Дело № 0112/2435/2012

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

13.06.2012 г. Красноперекопский горрайонный суд АР Крым в составе:

председательствующего судьи Караваева К.Н.,

при секретаре Осинской Ю.П.,

с участием прокуроров Шевцовой Л.А., Чернега А.С.,

защитников ОСОБА_1, ОСОБА_2,

представителя гражданского истца ОСОБА_3, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Красноперекопске уголовное дело по обвинению:

1.ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г.Красноперекопска АР Крым, гражданки Украины, образование высшее, не состоящей в браке, до ареста не работавшей, зарегистрированной и проживавшей в АДРЕСА_1, ранее судимой Красноперекопским горрайонным судом АР Крым - 25.05.2009 года по ст.ст.190 ч.1, 358 ч.3 УК Украины к штрафу в размере 850 грн, 26.10.2009 года -по ст.ст.364 ч.1, 366 ч.1 УК Украины к 3 годам ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями сроком, на 2 года, от отбытия которого она освобождена в связи с истечением сроков давности, 6.04.2010 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок 10 лет 6 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, на 3 года, с конфискацией имущества, 14.12.2011 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 10 лет 10 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, на 3 года, с конфискацией имущества, 17.02.2012 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 10 лет 11 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, на 3 года, с конфискацией имущества, в отношении которой избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.3,366 ч.1 УК Украины;

2.ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца с.Совхозное Красноперекопского района АР Крым, гражданина Украины, образование высшее, состоящего в браке, имеющего на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка -дочь ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, до ареста не работавшего, зарегистрированного и проживавшего в АДРЕСА_2, ранее судимого 6.04.2010 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2,69 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет 6 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, на 3 года, с конфискацией имущества, 14.12.2011 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 69, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет 7 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, на 3 года, с конфискацией имущества, 17.02.2012 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 69, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет 8 месяцев, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, на 3 года, с конфискацией имущества, в отношении которого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.3, ст.366 ч.1 УК Украины;

3.ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженки г.Армянска АР Крым, гражданки Украины, образование высшее, не работающей, замужней, имеющей на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка -дочь ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_11, зарегистрированной по адресу: АДРЕСА_3, фактически проживающей в АДРЕСА_4, ранее судимой 6.04.2010 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.191 ч.5, ст.27 ч.5 и ст.366 ч.2, 69 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет, от отбытия которого она освобождена с испытанием, с испытательным сроком на 3 года, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, на 3 года, 14.12.2011 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.191 ч.5, ст.27 ч.5 и ст.366 ч.2, 69, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет, от отбытия которого она освобождена с испытанием, с испытательным сроком на 3 года, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью на 3 года, 17.02.2012 года Красноперекопским горрайонным судом АР Крым по ст.191 ч.5, ст.27 ч.5 и ст.366 ч.2, 69, 70 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 лет, от отбытия которого она освобождена с испытанием, с испытательным сроком на 3 года, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, на 3 года, в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3, ст.27 ч.5 и ст.366 ч.1 УК Украины;

У С Т А Н О В И Л:

В период с 2006 года по 2008 года ОСОБА_9, в соответствии с приказом № 30-к от 14.03.2003 года начальника Крымского республиканского управления «ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», работая в должности управляющей Филиала - Красноперекопское отделение № 4562 ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»(далее -отделение банка), будучи должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладая административно-хозяйственными и властно-распорядительными полномочиями, осуществляя общее руководство деятельностью отделения банка, являясь председателем кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка совершила повторно присвоение и растрату чужого имущества путем злоупотребления своим должностным положением и совершение должностного подлога при следующих обстоятельствах.

Так, в указанный период времени ОСОБА_9, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения, в том числе путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, в нарушение требований п.п. 3.3., 3.3.7 Положения «О Кредитовании физических лиц», утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»№ 110 от 18.06.2003 года, с изменениями и дополнениями, в соответствии с которыми, кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции, кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную о своем финансовом состоянии информацию, без заседания кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества, незаконно завладела чужим имуществом -денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»путем совершения служебного подлога и незаконного оформления кредитов на граждан Украины, без ведома и волеизъявления последних.

С этой целью ОСОБА_9 использовала в своей преступной деятельности официальные документы, обязательные и необходимые для оформления и получения кредитов в отделении банка, а именно - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», которые содержали ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика и поручителя, копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые являлись клиентами отделения банка и которыми она завладела, используя свое служебное положение.

Так, 16.11.2006 года ОСОБА_9., находясь на своем рабочем месте - в отделении банка, расположенном в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_10, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_10 бн от 16.11.2006 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 14.11.2006 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_10 бн от 16.11.2006 года, в котором ОСОБА_9 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_10 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 16.11.2006 года,

- выписку из протокола №186 датированную 14.11.2006 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_10, в то время, как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 16.11.2006 года,

- договор залога имущества №337 от 16.11.2006 года, скрепив его печатью отделения банка,

- договор поручительства №321 от 16.11.2006 года, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор №340 от 16.11.2006 года, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 16.11.2006 года на выдачу наличными ОСОБА_10 65000 грн.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_9 сформировала кредитное дело № 340 от 16.11.2006 года и незаконно оформила потребительский кредит на сумму 65000 грн на имя ОСОБА_10, после чего из кассы отделения банка получила денежные средства и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_9 осуществила платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 36110,36 грн.

В период с 24.05.2007 года по 29.02.2008 года ОСОБА_9, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном по вышеуказанному адресу, злоупотребляя своим служебным положением, действуя из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения в том числе путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, вступила в преступный сговор с подчиненным ей работником - ОСОБА_11, которая, в соответствии с приказом № 3-к от 15.01.07 г. управляющего отделением банка, являлась ведущим экономистом сектора кредитования отделения банка, направленный на незаконное завладение чужим имуществом -денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем совершения служебных подлогов и незаконного оформления кредитов на граждан Украины, в том числе, на клиентов отделения банка, без ведома и волеизъявления последних.

С этой целью ОСОБА_9 и ОСОБА_11 использовали в своей преступной деятельности официальные документы, обязательные и необходимые для оформления и получения кредитов в отделении банка, а именно - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка», которые содержали ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщиков, копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые являлись клиентами отделения банка и которыми, они завладели, используя свое служебное положение.

ОСОБА_9, и ОСОБА_11, действуя совместно и согласованно в указанный период времени, в нарушение требований п.п. 3.3., 3.3.7 Положения «О Кредитовании физических лиц»утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»№ 110 от 18.06.2003 года, с изменениями и дополнениями, в соответствии с которыми, кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции, кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную о своем финансовом состоянии информацию, без заседания кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества, путем злоупотребления своим служебным положением, повторно, присвоили и растратили, путем незаконного оформления 4 кредитов на граждан, денежные средства ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», чем причинили ущерб в сумме 94613,84 грн. государственным интересам в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Так, 24.05.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_9, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_12, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_12 бн от 24.05.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 24. 05.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 23.05.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_12 бн от 24.05.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_12 имущества на сумму 110 тыс. грн, переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписал ОСОБА_9,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 24.05.2007 года,

- выписку из протокола № 85 датированную 24.05.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_12, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал, которую подписала ОСОБА_9,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 24.05.2007 года,

- договор залога имущества №214 от 24.05.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор №216 от 24.05.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 24.05.2007 года на выдачу наличными ОСОБА_12 55000 грн., которое совместно с ОСОБА_11 подписала управляющая отделением банка ОСОБА_9.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_9, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 216 от 24.05.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 55000 грн. на имя ОСОБА_12, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_9 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 20430,35 грн.

9.07.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_9, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_13, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_13 бн от 09.07.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 09. 07.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 09.07.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика бн от 09.07.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_13 имущества на сумму 108 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписала ОСОБА_9,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 09.07.2007 года,

- выписку из протокола №11 датированную 06.07.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_13, в то время, как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал, которую подписала ОСОБА_9,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 09.07.2007 года,

- договор залога имущества №279 от 09.07.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор №282 от 09.07.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 09.07.2007 года на выдачу наличными ОСОБА_13 54000 грн., которое совместно с ОСОБА_11 подписала управляющая отделением банка ОСОБА_9

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_9, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 282 от 09.07.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 54000 грн. на имя ОСОБА_13, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_9 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 29842,17 грн.

10.07.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_9, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_14, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_14 бн от 10.07.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 10. 07.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 10.07.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_14 бн от 10.07.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у нее имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписала ОСОБА_9,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 10.07.2007 года,

- выписку из протокола №112 датированную 09.07.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_14, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал, которую подписала ОСОБА_9,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 10.07.2007 года,

- договор залога имущества №282 от 10.07.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор №285 от 10.07.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 10.07.2007 года на выдачу наличными ОСОБА_14 50000 грн., которое совместно с ОСОБА_11 подписала управляющая отделением банка ОСОБА_9.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_9, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 285 от 10.07.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 50000 грн. на имя ОСОБА_14, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_9 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 26008,32 грн.

29.02.2008 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_9, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_15, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_15 бн от 29.02.2008 года,

- уведомление об условиях кредитования от 29. 02.2008 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 29.02.2008 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика бн от 29.02.2008 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_15 имущества на сумму 40 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписала ОСОБА_9,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 29.02.2008 года,

- выписку из протокола №330 датированную 26.02.2008 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_14, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал, которую подписала ОСОБА_9,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 29.02.2008 года,

- кредитном договоре №44 от 29.02.2008 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор №36 от 29.02.2008 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_9, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 29.02.2008 года на выдачу наличными ОСОБА_15 20000 грн., которое совместно с ОСОБА_11 подписала управляющая отделением банка ОСОБА_9.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_9, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 36 от 29.02.2008 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 20000 грн. на имя ОСОБА_15, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_9 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 18333,0 грн.

В период с 2006 по 2008 года ОСОБА_16, будучи, в соответствии с приказом № 24-к от 26.10.06 управляющего Филиала - Красноперекопское отделение № 4562 ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»(далее -отделение банка), заведующим сектора кредитования отделения банка, т.е. должностным лицом, занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, в соответствии с должностной инструкцией организовывая и контролируя: работу сектора кредитования, предварительное изучение финансового состояния клиента, его возможности по обеспечению возврата кредита, формируя пакет документов на получение кредита, осуществляя постоянный мониторинг финансового состояния клиента, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, действуя умышленно, по предварительному сговору с ведущим экономистом сектора кредитования отделения банка ОСОБА_11, совершил повторно присвоение и растрату чужого имущества, путем злоупотребления своим должностным положением и должностного подлога, при следующих обстоятельствах

Так, в период с 18.04.2007 года по 7.05.2007 года ОСОБА_16, находясь на своем рабочем месте - в Красноперекопском отделении № 4562 ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», расположенном в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения, в том числе, путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, вступил в предварительный сговор с ОСОБА_11, которая, в соответствии с приказом № 11-к от 04.05.06 управляющего отделением банка, являлась экономистом 1 категории сектора планово-экономической деятельности, в дальнейшем, в соответствии с приказом № 27-к от 26.10.06 г. управляющего отделением банка - экономистом 1 категории сектора кредитования отделения банка, и, в соответствии с приказом № 3-к от 15.01.07 г. управляющего отделением банка - ведущим экономистом сектора кредитования отделения банка, с целью незаконного завладения чужим имуществом -денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем совершения служебного подлога и незаконного оформления кредитов на граждан Украины, в том числе, на клиентов отделения банка, без ведома и волеизъявления последних.

С этой целью ОСОБА_16 и ОСОБА_11 использовали в своей преступной деятельности официальные документы, обязательные и необходимые для оформления и получения кредитов в отделении банка, а именно - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», которые содержали ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщиков, копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые являлись клиентами отделения банка, и которыми они завладели, используя свое служебное положение.

В указанный период времени ОСОБА_16 и ОСОБА_11, действуя совместно и согласованно, в нарушение требований п.п. 3.3., 3.3.7 Положения «О Кредитовании физических лиц», утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»№ 110 от 18.06.2003 года, с изменениями и дополнениями, в соответствии с которыми, кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции, кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную информацию о своем финансовом состоянии, без заседания кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества, путем злоупотребления своим служебным положением, совершили повторно присвоение и растрату, путем незаконного оформления пяти кредитов на граждан на общую сумму 120941,92 грн денежных средств ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», чем причинили ущерб в указанной сумме государственным интересам в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Так, 18.04.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_16, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_17, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_17 бн от 18.04.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 18. 04.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 17.04.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_17 бн от 18.04.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_17 имущества на сумму 40 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита, и который подписал ОСОБА_16,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 18.04.2007 года,

- выписку из протокола №63 датированную 17.04.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_17, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 18.04.2007 года,

- договор поручительства №153 от 18.04.2007 года,

- договор залога имущества №153 от 18.04.2007 года,

- кредитный договор №154 от 18.04.2007 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 18.04.2007 года на выдачу наличными 20000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_16, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело №154 от 18.04.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 20000 грн. на имя ОСОБА_17, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_16 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 11545,06 грн.

19.04.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_16, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_18, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_18 бн от 19.04.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 19. 04.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 18.04.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_18 бн от 19.04.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_18 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписал ОСОБА_16,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 19.04.2007 года,

- выписку из протокола №64 датированную 18.04.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_18, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 19.04.2007 года,

- договор поручительства №158 от 19.04.2007 года,

- договор залога имущества №157 от 19.04.2007 года,

- кредитный договор №158 от 19.04.2007 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 19.04.2007 года на выдачу наличными 40000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 . и ОСОБА_16, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 158 от 19.04.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 40000 грн на имя ОСОБА_18, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_16 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 28888,06 грн.

26.04.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_16, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_19, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_19 бн от 26.04.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 26. 04.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 26.04.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_19 бн от 26.04.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_19 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписал ОСОБА_16,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 26.04.2007 года,

- выписку из протокола №69 датированную 25.04.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_19, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 26.04.2007 года,

- договор поручительства №173 от .26.04.2007 года,

- договор залога имущества №173 от 26.04.2007 года,

- кредитный договор №173 от 26.04.2007 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 26.04.2007 года на выдачу наличными 65000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_16, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 173 от 26.04.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 65000 грн. на имя ОСОБА_19, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_16 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 40231,86 грн.

27.04.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте в - вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_16, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_20, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_20 бн от 27.04.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 27. 04.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 26.04.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_20 бн от 27.04.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_20 имущества на сумму 20 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписал ОСОБА_16,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 27.04.2007 года,

- выписку из протокола №70 датированную 26.04.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_20, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 27.04.2007 года,

- договор поручительства №174 от .27.04.2007 года,

- договор залога имущества №174 от 27.04.2007 года,

- кредитный договор №174 от 27.04.2007 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 27.04.2007 года на выдачу наличными 10000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_16, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 174 от 27.04.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 10000 грн. на имя ОСОБА_20, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_16 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 6944,0 грн.

7.05.2007 года ОСОБА_11, находясь на своем рабочем месте в - вышеуказанном отделении банка, действуя повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_16, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_21, при помощи компьютера и принтера составила, распечатала и подписала заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_21 бн от 07.05.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования от 07. 05.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 04.05.2007 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_21 бн от 07.05.2007 года, в котором ОСОБА_11 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_21 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита и который подписал ОСОБА_16,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 07.05.2007 года,

- выписку из протокола №73 датированную 04.05.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- договор поручительства №183 от 07.05.2007 года,

- договор залога имущества №181 от 07.05.2007 года,

- кредитный договор №183 от 07.05.2007 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 07.05.2007 года на выдачу наличными 50000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_11 и ОСОБА_16, действуя совместно и согласовано, сформировали кредитное дело № 183 от 07.05.2007 года и незаконно оформили потребительский кредит на сумму 50000 грн. на имя ОСОБА_21, денежные средства по которому они получили из кассы отделения банка и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_11 и ОСОБА_16 осуществили платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 33333,0 грн.

Кроме того, в период с 6.09.2006 года по 11.05.2007 года ОСОБА_16, находясь на своем рабочем месте в Красноперекопском отделении № 4562 ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», расположенном в г. Красноперекопске ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения в том числе путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, незаконно завладел чужим имуществом -денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем совершения служебного подлога и незаконного оформления кредитов на граждан Украины, в том числе, на клиентов отделения банка, без ведома и волеизъявления последних.

Для этого, ОСОБА_16 использовал в своей преступной деятельности официальные документы, обязательные и необходимые для оформления и получения кредитов в отделении банка, а именно - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», которые содержали ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщиков, копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые являлись клиентами отделения банка, и которыми он завладел, используя свое служебное положение.

В указанный период времени ОСОБА_16, действуя в нарушение требований п.п. 3.3., 3.3.7 Положения «О Кредитовании физических лиц», утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»№ 110 от 18.06.2003 года, с изменениями и дополнениями, в соответствии с которыми, кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции, кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную информацию о своем финансовом состоянии, без заседания кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества, путем злоупотребления своим служебным положением, совершил повторно присвоение и растрату, путем незаконного оформления трех кредитов на граждан на общую сумму 60772,73 грн денежных средств ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», чем причинил ущерб в указанной сумме государственным интересам в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Так, 6.09.2006 года ОСОБА_16, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_22, при помощи компьютера и принтера составил, распечатал и подписал заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_22 бн от 06.09.2006 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 05.09.2006 года,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_22 бн от 06.09.2006 года, в котором ОСОБА_16 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_22 имущества на сумму 40 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 06.09.2006 года,

- выписку из протокола № 133 датированную 05.09.2006 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_22, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал и данного решения не принимал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 06.09.2006 года,

- договор залога имущества №230 от 06.09.2006 года,

- кредитный договор №230 от 06.09.2006 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 06.09.2006 года на выдачу ОСОБА_22 наличными 20000 грн.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_16 сформировал кредитное дело № 230 от 06.09.2006 года и незаконно оформил потребительский кредит на сумму 20000 грн. на имя ОСОБА_22, денежные средства по которому он получил из кассы отделения банка и распорядился ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_16 осуществил платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 11005,76 грн.

15.09.2006 года ОСОБА_16, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», действуя повторно, без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_23, при помощи компьютера и принтера составил, распечатал и подписал заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_23 бн от 15.09.2006 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 14.09.2006 года,

- два акта совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_23 бн от 15.09.2006 года, в которых ОСОБА_16 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_23 имущества на сумму 62 тыс. грн. и 48 тыс грн, переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 15.09.2006 года,

- выписку из протокола № 141 датированную 14.09.2006 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса о выдачи потребительского кредита ОСОБА_23, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 15.09.2006 года,

- договор залога имущества №239 от 15.09.2006 года,

- договор поручительства №226 от 15.09.2006 года,

- кредитный договор №239 от 15.09.2006 года,

- распоряжение операционному отделу бн от 15.09.2006 года на выдачу ОСОБА_23 наличными 55000 грн.,

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_16 сформировал кредитное дело №239 от 15.09.2006 года и незаконно оформил потребительский кредит на сумму 55000 грн. на имя ОСОБА_23, денежные средства по которому он получил из кассы отделения банка и распорядился ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_16 осуществил платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 27267,62 грн.

11.05.2007 года ОСОБА_16, находясь на своем рабочем месте -в вышеуказанном отделении банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», действуя повторно, без ведома и волеизъявления заемщика ОСОБА_24, при помощи компьютера и принтера составил, распечатал и подписал заведомо ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_24 бн от 11.05.2007 года,

- уведомление об условиях кредитования бн от 11.05.2007 года,

- анкету клиента -физического лица бн от 11.05.2007 года,

- два акта совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_24 бн от 11.05.2007 года, в которых ОСОБА_16 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_24 имущества на сумму 60 тыс. грн, переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины бн от 11.05.2007 года,

- выписку из протокола № 76 датированную 10.05.2007 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса о выдачи потребительского кредита ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору бн от 11.05.2007 года,

- договор залога имущества №189 от 11.05.2007 года,

- договор поручительства №191 от 11.05.2007 года,

- кредитный договор №191 от 11.05.2007 года, который от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_25, скрепив его печатью отделения банка,

- распоряжение операционному отделу бн от 11.05.2007 года на выдачу ОСОБА_24 наличными 30000 грн.

На основании указанных заведомо ложных документов ОСОБА_16 сформировал кредитное дело №191 от 11.05.2007 года и незаконно оформил потребительский кредит на сумму 30000 грн. на имя ОСОБА_24 денежные средства по которому он получил из кассы отделения банка и распорядился ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия факта незаконного оформления кредита ОСОБА_16 осуществил платежи по телу кредита и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»на 27.03.2012 года составляет 22499,35 грн.

В судебном заседании подсудимые ОСОБА_9, ОСОБА_16 и ОСОБА_11 свою вину в совершении присвоения и растраты чужого имущества путем должностного подлога признали полностью и подробно рассказали о совершении данных преступлений.

Показания подсудимых полностью совпадают с описательной частью приговора, в содеянном они раскаиваются.

Также обстоятельства, изложенные в описательной части приговора, не оспариваются прокурором, представителем гражданского истца и защитниками, при этом они считают нецелесообразным исследовать представленные по делу доказательства с целью установлению этих обстоятельств.

С учетом изложенного, суд, выслушав мнения прокурора, представителя гражданского истца, подсудимых и их защитников, исходя из положений ч.ч.2,3 ст.299 УПК Украины, считает нецелесообразным исследовать в судебном заседании доказательства с целью подтверждения обстоятельств, указанных в описательной части приговора, при этом ограничиться исследованием данных, характеризующих личности подсудимых.

Таким образом, действия подсудимых следует квалифицировать: ОСОБА_9 -по ст.191 ч.3 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные повторно, по предварительному сговору группой лиц, по ст.366 ч.1 УК Украины, как должностной подлог, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иная подделка документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов; ОСОБА_16 -по ст.191 ч.3 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные повторно, по предварительному сговору группой лиц, по ст.366 ч.1 УК Украины, как должностной подлог, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иная подделка документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов; ОСОБА_11 -по ст.191 ч.3 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные повторно, по предварительному сговору группой лиц, по ст.27 ч.5 и ст.366 ч.1 УК Украины, как пособничество в совершении должностного подлога, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иная подделка документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов.

При назначении наказания подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, их роли в этом, личности подсудимых, положительно характеризующихся по месту прежней работы.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимых, являются их чистосердечное раскаяние в совершении преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых, суд не усматривает.

На основании изложенного, суд считает, что подсудимым ОСОБА_9, ОСОБА_16 и ОСОБА_11 следует назначить наказание, с учетом приговора Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 17.02.2012 года, в виде лишения свободы, при этом ОСОБА_11 от отбытия назначенного ей наказания освободить с испытанием.

Заявленный ПАО «Государственный сберегательный банк Украины» гражданский иск в размере 312438,85 грн подлежит удовлетворению, как надлежащим образом оформленный и подтвержденный материалами дела (л.д.28,29, т.2).

Поскольку подсудимыми преступления совершались в разные периоды и в разных составах групп, то суд приходит к выводу о том, что они должны возместить причиненный ущерб банку в соответствии с их участием в совершении преступлений, с учетом положений ст.1190 ГК Украины.

В соответствии со ст.81 УПК Украины, вещественные доказательства по делу - 13 кредитных дел - № 340 от 16.11.2006 года на гр.ОСОБА_10, № 173 от 26.04.2007 года на гр.ОСОБА_19, № 36 от 29.02.2008 года на гр.ОСОБА_27, № 230 от 6.09.2006 года на гр.ОСОБА_22, № 239 от 15.09.2006 года на гр.ОСОБА_23, № 154 от 18.04.2007 года на гр.ОСОБА_17, № 158 от 19.05.2007 года на гр.ОСОБА_18, № 174 от 27.04.2007 года на гр.ОСОБА_20, № 183 от 7.05.2007 года на гр.ОСОБА_21, № 191 от 11.05.2007 года на гр.ОСОБА_24, № 216 от 24.05.2007 года на гр.ОСОБА_12, № 285 от 9.07.2007 года на гр.ОСОБА_14, № 282 от 9.07.2007 года на гр.ОСОБА_13, хранящиеся в камере хранения Красноперекопской межрайонной прокуратуре, следует возвратить в Красноперекопское ТОБО № 10011/012 ПАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Кроме того, суд считает необходимым взыскать с подсудимых в доход государства 30750,8 грн -затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз в связи с проведением судебно-почерковедческих экспертиз № 497 от 28.03.2012 года, № 500 от 20.03.2012 года, № 494 от 16.03.2012 года, № 495 от 16.03.2012 года, № 499 от 27.03.2012 года, № 1351 от 10.05.2011 года, № 1326 от 11.05.2011 года, № 493 от 28.03.2012 года, № 391 от 2.03.2012 года, № 1325 от 12.05.2011 года, № 1003 от 27.04.2011 года, № 1002 от 27.04.2011 года, № 1344 от 23.95.2011 года, исходя из их участия в совершении преступлений.

Руководствуясь ст.ст.323,324,349 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_9 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.3 УК Украины -в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года, по ст.366 ч.1 УК Украины -в виде 2 лет ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года.

На основании ст.ст.70 ч.1,72 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, ОСОБА_9 определить к отбытию наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года.

В соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины, путем частичного сложения вновь назначенного наказания и наказания, назначенного по приговору Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 17.02.2012 года, окончательно определить ОСОБА_9 к отбытию наказание в виде 11 лет лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года.

ОСОБА_16 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины, и назначить ему наказание - по ст.191 ч.3 УК Украины -в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.366 ч.1 УК Украины -в виде 2 лет ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.ст.70 ч.1,72 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, ОСОБА_16 определить к отбытию наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

В соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины, путем частичного сложения вновь назначенного наказания и наказания, назначенного по приговору Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 17.02.2012 года, окончательно определить ОСОБА_16 к отбытию наказание в виде 5 лет 9 месяцев лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

ОСОБА_11 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3, ст.27 ч.5 и 366 ч.1 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.3 УК Украины - в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.27 ч.5 и ст.366 ч.1 УК Украины -в виде 2 лет ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.ст.70 ч.1,72 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, ОСОБА_11 определить к отбытию наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

В соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины, путем поглощения менее строго вновь назначенного наказания более строгим, назначенным по приговору Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 17.02.2012 года, окончательно определить ОСОБА_11 к отбытию наказание в виде 5 лет лишения свободы, без конфискации имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года

В соответствии со ст.ст.75,76 УК Украины, ОСОБА_11 от отбытия назначенного ей основного наказания освободить с испытанием, установить ей испытательный срок в 3 года, если она в течение данного срока не совершит нового преступления, и выполнит возложенные на нее судом обязанности -не выезжать за пределы Украины без разрешения органов уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться для регистрации в указанные органы.

Меру пресечения, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней - ОСОБА_9 и ОСОБА_16 -заключение под стражу, ОСОБА_11 -подписка о невыезде.

Срок наказания исчислять - ОСОБА_9 -с 20.03.2012 года, ОСОБА_16 -с 3.04.2012 года.

Зачесть в срок отбытия наказания период содержания под стражей - ОСОБА_9 - с 19.05.2009 года по 2.04.2012 года, ОСОБА_16 -с 17.03.2009 года по 2.04.2012 года.

Взыскать в пользу ПАО «Государственный сберегательный банк Украины»- с ОСОБА_9 и ОСОБА_11 солидарно -94613,84 грн; с ОСОБА_16 и ОСОБА_11 солидарно -120941,92 грн; с ОСОБА_9 -36110,36 грн, с ОСОБА_16 -60772,73 грн.

Вещественные доказательства по делу - 13 кредитных дел - № 340 от 16.11.2006 года на гр.ОСОБА_10, № 173 от 26.04.2007 года на гр.ОСОБА_19, № 36 от 29.02.2008 года на гр.ОСОБА_27, № 230 от 6.09.2006 года на гр.ОСОБА_22, № 239 от 15.09.2006 года на гр.ОСОБА_23, № 154 от 18.04.2007 года на гр.ОСОБА_17, № 158 от 19.05.2007 года на гр.ОСОБА_18, № 174 от 27.04.2007 года на гр.ОСОБА_20, № 183 от 7.05.2007 года на гр.ОСОБА_21, № 191 от 11.05.2007 года на гр.ОСОБА_24, № 216 от 24.05.2007 года на гр.ОСОБА_12, № 285 от 9.07.2007 года на гр.ОСОБА_14, № 282 от 9.07.2007 года на гр.ОСОБА_13, хранящиеся в камере хранения Красноперекопской межрайонной прокуратуре - возвратить в Красноперекопское ТОБО № 10011/012 ПАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Взыскать с ОСОБА_9 в доход государства 2942,40 грн - затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз, за проведение судебно-почерковедческой экспертизы № 497 от 28.03.2012 года.

Взыскать в равных долях с ОСОБА_9 и ОСОБА_11 в доход государства 11769,6 грн - затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз, за проведение судебно-почерковедческих экспертиз - № 500 от 20.03.2012 года, № 494 от 16.03.2012 года, № 495 от 16.03.2012 года, № 499 от 27.03.2012 года, т.е. по 5884,8 грн с каждого.

Взыскать в равных долях с ОСОБА_16 и ОСОБА_11 в доход государства 10530,4 грн - затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз, за проведение судебно-почерковедческих экспертиз - № 1351 от 10.05.2011 года, № 1326 от 11.05.2011 года, № 493 от 28.03.2012 года, № 391 от 2.03.2012 года, № 1325 от 12.05.2011 года, т.е. по 5265,2 грн с каждого.

Взыскать с ОСОБА_16 в доход государства 5508,4 грн - затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз, за проведение судебно-почерковедческих экспертиз - № 1003 от 27.04.2011 года, № 1002 от 27.04.2011 года, № 1344 от 23.95.2011 года.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 суток, а осужденными - в тот же срок со дня вручения им копии приговора, через Красноперекопский горрайонный суд АР Крым.

Судья: