справа №1/2218/82/11

провадження №2/2218/55/2012

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 листопада 2012 року Хмельницький міськрайонний суд в складі: головуючого -судді Граб Л.С.,

з участю секретаря -Базарник Є.Я.,

прокурора -Заяц А.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Хмельницькому кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. Верхівка Барського району Вінницької області, мешканця АДРЕСА_1, громадянина України, українця, розлученого, з вищою освітою, не працюючого, раніше не судимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.3, 200 ч.2 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 в квітні-червні 2006 року, за попередньою змовою з кредитним експертом банку ОСОБА_2, шляхом обману та зловживання довірою, не маючи наміру повертати кредитні кошти, незаконно заволодів готівковими коштами Хмельницької філії ЗАТ КБ „Приватбанк".

ОСОБА_1 в м. Хмельницькому особисто зібрав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди, для оформлення незаконного кредиту та передав їх кредитному експерту банку ОСОБА_2, яка шляхом обману та зловживання довірою керівництва ХФ ЗАТ КБ „ПриватБанк" незаконно оформила на передані їй документи пластикові кредитні картки „Подія". Після цього, ОСОБА_2 передала оформлені картки з пін-кодами доступу до кредитних рахунків ОСОБА_1, який шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме через систему банкоматів „ПриватБанку" незаконно заволодів кредитними коштами банку, за наступних обставин.

Так, ОСОБА_1 в квітні-травні 2006 року, з метою незаконного отримання кредиту, зібрав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди в ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та передав дані документи разом з своїм паспортом, в приміщенні відділення №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ „Приватбанку", розташованої по вулиці Інститутській,8 в м. Хмельницькому, кредитному експерту даного банку ОСОБА_2, для оформлення незаконного кредиту, а остання в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_16, використовуючи лише їх паспортні дані, без формування у встановленому порядку кредитної справи, внесла до комп'ютерної системи ПК "'Приват-48" завідомо неправдиві відомості про місце роботи осіб, які здали свої паспорти.

В подальшому ОСОБА_2 оформила на них пластикові кредитні картки "'Подія", а саме -на: ОСОБА_4 № НОМЕР_1 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 31 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність ОСОБА_1 01 червня 2006 року, перебуваючи в м. Одеса по вулиці Жуковського 2, ввівши пластикову картку № НОМЕР_1 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5070 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень;

ОСОБА_5 № НОМЕР_2 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку. використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1 передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність , ОСОБА_1 27 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_2 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3417 зняв готівкою 3800 гривень. Того ж дня ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вул. Шевченка 64, в банкоматі №4751 зняв готівкою 80 гривень. 07 червня 2006 року ОСОБА_1 вніс 280 гривень в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Інститутській 4, в рахунок погашення кредиту по даній карточці. ( до виявлення порушення службою безпеки банку);

ОСОБА_1 № НОМЕР_3 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 21 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2, авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1 передала останній пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 21 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3500 гривень. 22 квітня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вул. Гастело 6/1 використав грошові кошти з даного кредиту в сумі 56 гривень 86 копійок на покупку товару в магазині „АВС Дубово". Того ж дня ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Гастело 6/1, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 100 гривень. 27 квітня 2006 року ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 220 гривень. 07 червня 2006 року ОСОБА_1 вніс 280 гривень в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Інститутській 4, в рахунок погашення кредиту по даній карточці. ( до виявлення порушення службою безпеки банку);

ОСОБА_6 № НОМЕР_4 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1 передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 27 квітня 2006 року перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_4 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3417 зняв готівкою 3800 гривень. Того ж дня ОСОБА_1 в м.Хмельницькому по вул. Шевченка 64, з банкомату №4751 зняв готівкою 80 гривень. 07 червня 2006 року ОСОБА_1 вніс в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Інститутській 4, 280 гривень, в рахунок погашення кредиту по даній карточці. ( до виявлення порушення службою безпеки банку);

ОСОБА_7 № НОМЕР_5 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 27 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_5 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3800 гривень. 7 червня 2006 року ОСОБА_1 вніс в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Інститутській 4, 280 гривень, в рахунок погашення кредиту по даній карточці;

ОСОБА_8 № НОМЕР_6 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ТОВ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 30 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_6 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1, з вищезазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень;

ОСОБА_9 № НОМЕР_7 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 04 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 04 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Подільській 21, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4047 зняв готівкою 200 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Інститутській 10, ввівши пластикову картку НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 2000 гривень, а також перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі №5047 зняв готівкою 1000 гривень та в м. Хмельницькому по вулиці Театральній 54, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 100 гривень. 05 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Театральній 54, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 430 гривень. 06 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 19, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 0845 зняв готівкою 20 гривень. 10 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Подільській 21, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4047 зняв готівкою 30 гривень. Того ж дня ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5047 зняв готівкою 50 гривень. 12 травня 2006 року ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Панаса Мирного, 28/4, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4345 зняв готівкою 30 гривень. 29 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5047 зняв готівкою 10 гривень. 9 жовтня 2006 року ОСОБА_1 вніс 1323 гривень 36 копійок в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Подільській, 21, в рахунок погашення кредиту по даній карточці;

ОСОБА_10 № НОМЕР_8 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 06 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність , ОСОБА_1 06 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_8 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3417 зняв готівкою 3800 гривень; ОСОБА_11 НОМЕР_9 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 31 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Гастело, 6/1, ввівши пластикову картку НОМЕР_9 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 2880 гривень;

ОСОБА_18 № НОМЕР_10 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 31 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 1 червня 2006 року, перебуваючи в м. Одеса, по вулиці Жуковського, 2, ввівши пластикову картку НОМЕР_10 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5070 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень;

ОСОБА_13 № НОМЕР_11 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 30 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Інститутська, 10, ввівши пластикову картку НОМЕР_11 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 2000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 1870 гривень. жовтня 2006 року ОСОБА_1 вніс 1000 гривень в касу "Приватбанку" в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівська,19, в рахунок погашення кредиту по даній карточці;

ОСОБА_14 № НОМЕР_12 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 18 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 18 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Інститутська, 10, ввівши пластикову картку НОМЕР_12 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 2880 гривень;

ОСОБА_15 № НОМЕР_13 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 24 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Театральна, 54. ввівши пластикову картку № НОМЕР_13 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 3880 гривень. 7 червня 2006 року ОСОБА_1 вніс 280 гривень в касу „ПриватБанку" в м. Хмельницькому по вул. Інститутська, 4, в рахунок погашення кредиту по даній карточці. ( до виявлення порушення службою безпеки банку);

ОСОБА_16 № НОМЕР_14 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 28 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, передала останньому пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 29 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка, 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_14 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3800 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 80 гривень;

ОСОБА_19 № НОМЕР_15 із кредитним лімітом 4000грн. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській, 8 в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія» з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 31 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Купріна, 61, ввівши пластикову картку № НОМЕР_15 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі №4933 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Гастело,6\1, ввівши пластикову картку № НОМЕР_15 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 2880 гривень.

Таким чином, ОСОБА_1, за попереднім зговором з ОСОБА_2, незаконно заволодів 15 пластиковими кредитними картками „Подія", вартістю 1 гр. 23 коп. за одну картку, на суму 18 грн. 45 коп. та шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме знявши через систему банкоматів, з вище перерахованих карток готівку, шляхом обману та зловживання довірою, повторно, заволодів грошовими коштами Хмельницької філії ЗАТ КБ „Приватбанк" на суму 56596 грн. 86 коп., всього на загальну суму 56615 грн. 31 коп., що в 323,51 раз перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, в квітні-червні 2006 року ОСОБА_1 в м. Хмельницькому зібрав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди в ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_16, для оформлення незаконного кредиту.

В подальшому ОСОБА_1, передав згадані документи разом з своїм паспортом, в приміщенні відділення №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ „Приватбанку", розташованої по вулиці Інститутській, 8 в м. Хмельницькому, кредитному експерту даного банку ОСОБА_2, для оформлення незаконного кредиту, за наступних обставин.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_4, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_28", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично він там не працював. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_4 № НОМЕР_1 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 31 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській, 8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність ОСОБА_1 01 червня 2006 року, перебуваючи в м. Одеса по вулиці Жуковського 2, ввівши пластикову картку № НОМЕР_1 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5070 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_20, без відома та бажання ОСОБА_5, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_16, НОМЕР_17", які її не належать, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично вона там не працювала. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_5 № НОМЕР_2 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській, 8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1 передала останньому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї, а він, продовжуючи злочинну діяльність, 27 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_2 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі №3417 зняв готівкою 3800 гривень.

Того ж дня ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вул. Шевченка 64. в банкоматі №4751 зняв готівкою 80 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_18", який йому не належить. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_1 № НОМЕР_3 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 21 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2, авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі №4751 зняв готівкою 3500 гривень. 22 квітня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вул. Гастело 6/1 використав грошові кошти з даного кредиту в сумі 56 гривень 86 копійок на покупку товару в магазині „АВС Дубово". Того ж дня ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Гастело 6/1, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 100 гривень. 27 квітня 2006 року ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_3 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 220 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_6, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ІІК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер ,.НОМЕР_16, НОМЕР_19", який її не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично вона там не працювала. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_6 № НОМЕР_4 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 27 квітня 2006 року перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_4 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3417 зняв готівкою 3800 гривень. Того ж дня ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вул. Шевченка 64, з банкомату №4751 зняв готівкою 80 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_7, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_16, НОМЕР_17", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично він там не працював. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_7 № НОМЕР_5 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 27 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_5 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3800 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_8, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_20", який йому не належить. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_8 № НОМЕР_6 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підробну картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській, 8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підробну пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 30 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_6 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1, з вищезазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_21, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_21", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично він там не працював. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_9 № НОМЕР_7 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 04 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 04 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Подільській 21, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4047 зняв готівкою 200 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Інститутській 10, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін- код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 2000 гривень, а також перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5047 зняв готівкою 1000 гривень та в м. Хмельницькому по вулиці Театральній 54, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 100 гривень. 05 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Театральній 54, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 430 гривень. 06 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 19, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 0845 зняв готівкою 20 гривень. 10 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Подільській 21, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4047 зняв готівкою 30 гривень. Того ж дня ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5047 зняв готівкою 50 гривень. 12 травня 2006 року ОСОБА_1 в м. Хмельницькому по вулиці Панаса Мирного 28/4, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4345 зняв готівкою 30 гривень. 29 травня 2006 року ОСОБА_1 перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Проскурівській 18, ввівши пластикову картку № НОМЕР_7 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5047 зняв готівкою 10 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_10, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_22, НОМЕР_23", які її не належать, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично вона там не працювала. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_10 № НОМЕР_8 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 06 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність , ОСОБА_1 06 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Пр. Миру 69, ввівши пластикову картку № НОМЕР_8 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3417 зняв готівкою 3800 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_11, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_20", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП", хоча фактично він приватним підприємцем не являється. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_11 НОМЕР_9 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 31 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Гастело, 6/1, ввівши пластикову картку НОМЕР_9 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня, ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 2880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_12, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48'' завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_24", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично він там не працював. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_18 № НОМЕР_10 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 31 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 1 червня 2006 року, перебуваючи в м. Одеса, по вулиці Жуковського, 2, ввівши пластикову картку НОМЕР_10 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 5070 зняв готівкою 3000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_13, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_25". Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_13 № НОМЕР_11 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 30 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Інститутська, 10, ввівши пластикову картку НОМЕР_11 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 2000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 1870 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_14, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_16, НОМЕР_26", які йому не належать, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"", хоча фактично він там не працював. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_14 № НОМЕР_12 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 18 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 18 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Інститутська, 10, ввівши пластикову картку НОМЕР_12 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3508 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 2880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_15, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_16, НОМЕР_27", які її не належать, в графі місце роботи ,.ПП „Тріатлон"". хоча фактично вона там не працювала. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_15 № НОМЕР_13 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 27 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській,8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 24 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Театральна, 54, ввівши пластикову картку № НОМЕР_13 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3292 зняв готівкою 3880 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_16, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48''завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_16", який її не належить, в графі місце роботи „ПП „Тріатлон"". хоча фактично вона там не працювала. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_16 № НОМЕР_14 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 28 квітня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ГІриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблену картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській.8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 29 квітня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Шевченка, 64, ввівши пластикову картку № НОМЕР_14 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4751 зняв готівкою 3800 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, аналогічним чином, з зазначеного банкомату зняв готівкою 80 гривень.

Кредитний експерт ОСОБА_2 в порушення процедури кредитування, діючи на користь ОСОБА_1, без відома та бажання ОСОБА_19, повторно, підробила документи, в електронному вигляді, що використовуються банком для переказу коштів на кредитні рахунки, шляхом внесення до комп'ютерної системи ПК "Приват-48" завідомо неправдивих відомостей про особу: вказавши в графі телефон номер „НОМЕР_26", який йому не належить, в графі місце роботи „ПП", хоча фактично він приватним підприємцем не являється. Та таким чином, повторно, підробила та незаконно оформила пластикову кредитну картку „Подія" на ОСОБА_19 № НОМЕР_15 із кредитним лімітом 4000 гривень. Після чого, 30 травня 2006 року, кредитний експерт ОСОБА_2 авторизувала дану карточку, використовуючи логін та пароль завідуючої відділенням №1 Хмельницької філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»ОСОБА_17 і повторно, зберігала підроблеу картку, з метою збуту, в приміщенні відділення банку по вулиці Інститутській, 8, в м. Хмельницькому. Далі ОСОБА_2, за попередньою домовленістю з ОСОБА_1, повторно, передала йому підроблену пластикову картку «Подія»з Пін-кодом доступу до неї. Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1 31 травня 2006 року, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Купріна, 61, ввівши пластикову картку № НОМЕР_15 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 4933 зняв готівкою 1000 гривень. Того ж дня ОСОБА_1, перебуваючи в м. Хмельницькому по вулиці Гастело,6\1, ввівши пластикову картку № НОМЕР_15 та набравши Пін-код доступу до неї в банкоматі № 3936 зняв готівкою 2880 гривень.

Таким чином, ОСОБА_1, за попереднім зговором з ОСОБА_2, повторно, використовуючи підроблені картки, які зберігав при собі, через систему банкоматів, заволодів грошовими коштами Хмельницької філії ЗАТ КБ „Приватбанку" на суму 56596 грн. 86 коп.

Вина підсудного в скоєні злочинів стверджується сукупністю зібраних по справі доказів. Так, сам підсудний вину свою визнав повністю, пояснивши, що дійсно він в квітні-травні 2006 року, маючи намір незаконно взяти кредит по підроблених документах, без відома та згоди громадян, та заволодіти кредитними коштами, зібрав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди в ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_16, передав їх кредитному експерту „ПриватБанк" ОСОБА_2, з якою попередньо домовлявся про оформлення незаконного кредиту, а остання за їх домовленістю теж без відома та бажання даних осіб, маючи тільки їх паспортні дані, внесла до комп'ютерної системи неправдиві відомості про місце роботи громадян, в яких він взяв паспорти, оформила на них пластикові кредитні картки „Подія", авторизувала їх та передала картки з пін-кодами доступу до кредитних рахунків йому. Після чого він у різний час та у різних місцях та банкоматах, що точно зазначено в обвинувальному висновку, із даних пластикових карток зняв кошти готівкою, які забрав собі на власні потреби, приховавши це від осіб, на яких були видані картки, та не повернув банку кошти.

Дані обставини нічим та ніким не оспорюються.

Дії підсудного слід кваліфікувати за ч.3 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в великих розмірах, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та ч.2 ст.200 КК України, як підробка документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків, а так само придбання, зберігання, перевезення з метою збуту підроблених документів на переказ чи платіжних карток або їх використання, збут, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб.

При обранні виду та міри покарання підсудному, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Підсудний ОСОБА_1 характеризуються позитивно.

Обставинами, що пом'якшують покарання підсудному є його щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання підсудному, судом не встановлено.

Суд вважає, що слід виключити обставини, що обтяжують покарання: вчинення злочинів за попередньою змовою групою осіб та повторно, як кваліфікуючі ознаки злочину.

Суд вважає, що цивільний позов ПАТ КБ "ПриватБанк" слід задовольнити в повному обсязі з врахуванням зменшення позовних вимог та стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду в сумі 55 415 грн. 31 коп.

Суд бере до уваги молодий вік підсудного ОСОБА_1 те, що він раніше не судимий, визнав свою вину, розкаявся у вчиненні злочинів, частково відшкодував завдану шкоду банку, має на утриманні: троє неповнолітніх дітей, із яких дочка ОСОБА_22 є інвалідом дитинства; матір-інваліда 3-тьої групи та вважає, що йому слід призначити покарання у виді позбавлення волі, звільнивши його від відбування покарання з випробуванням із встановленням іспитового строку.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винуватим за ст.ст. 190 ч.3, 200 ч.2 КК України та призначити покарання :

за ч.3 ст.190 КК України - 3 роки позбавлення волі;

за ч.2 ст.200 КК України - 85 000 грн. штрафу;

за ст. 70 КК України призначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим - 3 роки позбавлення волі;

за ст. 75 КК України звільнити від відбування покарання з випробуванням із встановленням іспитового строку -1 рік.

за ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_1: не виїзджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично з'являтися для реєстрації у кримінально-виконавчу інспекцію.

Цивільний позов задоволити.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду в сумі 55 415 грн. 31 коп.

Міру запобіжного заходу підсудному ОСОБА_1 до набрання вироком законної сили змінити з тримання під вартою на підписку про невиїзд, звільнивши його з-під варти в залі суду.

На вирок може бути подана апеляційна скарга протягом п'ятнадцяти діб з моменту проголошення.

Суддя Л.С. Граб