Справа № 1-484/09 1-58/2010

В И РО К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

дело N 1-58- 2010 г.

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

21 мая 2010 года Артемовский горрайонный суд Донецкой области в составе: судьи Егурновой Н.А., при секретаре Бибик Н.Н., с участием прокурора Овчаренко А.Ф, гражданского истца ОСОБА_1, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Артемовске уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, не замужем, не работающей, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_3, ранее не судимой,

- обвиняется по ст.ст. 191 ч.3, 358 ч.2 УК Украины ,суд

У С Т А Н О В И Л :

Подсудимая ОСОБА_2 совершила преступления, предусмотренные ст.ст.191 ч.4, 358 ч.2 УК Украины при следующих обстоятельствах.

Подсудимая ОСОБА_2 согласно приказа директора Горловского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_3 №Э.GO-КП-2007-44 от 03 июля 2007 года была назначена на должность менеджера, специалиста по розничному обслуживанию физических лиц отделения №11 Горловского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу г. Артемовск, ул. Советская, 60.

В соответствии с распределением обязанностей между сотрудниками отделения №11 Горловского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» на ОСОБА_2 были возложены обязанности по осуществлению кредитования физических лиц, в том числе по пластиковым карточкам «Универсальная», которые находились в ее ведении.

В силу своих служебных обязанностей ОСОБА_2 имела свободный доступ к кредитным пластиковым картам «Универсальная», поскольку кредитованием по данным программам занималась она, и кредитные пластиковые карты находились в ее ведении.

Будучи ознакомленной с порядком зачисления на кредитные карточки «Универсальная» денежных средств, достоверно зная, что для этого необходимо провести их в программном комплексе «Приват 48», т.е. авторизировать, а затем активировать путем отправления сообщения на номер, указанный в данной программе, Таким образом, у ОСОБА_2 в ноябре 2007 года возник преступный умысел на присвоение денежных средств «Приватбанка» путем оформления кредитной карточки № 41496005333607737 на имя ОСОБА_4

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на незаконное завладение чужим имуществом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подсудимая ОСОБА_2 26 ноября 2007 года в период времени с 8 час. до 16 часов (более точное время установить не удалось), совершив преступление, предусмотренное ст.191 ч.4 УК Украины, находясь по адресу г.Артемовск, ул. Советская,60, достоверно зная, что ОСОБА_4, не желает пользоваться кредитной картой «Универсальная», внесла сведения о карте №414960053336607737, изготовленной на имя ОСОБА_4, в программный комплекс «Приват 48». Продолжая действовать с единым умыслом, направленным на присвоение и растрату денежных средств «Приватбанк», 26 ноября 2007 года (более точная дата не установлена) ОСОБА_2, находясь по адресу : г.Артемовск, ул. Советская,60 Донецкой области, используя возможность свободного доступа к кредитным пластиковым картам, находившимся в ее ведении, действуя умышленно, из корыстных побуждений, незаконно завладела кредитной картой «Универсальная» № 414496005333607737 и пин-кодом к ней, оформленную на имя ОСОБА_4, 27 ноября 2007 года примерно в 17 часов ОСОБА_2 авторизировала указанную карту на имя ОСОБА_4, указав номер мобильного телефона № 8093302312666, стартовый пакет которого ею был приобретен заранее в магазине «Донбасс» г. Артемовска для реализации своего преступного умысла, а именно последующей активизации кредитной карты.

ОСОБА_5 активизации карты № 414 960533366607737 на имя ОСОБА_4, ОСОБА_2, достоверно зная, что денежные средства на указанной кредитной карте принадлежат «ПриватБанку», действуя умышленно, используя данную кредитную карту и пин-код к ней, в банкомате АКБ «Укрсоцбанк» в гор. Горловке, площадь Ленина, 6 29 ноября 2007 года в дневное время суток получила денежные средства в сумме 2000 гривень двумя платежами 1500 и 500 гривень, присвоила их, распорядившись ними по своему усмотрению, причинив материальный ущерб на указанную сумму 2000 гривень Горловскому филиалу Закрытого акционерного общества Коммерческий банк «Приватбанк» (в настоящее время Публичному акционерному обществу Коммерческий банк «Приватбанк»)

Кроме этого, ОСОБА_2 26 ноября 2007 года в рабочее время, в период с 08 часов до 16 часов (более точное время не установлено), находясь по адресу: г.Артемовск, ул.Советская ,60, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия факта хищения кредитных карт «Универсальная», достоверно зная, что клиент банка не давал своего согласия на получение кредитной карты «Универсальная» и не знал о ее существовании, оформила от имени ОСОБА_4 заявление – кредитное соглашение на получение кредитной карты «Универсальная», то есть внесла ложные сведения в официальные документы, создающие права и обязанности для ОСОБА_4.

Подсудимая ОСОБА_2 свою вину в предъявленном обвинении по ст.ст. ч.3 ст.191, ч.2 358 УК Украины признала полностью и суду показала, что с июля 2007 года по февраль 2008 года работала специалистом по розничному обслуживанию физических лиц Артемовского отделения №11 Горловского филиала «Приватбанка» В ее обязанности как специалиста по розничному обслуживанию физических лиц входила выдача карт физическим лицам, обслуживание договоров; оформление депозитов и переводов, а также она занималась оформлением кредитных карт «Универсальная».

При оформлении кредитной карты «Универсальная» сведения о клиенте заносились ею в компьютерную программу банка «Приват24». Каждый сотрудник банка имел отдельный пароль и логин, т.е. код доступа в указанную программу. Летом 2007 года сотрудница Жбанкова сказала, что пользуется картами других людей и пояснила, как это делается, чем она, в свою очередь, также воспользовалась. В судебном заседании она показала, что ОСОБА_4 был одним из сотрудников Украинской инженерно-педагогической академии, на него была оформлена зарплатная карточка, к которой автоматически была выпущена и кредитная карта «Универсальная», о получении которой он никогда не обращался.. Поскольку использование кредитных карточек и присвоения по ним денежных средств банка, не было предметом постороннего внимания, то она решила использовать еще одну кредитную карту, уже на имя ОСОБА_4 для снятия с нее в личное пользование кредитных денежных средств. Для активизации карты днем ранее она приобрела в магазине «Донбасс» стартовый пакет «Лайф», номер которого указала как номер клиента ОСОБА_4 Выбрав из ряда карт подходящую карту по времени выпуска, за которой никто не обращался, 26 ноября 2007 года она своей рукой заполнила кредитное заявление от имени ОСОБА_4 и поставила подпись от его имени, а также расписалась в качестве сотрудника банка, после чего ввела данные ОСОБА_4 в программу «Приват 48» ОСОБА_5 активизации кредитной карты на имя ОСОБА_4Д деньги сразу получать не стала, а сделала это на следующий день в г. Горловке, куда ее послали в командировку по работе, где и обналичила кредитные денежные средства с кредитной карты «Универсальная» клиента ОСОБА_4, деньги снимала в банкомате, где не было видеокамеры, сначала сняла 1500 гривень, а потом еще 500 гривень. В содеянном раскаивается.

Помимо признания вины самой ОСОБА_2Н , ее вина нашла свое подтверждение в исследованных судом доказательствах, а именно: показаниями потерпевшего ОСОБА_4Д, свидетеля ОСОБА_6, заключением почерковедческой экспертизы, другими собранными по делу доказательствами.

Так, в виду неявки в судебное заседание по уважительным причинам были оглашены показания потерпевшего ОСОБА_4,который во время досудебного следствия последовательно показывал, что во время его работы преподавателем в УИПА г. Артемовска, он приезжал из Харькова принимать экзамены у местных студентов, у него имелась карточка заработной платы банка «Приват Банк», т.е. по указанной карте он получал заработную плату в УИПА г. Артемовска.30.06.2006 года он прекратил свою работу в УИПА и более в г. Артемовск не приезжал, жил в Харькове постоянно. С выданной ему пластиковой карточки он получал свою заработную плату с 10 марта 2004 года по 30.06.2006 года,а в ноябре 2008 года на его адрес в г.Харькове пришло уведомление, что он нарушает кредитные обязательства, имеется кредитная задолженность на сумму 649 гривень, он обратился в одно из отделений «Приватбанка» в г. Харькове, что не оформлял никаких депозитных счетов, кредитную карту также не получал, о ее существовании не знал, никого об этом не просил и не уполномачивал ее оформлять, в ноябре 2007 года ни в каких городах Донецкой области не был.

Показания потерпевшего ОСОБА_4 суд расценивает как достоверные и заслуживающие внимания, которые согласуются с показаниями подсудимой и доказательствами по уголовному делу, которые исключают причастность ОСОБА_4 к получению кредитной карты «Универсальная».

Из показаний свидетеля ОСОБА_6 , чьи показания также были оглашены в виду неявки в судебное заседание по уважительной причине, усматривается, что в результате проверки в банке было установлена прямая причастность ОСОБА_2 к уголовно наказуемым деяниям, принятая на работу с сентября 2007 года, она исполняла обязанности специалиста по розничному обслуживанию физических лиц непосредственно в отделении банка, занималась также оформлением и выдачей кредитных карточек «Универсальная»..

Согласно существующему положению для клиентов банка, имеющих зарплатные карты, централизовано были оформлены кредитные карты «Универсальная» и оформлены кредитные договора, т.е. клиенты банка могли и не знать о существовании кредитной карты «Универсальная» на их имя. Сотрудники банка в процессе работы получают указанные кредитные карты и предлагают их клиентам владельцам зарплатных карт. При согласии клиентов сотрудниками оформляется кредитный договор, который должен заполняться клиентом, клиент должен собственноручно дважды расписаться о получении кредитной карты и «пин» конверта, а также о подтверждении получения кредита, и поставить дату. Оформлять указанные договора на получения кредита сотрудники банка могут как непосредственно в самом отделении банка, так и на предприятиях. Карты для выдачи клиентам передаются в подотчет сотруднику банка. ОСОБА_5 подписания письменного договора карта вручается клиенту и он должен расписываться в реестре по выдачи кредитных карт. На основание реестров и журналов, осуществляется списание кредитных карт с счета подотчета сотрудника банка, выдавшего карту.

ОСОБА_5 этого, сотрудник банка, имеющий доступ с ролью «операционист отделения» в программный комплекс «Приват 48 находит кредитный договор в электронном виде и вносит в него данные клиента и номер мобильного телефона клиента, с которого активируется кредитная карта. Так же, сотрудник проставляет логин сотрудника, который выдал кредитную карту и заключил кредитный договор с клиентом, в графе «Обслуживает договор» указывается логин сотрудника, осуществляющего мониторинг кредитных карт и дальнейшее обслуживание.

ОСОБА_5 этого, операционнист указывает номер кредитной карточки и сохраняет его в программном комплексе. Таким образом, происходит привязка кредитной карты ,оформленной на имя клиента, к кредитному договору. В этом случае кредитный договор считается проведенным и система фиксирует, номер операционниста, под чьим паролем происходила привязка кредитного договора к кредитной карте. Источником погашения кредитных средств по кредитной карте «Универсальная», служит карта заработной платы клиента, с которой списываются ежемесячно денежные средства в счет погашения кредита.

Вход в программу «Приват 48» осуществляется операционнистом под индивидуальным паролем, известным только ему. Инструкциями «Приват Банка» передавать код пароля входа в программные комплексы запрещено. В предоставленной на обозрение копии заявления от 26.11. 2007 года она подтвердила, что идентифицирован клиент ОСОБА_4 именно операционистом ОСОБА_2, о чем свидетельствует ее личная подпись, первое списание обязательного платежа в размере 7% с заработной платы прошло 26.12. 2007 года в размере 144 грн.90 коп. В последующем списание происходило по указанной схеме по 25.11.2008 года, пока остаток по заработной плате не составил ноль гривень, после чего кредит пошел на просрочку. ОСОБА_5 первого обращения клиента, что с его зарплатной карточки списаны денежные средства на погашение кредита, которого он не брал, было проведено служебное расследование в банке и была установлена причастность ОСОБА_2 к хищению денежных средств, но хищение денежных средств по кредитной карте клиента ОСОБА_4 было выявлено позже остальных имевших место случаев.

Вина подсудимой подтверждается также следующими материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании:.

Копией приказа «ПриватБанк» №Э.GO-КП-2007-44 от 03 июля 2007 года о назначении на должность менеджера, специалиста по розничному обслуживанию физических лиц отделения №11 Горловского филиала «ПриватБанк» ОСОБА_2 (.д.45-47);

Выпиской о движении денежных средств по кредитной пластиковой карте «Универсальная»,которая была оформлена на имя ОСОБА_4 и с которой 28.11.2007 года в банкомате г. Горловки ,пл. Ленина, №6 были обналичены денежные средства в сумме 1500 и 500 гривень.(лд.26-27) ;

копией договора полной индивидуальной материальной ответственности №479, заключенного с ОСОБА_2 ,согласно которому ОСОБА_2, будучи менеджером по розничному обслуживанию физических лиц, выполняла работу непосредственно связанную с сохранностью, обработкой, перерасчетом, принятием, выдачей и перевозкой материальных ценностей и несла полную материальную ответственность за сохранность доверенных банком ценностей.( лд.37.);

Проведенной почерковедческой экспертизой №279 от 12.06.2008 года, согласно выводам которой на получение кредитной карты» Универсальная» № 4149605333607737, оформленного от имени ОСОБА_4, записи на самом кредитном приговоре на получение кредитной карты и в справке об условиях кредитования с использованием кредитной карты на имя ОСОБА_4Д от 26.11.2007 года, подпись в справке об условиях кредитного с использованием кредитной карты «Универсальная», 55 дней льготного периода от 26.11.2007 года: - все указанные документы выполнены ОСОБА_2. (лд.135-139).

Оценивая указанные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ОСОБА_2 в предъявленном обвинении доказанной, а квалификацию ее преступных действий по ст.ст 358 ч. 2 и 191 ч.3 УК Украины -правильной.

Поскольку ОСОБА_2 присвоила денежные средства банка, то должна нести ответственность по ст.191 ч.3 УК Украины как за умышленные действия, выразившимися в присвоении чужого имущества – денежных средств «ПриватБанка», находившиеся в ее ведении, совершенного повторно, а также и по ст.358 ч.2 УК Украины, как умышленные действия, выразившимися в иной подделке документов, совершенной повторно.

Поскольку ОСОБА_2Н признана виновной еще и в другом преступлении, совершеннои ею до постановления предыдущего приговора Артемовского горрайонного суда Донецкой области от 12 июня 2009 года по ст. ст. 191 ч. 4, 358 ч 2 УК Украины, то при назначении наказания по совокупности преступлений суд применяет требования ст. 70 ч 4 УК Украины.

По делу представителем гражданского истца закрытого акционерного общества коммерческий банк» Приватбанк « было заявлено уточнение наименования указанного общества на публичное акционерное общество коммерческий банк» Приватбанк», не являющееся изменением организационно-правовой формы хозяйственного общества, то заявленный по уголовному делу гражданский иск о взыскании суммы причиненного прямого материального ущерба на сумму 2000 гривень, а также 70 гривень ущерба в виде накладных расходов, всего на 2070 гривень подлежат удовлетворению как признанные самой подсудимой, так и доказанные материалами уголовного дела.

Обсуждая вопрос о мере наказания подсудимой ОСОБА_2 суд учитывает степень общественной опасности совершенных ею преступлений, в силу ст. 12 УК Украины одно из них относится к числу тяжких преступлений, другое к преступлениям средней тяжести.

Вместе с тем, суд считает необходимым принять во внимание обстоятельства, смягчающие наказание ОСОБА_2: ее раскаяние в содеянном, молодой возраст, наличие на иждивении малолетнего ребенка, которого она воспитывает одна, ранее не судима, по месту проживания характеризуется положительно.

С учетом обстоятельств по делу, данных о личности подсудимой ОСОБА_2, ее исправление и перевоспитание возможны без изоляции от общества, с применением ст.ст.75, 76 УК Украины.

Вещественные доказательства по делу: оригинал кредитного заявления на получение кредитной карты « Универсальная» № 414960533367737 от 26.22.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_4 01.01. ІНФОРМАЦІЯ_4, оригинал справки об условиях кредитования с использованием кредитной карты « Универсальная»55 дней льготного периода» от 26.11. 2007 года - хранить при данном уголовном деле.

Руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд-

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновной: по ст. 191 ч.3 УК Украины и подвергнуть наказанию в виде лишения свободы сроком на 4 года с лишением права занимать должности связанные с оборотом и распределением денежных средств сроком на 3года, по ст. 358 ч.2 УК Украины к 3 годам 2 месяцам лишения свободы.

В силу ст.70 ч.1 УК Украины определить ОСОБА_2 наказание по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде лишения свободы с сроком на 4 года с лишением права занимать должности, связанные с оборотом и распределением денежных средств сроком на 3 года.

В соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины по совокупности приговоров окончательно к отбытию определить ОСОБА_2 наказание путем поглощения менее строгого наказания более строгим по приговору Артемовского горрайонного суда Донецкой области от 12 июня 2009 года окончательно к отбытию определить 5 лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с оборотом и распределением денежных средств сроком на 3 года..

В соответствии со ст.75 УК Украины ОСОБА_2 от назначенного основного наказания освободить с испытательным сроком на 2 года, если она в течении испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности, предусмотренные ст.76 УК Украины: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно - исполнительной системы; периодически являться для регистрации в органы уголовно – исполнительной системы; уведомлять органы уголовно – исполнительной системы о перемене места жительства, работы.

Вещественные доказательства по делу: оригинал кредитного заявления на получение кредитной карты « Универсальная» № 414960533367737 от 26.22.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_4 01.01. ІНФОРМАЦІЯ_4, оригинал справки об условиях кредитования с использованием кредитной карты « Универсальная»55 дней льготного периода» от 26.11. 2007 года - хранить при данном уголовном деле.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ОСОБА_2 оставить прежнюю – подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу публичного акционерного общества коммерческий банк «Приватбанк» 2070 гривень причиненного материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в Донецкой области за проведение судебно- почерковедческой экспертизы 1094грн. 16 коп. на р/р 35220001000450 МФО 834016 ОКПО 25574914 УГК в Донецкой области.

На приговор может быть подана апелляционная жалоба в Донецкий апелляционный суд через Артемовский горрайонный суд в течении 15 дней с момента его провозглашения.

Судья : Н.А.ЕГУРНОВА

Суддя