Справа № 4-456/09

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ         УКРАЇНИ

18 лютого 2009 року Печерський районний суд м. Києва в складі головуючого судді Кузьменко В.В. при секретарі Семенець Н. В. за участю прокурора Бондура Д. В.  розглянувши подання слідчого прокуратури Печерського району м. Києва Сиротіна С. С. про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на видачу документів, що містять дані, які становлять банківську таємницю - ,

 ВСТАНОВИВ:

 Прокуратурою Печерського району м. Києва розслідується кримінальна справа № 56-2148, порушена 22 січня 2009 року відносно ОСОБА_1 1982 р. н. та ОСОБА_2 за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст. 28, - ч.5 ст. 191 КК України.

Наказом № 1154-п від 12.09.06 ОСОБА_1 призначено на посаду касира-менеджера з операцій відділення № 48 ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, що знаходиться в м. Києві по вул. Кудряшова 3, яким надавались усі види банківських послуг в тому числі касові операції з видачі та приймання готівки у відповідності з «Інструкцією про касові операції в банках України» затвердженою постановою Правління Національного банку України № 337 від 14.08.03.

Між ВАТ КБ «Надра» Київського РУ та ОСОБА_1 укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 04.09.2006 року.

Наявні в матеріалах кримінальної справи дані вказують, що ОСОБА_1 у період кінця 2007- початку 2008 року відкрила в установі банку ВАТ КБ «Надра» Київського РУ на ім'я свого співмешканця - ОСОБА_2, в межах банківських пакетів послуг «Стимул» та «Абсолют», поточні рахунки:  НОМЕР_1 - долар., НОМЕР_2 - грн., НОМЕР_3 - грн., НОМЕР_5 -  євро., НОМЕР_4 - грн.,НОМЕР_6 - долар., НОМЕР_7 - євро.; накопичувальні рахунки: НОМЕР_8 - грн., НОМЕР_9 - долар, НОМЕР_10- євро., НОМЕР_11 - грн., НОМЕР_12 - долар., НОМЕР_13 - євро.; та депозитні рахунки в гривнях - НОМЕР_15, НОМЕР_14, НОМЕР_17, НОМЕР_16, НОМЕР_18.

Протягом 2008 року ОСОБА_1 перераховувала з транзитних рахунків ВАТ КБ «Надра» грошові кошти на рахунки  ОСОБА_2 під виглядом здійснення операції «поповнення рахунку клієнтом». При цьому, фактично, ОСОБА_2 готівка до каси банку  ВАТ КБ «Надра» не вносилась. Таким чином, на накопичувальні рахунки ОСОБА_2, відкриті в установі ВАТ КБ «Надра», касиром - менеджером ОСОБА_1 протягом 2008 року було перераховано банківських коштів у розмірі  2 582 300 грн. та 50 000 доларів США (за курсом НБУ станом на 22.02.08 становить 252 500 грн).

            Крім того, після незаконного переказу коштів з транзитних рахунків ВАТ КБ «Надра» на депозитні рахунки ОСОБА_2, за умовами банківських пакетів послуг «Стимул» та «Абсолют», установою ВАТ КБ «Надра» протягом 2008 року нараховувались відсотки на позитивний залишок коштів, що знаходились на рахунках клієнта. Наслідком такого перерахування коштів стало незаконне додаткове заволодіння ОСОБА_2 коштами ВАТ КБ «Надра» в сумі 114 667,88 грн.

Після зарахування коштів на рахунки ОСОБА_2, останнім здійснювалась розтрата коштів, а саме виконувалось зняття коштів в установі банку ВАТ КБ «Надра» готівкою та перерахування коштів на рахунок банку «Аркада» для погашення кредиту згідно договору про іпотечний кредит №54748 від 27.09.07, а також проводились розрахункові операції по сплаті за товари та послуги через пост-термінали торгових мереж.

