, 29095058661161 по кредитному договору № HEHLGK0000000014 від 14.02.2008 р. на загальну суму 29830,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 24000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 5830,00 дол. США позичальником ОСОБА_8

2. Наказ по банку або інший документ, який підтверджує наявність ліцензії на право роботи посадових осіб Херсонської філії Приватбанку з кредитним продуктом “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”;

3. Інструкція для кредитних працівників з питань правової оцінки правовстановлюючих та інших документів, які надаються клієнтами при наданні кредиту по програмах “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”, необхідність якого передбачена наказом № СП-2007-87 від 18.04.2007 р.;

4. Документи, які підтверджують персональне ознайомлення посадових осіб Херсонської філії Приватбанку з нормативними документами по роботі кредитними програмами “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”;

5. Табелі обліку робочого часу посадових осіб Херсонської філії Приватбанку в період з березня 2007 року по березень 2008 року;

6. Документи, які підтверджують відсутність на роботі посадових осіб Херсонської філії Приватбанку у зв’язку з перебуванням у відпустці, на лікарняному, відрядженні чи з інших причин в період з березня 2007 року по березень 2008 року;

7. Наказ про організацію бухгалтерського обліку та План рахунків, який застосовується у філії банку;

8. Річну та квартальну фінансову звітність Херсонської філії Приватбанку за період з березня 2007 року по березень 2008 року, визначену п. 2.1 і 3.1 Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 7.12.2004 р № 598;

9. Інші первинні, нормативні та розпорядчі документи, включаючи виписки по відповідних рахунках, які стосуються порядку роботи з кредитним продуктом “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит” по операціям з оформленням та виконанням договорів, зазначених у п. 1 цього клопотання.

04 січня 2012 року до Суворовського районного суду м. Херсона надійшло подання про надання дозволу банківській установі ХФ ПАТ КБ «Приватбанк»на розкриття для слідчого відділу УСБ України в Херсонській області інформації, що містить банківську таємницю стосовно операцій по кредитним договорам №№ HET0GK00001837, HET0GА00001932, HET0GА00001871, HET0GА00001866, HEHLGK0000000014, HEHLGK0000000010, HEHLGК00002040, і організації роботи по вказаним договорам, та про проведення виїмки в ХФ ПАТ КБ «Приватбанк»(м. Херсон, вул. Ушакова, 43) документів, що містять банківську таємницю, зазначених в клопотанні експерта –економіста.

Слідчий вказує на те, що єдиним можливим способом одержання зазначених документів є розкриття банківської таємниці для вилучення документів та інформації, що має доказове значення у справі.

Вивчивши матеріали подання, заслухавши пояснення слідчого, вислухавши думку прокурора, враховуючи викладене та приймаючи до уваги, що в ХФ ПАТ КБ «Приватбанк»(м. Херсон, вул. Ушакова, 43) знаходиться інформація та оригінали документів, які мають значення для встановлення об'єктивної істини у даній кримінальній справі, а також необхідні для проведення судово-економічної експертизи, керуючись вимогами ст. 178 КПК України, та ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суддя, -

П О С Т А Н О В И В :

Подання слідчого відділу УСБ України в Херсонській області в рамках кримінальної справи № 620, про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки інформації, що містить банківську таємницю –задовольнити.

Надати дозвіл банківській установі ХФ ПАТ КБ «Приватбанк»на розкриття для слідчого відділу УСБ України в Херсонській області інформації, що містить банківську таємницю стосовно операцій по кредитним договорам №№ HET0GK00001837, HET0GА00001932, HET0GА00001871, HET0GА00001866, HEHLGK0000000014, HEHLGK0000000010, HEHLGК00002040, і організації роботи по вказаним договорам.

Провести виїмку в ХФ ПАТ КБ «Приватбанк»(м. Херсон, вул. Ушакова, 43) інформації та документів, які мають значення для встановлення об'єктивної істини у даній кримінальній справі, а також необхідні для проведення судово-економічної експертизи, а саме:

Виписок по рахункам:

-          22337057002624, 22376057002630, 29093058661141 по кредитному договору № HEHLGK00002040 від 28.11.2007 р. на загальну суму 37170,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 29700,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 7470,00 дол. США позичальником ОСОБА_3;

-          22332052300779, 2373052301254, 29097052366244 по кредитному договору № HET0GK00001837 від 27.03.2007 р. на загальну суму 35282,00 дол. США, в т. ч. на придбання житла у сумі 29900,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 5382,00 дол. США позичальником ОСОБА_4;

-          22035052309624, 22070052364497, 29093052367140 по кредитному договору № HET0GА00001932 від 22.06.2007 р. на загальну суму 33264,00 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29900,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 3364,00 дол. США позичальником ОСОБА_4;

-          22038052308354, 22073052339797, 29099052330836 по кредитному договору № HET0GА00001866 від 23.04.2007 р. на загальну суму 32262,50 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 3262,50 дол. США позичальником ОСОБА_5;

-          22035052309828, 22075052370602, 290990523334746 по кредитному договору № HET0GА00001871 від 24.04.2007 р. на загальну суму 31900,00 дол. США, в т. ч. на ремонт житла у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 2900,00 дол. США позичальником ОСОБА_6;

-          22332057005864, 22370057005871, 29092058661142 по кредитному договору № HEHLGK0000000010 від 14.02.2008 р. на загальну суму 36400,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 29000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 7400,00 дол. США позичальником ОСОБА_7;

-          22336057008124, 22374057008131, 29095058661161 по кредитному договору № HEHLGK0000000014 від 14.02.2008 р. на загальну суму 29830,00 дол. США, в т. ч. на придбання нерухомості у сумі 24000,00 дол. США та сплату страхових платежів у сумі 5830,00 дол. США позичальником ОСОБА_8

Наказів по банку або інших документів, які підтверджують наявність ліцензії на право роботи посадових осіб Херсонської філії Приватбанку з кредитним продуктом “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”;

Інструкцій для кредитних працівників з питань правової оцінки правовстановлюючих та інших документів, які надаються клієнтами при наданні кредиту по програмах “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”, необхідність якого передбачена наказом № СП-2007-87 від 18.04.2007 р.;

Документів, які підтверджують персональне ознайомлення посадових осіб Херсонської філії Приватбанку з нормативними документами по роботі кредитними програмами “Кредит на ремонт” та “Житло в кредит”;

Табелів обліку робочого часу посадових осіб Херсонської філії Приватбанку в період з березня 2007 року по березень 2008 року;

Документів, які підтверджують відсутність на роботі посадових осіб Херсонської філії Приватбанку у зв’язку з перебуванням у відпустці, на лікарняному, відрядженні чи з інших причин в період з березня 2007 року по березень 2008 року;

Наказів про організацію бухгалтерського обліку та План рахунків, який застосовується у філії банку;

Річної та квартальної фінансової звітності Херсонської філії Приватбанку за період з березня 2007 року по березень 2008 року, визначену п. 2.1 і 3.1 Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 7.12.2004 р № 598;

Проведення виїмки доручити співробітникам слідчого відділу Управління СБ України в Херсонській області.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя:ОСОБА_9