Заслухавши думку  слідчого, думку прокурора Бондура Д. В., який в судовому засіданні підтримав ініціативу слідчого, вивчивши матеріали кримінальної справи, суд вважає що подання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Встановлено, що Прокуратурою Печерського району м. Києва 22 січня 2009 року порушена кримінальна справа № 56-2148, відносно ОСОБА_1 1982 р. н. та ОСОБА_2 за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст. 28, - ч.5 ст. 191 КК України.

Під час досудового слідства по справі встановлено, що ОСОБА_1 будучи матеріально-відповідальною особою - касиром-менеджером з операцій відділення №48 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ, перебуваючи у змові з ОСОБА_2 протягом 2007 - 2008 років здійснювала розтрату чужого майна, яке перебувало в її віданні, шляхом проведення банківських операцій, зараховуючи грошові кошти ВАТ КБ «Надра» на рахунок співмешканця ОСОБА_2 без фактичного внесення ним грошових коштів у касу відділення банку, що таким чином спричинило збитки ВАТ КБ «Надра» у розмірі 2 582 300 грн. та 50 000 доларів США (за курсом НБУ станом на 22.02.08 становить 252 500 грн).

З метою повного, всебічного та об`єктивного дослідження обставин даної справи виникла необхідність в отриманні документів, що містяться у особових юридичних справах клієнтів відділень філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ - ОСОБА_2 та ОСОБА_1, документів про відкриття рахунків клієнта ОСОБА_2, та відкриття депозитних рахунків у гривнях,  документів про відкриття рахунків клієнта ОСОБА_1,  договорів строкових банківських вкладів (депозитів) «Мій вибір», «Моє майбутнє» ОСОБА_2, виписок-повідомлень банку до договорів про комплексне банківське обслуговування укладених з ОСОБА_1 та ОСОБА_2.

Враховуючи те, що 17.02.09 слідчим прокуратури Печерського району Сиротіним С. С. винесено постанову про проведення обшуку у приміщенні відділення № 27 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ за адресою: м. Київ, пр-т 40-річча Жовтня 15., а також те, що зазначені документи, які необхідно встановити під час проведення обшуку в приміщенні відділення № 27 філії ВАТ КБ  «Надра» Київського РУ, можуть містити дані, які становлять банківську таємницю, в суд надійшло погоджене з Прокурором Печерського району м. Києва подання з цього приводу.

Керуючись наведеним, з метою своєчасного розкриття злочину  та на підставі ст. 22, 66, 114, 177, 178 КПК України, ст. 62 Закону України “Про банк і банківську діяльність” -

ПОСТАНОВИВ:

Подання задовольнити.

Надати дозвіл відділенню № 27 філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ, на розкриття банківської таємниці, яка наявна в особових юридичних справах клієнтів відділень філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ - ОСОБА_2 та ОСОБА_1, документах про відкриття рахунків НОМЕР_5 (євро), НОМЕР_11 (гривня), НОМЕР_1 (долар), НОМЕР_12 (долар), НОМЕР_6 (євро), НОМЕР_2 (гривня), НОМЕР_4 (гривня), НОМЕР_8 (гривня), НОМЕР_10(євро), НОМЕР_7 (євро),НОМЕР_6 (долар), НОМЕР_8 (долар) клієнта ОСОБА_2, та відкриття депозитних рахунків в гривні НОМЕР_15, НОМЕР_14, НОМЕР_17, НОМЕР_16, НОМЕР_18, у документах про відкриття рахунків НОМЕР_19, НОМЕР_20, НОМЕР_21, НОМЕР_22, НОМЕР_23, НОМЕР_24 клієнта ОСОБА_1, договорах строкових банківських вкладів (депозитів) «Мій вибір», «Моє майбутнє» ОСОБА_2, виписках-повідомленнях банку до договорів про комплексне банківське обслуговування укладених з ОСОБА_1  і  ОСОБА_2, та надати дозвіл відділенню № 27  філії ВАТ КБ «Надра» Київського РУ на видачу виявлених під час обшуку документів, що містять дані, які становлять банківську таємницю.

Постанова оскарженню не підлягає.

Головуючий: