Дело №1-399/11/1231

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ИМЕНЕМ  УКРАИНЫ

12.12.2011

г. Стахановский городской суд Луганской области в составе

председательствующего судьи Люклянчука В.Ф.

при секретаре Евтеевой О.В.

с участием прокурора Кротовой О.В.

защитников: ОСОБА_1, ОСОБА_2

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Стахановского городского суда уголовное дело обвинению ОСОБА_3 в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.190 УК Украины, ОСОБА_4 в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.190 УК Украины, ОСОБА_5 в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.15, ст.190 ч.2 УК Украины,-

УСТАНОВИЛ:

26 сентября 2006г., между частным предпринимателем ОСОБА_3 и ПАО «Коммерческий банк «Дельта»был заключен договор о сотрудничестве №72021 от 26.09.2006г., из содержания п.1.1 которого следует, что ОСОБА_3А, является уполномоченным представителем банка, который представляет интересы банка и от его имени проводит консультации клиентов, сбор документов, необходимых для принятия банком решения о выдаче кредита.

Также в соответствии с условиями данного договора о сотрудничестве в обязанности ОСОБА_3 входило:

п.3.2.2. –доводить к сведению клиентов условия приобретения товаров с использование кредита, который будет предоставлен банком;

п.3.2.3.  –предоставлять клиенту счета-фактуры на выбранный клиентом товар;

п.3.2.4 –проводить все необходимые процедуры по принятию, оформлению и передаче пакета документов клиента в соответствии с Инструкцией про обслуживание клиента при покупке товара в кредит;

п.3.2.5 –на основании Гарантийного листа банка с подписью и печатью банка, в день его получения передать клиенту соответствующий товар с оформлением акта приема-передачи товара или в соответствующей расходной накладной с подписями клиента и представителя продавца:

п.3.2.8 –Если клиент на протяжении 10 календарных дней с момента перечисления банком занятых денежных средств на расчетный счет продавца в оплату стоимости товара не получил его или не согласовал с продавцом иной срок получения товара, продавец имеет право расторгнуть договорные отношения по поводу купли-продажи товара с клиентом в одностороннем порядке и вернуть средства, полученные в счет оплаты стоимости товара, на расчетный счет банка, о чем письменно уведомляет банк. Банк на протяжении одного рабочего дня с момента получения денежных средств от продавца направляет их на погашение задолженности клиента по кредитному договору.            

В октябре 2006г., в ходе досудебного следствия более точную дату и время не установить не представилось возможным, ОСОБА_3, являясь частным предпринимателем осуществлял розничную торговлю товаров в магазине «ОСОБА_6 электроники», который расположен по адресу: г.Луганск ул.Победоносная 40, где встретился с неустановленным лицом. Имея преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путем уверений в безнаказанности его деяний, вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, и убедил последнего оформить на себя потребительский кредит на якобы приобретение у него компьютерной техники без намерения выполнения условий кредитного договора в  части  возврата  кредита, на что неустановленным лицом дал свое согласие.

Реализуя указанный единый преступный умысел, ОСОБА_3, находясь в помещении магазина «ОСОБА_6 электроники», достоверно зная, что для оформления потребительского кредита в ПАО «Дельта Банк»необходимо представить заверенную копию паспорта гражданина Украины, заверенную копию идентификационного кода, счет-фактуру на приобретение товаров, квитанцию об уплате первоначального взноса в размере 10% от стоимости приобретаемого товара, и анкету клиента, которая заполняется со слов самого клиента, ОСОБА_3 оформил необходимый для согласования кредита пакет документов, содержащий  ложные сведения о якобы состоявшейся сделке купли-продажи компьютерной техники, совершенной неустановленным лицом в магазине «ОСОБА_6 электроники». Данный пакет документов в последствии предоставил кредитному инспектору Луганского отделения ПАО «Дельта Банк»ОСОБА_7 Продолжая реализовывать преступный умысел ОСОБА_3, являясь  контрагентом ПАО «Дельта Банк»оформил кредитный договор №001-72000-181006 от 18.10.2006г., который подписал неустановленное лицо.

Кроме того, неустановленное лицо в ходе оформления потребительского кредита на свое имя, по указанию ОСОБА_3 указал в анкете заемщика, которая заполнена не установленным в ходе досудебного следствия лицом, заведомо ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и заработной плате, а именно, что он работает у частного предпринимателя ОСОБА_8 и занимает должность водителя экспедитора с ежемесячной заработной платой в сумме 1600 грн., а также свои контактные телефоны, подтвердив тем самым  свою платежеспособность по возврату  кредита.

Кредитный инспектор Шипулина Е.Е., добросовестно заблуждаясь относительно реальной цели ОСОБА_3 и неустановленного лицо, приняла от ОСОБА_3 кредитный договор №001-72000-181006 от 18.10.2006г. на сумму кредита в размере 7172,55 грн., согласовав его в отделе кредитной экспертизы АО «Дельта Банк». После чего денежные средства в сумме 6831 грн. были перечислены ОСОБА_3 на его расчетный счет №26004053702015 в ЛФ КБ «Приват Банк». В дальнейшем ОСОБА_3 являясь единственным распорядителем данного расчетного счета, получил денежные средства в сумме 6831 грн., которые были ему перечислены на основании вышеуказанного кредитного договора.

Указанные денежные средства, полученные ОСОБА_3, были разделены между участниками совершения преступления, а именно деньги в сумме 2000 грн. были переданы неустановленному лицу, оставшуюся сумму ОСОБА_3 оставил себе и использовал по собственному  усмотрению.

В ходе досудебного следствия данные лица не приняли мер к погашению вышеуказанного кредита, в результате чего действиями указанных лиц причинен материальный ущерб АО «Дельта Банк»на сумму 6831 грн.

Далее, примерно в конце октября 2006г., в неустановленный в ходе досудебного следствия день и время, ОСОБА_3, продолжая свои преступные действия, вступил в преступный сговор с неустановленными лицами, преступной целью которых было завладение имуществом АО «Дельта Банк»посредством оформления фиктивных потребительских кредитов. Согласно достигнутой преступной договоренности неустановленные лица должны заниматься поиском лиц, нуждающихся в наличных денежных средствах, из круга своих знакомых, сообщать в телефонном режиме ОСОБА_3 о дате и времени их прибытия в г.Луганск, а также о количестве найденных ими будущих заемщиков, и доставлять их в магазин «ОСОБА_6 электроники»к ОСОБА_3 с целью оформления фиктивных кредитов без намерения их погашения в дальнейшем. Неустановленное в ходе досудебного следствия лицо должно было обеспечить доставку лиц, на которых в последствии будет оформлен потребительский кредит, посредством использования автомобиля «Део Ланос»государственный номерной знак «ВВ 9742 АА», которым управлял по доверенности и который был зарегистрирован в ОРЭР г.Стаханова на ОСОБА_6 ОСОБА_3 должен заниматься сбором и заполнением документов, необходимых для согласования кредитного договора, а также предоставлять данные документы для согласования кредитному инспектору ПАО «Дельта Банк»ОСОБА_7, и после перечисления денежных средств на расчетный счет ОСОБА_3, обналичивать их и распределять между собой.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АО «Дельта Банк»путем оформления фиктивных кредитов без намерения их погашения в дальнейшем, в конце октября 2006г., в ходе досудебного следствия более точную дату и время установить не представилось возможным, неустановленное лицо находясь в г.Стаханове, встретился со своим знакомым ОСОБА_9 Тому он предложил оформить беспроцентный кредит на приобретение товаров в магазине «Мир Электроники»г.Луганска, в котором осуществлял торговлю ОСОБА_3, на что ОСОБА_9 дал свое согласие.   

В конце октября 2006г.,  в неустановленный  в ходе  следствия  день,  в период времени с  7.00 час. до 8.00 час., неустановленные лица, встретились с ОСОБА_10 в г. Стаханове и на автомобиле «Деу-Ланос»направились в магазин «Мир Электроники»г.Луганска, где встретились с ОСОБА_3 Имея преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана убедили ОСОБА_9 в необходимости и возможности оформления на его имя потребительского кредита на приобретение компьютерной техники с помощью внесения в анкету заемщика недостоверной информации относительно места работы и доходов. На что ОСОБА_9К, заблуждаясь относительно реальной цели ОСОБА_3, и неустановленных лиц, дал свое согласие.

Реализуя указанный единый преступный умысел, ОСОБА_3 находясь в помещении магазина «ОСОБА_6 электроники», достоверно зная, что для оформления потребительского кредита в ПАО «Дельта Банк»необходимо представить заверенную копию паспорта гражданина Украины, заверенную копию идентификационного кода, счет-фактуру на приобретение товаров, квитанцию об уплате первоначального взноса в размере 10% от стоимости приобретаемого товара, и анкету заемщика с указанием его доходов и места работы, изготовил необходимый для согласования кредита пакет документов, который в последствии предоставил кредитному инспектору Луганского отделения ПАО «Дельта Банк»ОСОБА_7 Также ОСОБА_3, являясь  контрагентом ПАО «Дельта Банк»изготовил кредитный договор №004-72000-231006 от 23.10.2006г., который подписан от имени ОСОБА_9 неустановленным в ходе досудебного следствия лицом.

Кроме того, ОСОБА_9 в ходе оформления потребительского кредита на свое имя, по указанию ОСОБА_3 указал в анкете заемщика, которая заполнена ОСОБА_3, заведомо ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и заработной плате, а именно, что он работает у частного предпринимателя ОСОБА_8 и занимает должность менеджера по сбыту с ежемесячной заработной платой в сумме 4400 грн., а также свои контактные телефоны.

После оформления необходимых для заключения кредитного договора документов ОСОБА_9 осознав возможность незаконности оформления кредита, отказался от заключения кредитного договора, о чем сообщил неустановленному лицу, который в свою очередь сообщил об этом ОСОБА_3, а последний игнорируя требования ОСОБА_9 не сообщил кредитному инспектору Луганского отделения ПАО «Дельта Банк»ОСОБА_7 о решении ОСОБА_9 отказаться от дальнейшего согласования и получения  кредита.

Кредитный инспектор Шипулина Е.Е., добросовестно заблуждаясь относительно реальной цели ОСОБА_3, после согласования в отделе кредитной экспертизы АО «Дельта Банк»и принятия положительного решения по кредиту ОСОБА_9, приняла от ОСОБА_3 кредитный договор №001-72000-181006 от 18.10.2006г. на сумму кредита в размере 11379,90 грн., после чего денежные средства в сумме 10838 грн. были перечислены ОСОБА_3 на его расчетный счет №26004053702015 в ЛФ КБ «Приват Банк». В дальнейшем ОСОБА_3 являясь единственным распорядителем данного расчетного счета, получил денежные средства в сумме 10838 грн., которые были ему перечислены на основании вышеуказанного кредитного договора.

В дальнейшем денежные средства, полученные ОСОБА_3, были разделены между участниками совершения преступления и использованы по их собственному усмотрению.

В ходе досудебного следствия ОСОБА_3 и неустановленные лица не приняли мер к погашению вышеуказанного кредита, в результате чего действиями указанных лиц причинен материальный ущерб ПАО «Дельта Банк»на сумму 10838 грн.

Далее, в конце октября 2006г., в неустановленный в ходе следствия день и время неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, находясь в гостях у ОСОБА_11, уголовное дело в отношении которой на основании ст. 49 УК Украины, прекращено, по адресу: г.Стаханов ул.Олимпийская 17/30, в ходе беседы с которой сделала ей предложение на оформление фиктивного кредита на приобретение товаров в магазине «Мир Электроники» г.Луганска, в котором осуществлял торговлю ОСОБА_3 ОСОБА_11 отказалась от данного предложения. Неустановленное в ходе досудебного следствия лицо осознавая, что ОСОБА_11 добровольно отказалась от ее предложения, и что без паспорта и идентификационного кода ОСОБА_11 ей не удастся довести свой преступный умысел до конца, находясь в квартире, где проживает ОСОБА_11, тайно завладела паспортом и идентификационным кодом ОСОБА_11 с целью использования копий данных документов для достижения своей преступной цели.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АО «Дельта Банк»путем оформления фиктивных кредитов без намерения их погашения в дальнейшем, в конце октября 2006г., в ходе досудебного следствия более точную дату и время не установить не представилось возможным, неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, встретилось с ОСОБА_3 в магазине «Мир Электроники»г.Луганска. Имея преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, изготовили и заверили посредством неустановленного в ходе досудебного следствия лица электрофотокопии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_11, а также ОСОБА_3 внес в анкету заемщика недостоверную информации относительно места работы и доходов ОСОБА_11, а именно, что ОСОБА_11В, работает в должности менеджера по сбыту у ЧП ОСОБА_12 с ежемесячной заработной платой в сумме 2300 грн.

Реализуя указанный единый преступный умысел, ОСОБА_3 находясь в помещении магазина «ОСОБА_6 электроники», достоверно зная, что для оформления потребительского кредита в АО «Дельта Банк»необходимо представить заверенную копию паспорта гражданина Украины, заверенную копию идентификационного кода, счет-фактуру на приобретение товаров, квитанцию об уплате первоначального взноса в размере 10% от стоимости приобретаемого товара, и анкету заемщика с указанием его доходов и места работы, подготовил необходимый для согласования кредита пакет документов, который в последствии предоставил кредитному инспектору Луганского отделения ПАО «Дельта Банк»ОСОБА_7 Также ОСОБА_3, являясь  контрагентом ПАО «Дельта Банк»изготовил кредитный договор №003-72000-011106 от 01.11.2006г., который подписан от имени ОСОБА_11 неустановленным в ходе досудебного следствия лицом.

Кредитный инспектор Шипулина Е.Е., добросовестно заблуждаясь относительно реальной цели ОСОБА_3, после согласования в отделе кредитной экспертизы АО «Дельта Банк»и принятия положительного решения по кредиту ОСОБА_11, приняла от ОСОБА_3 кредитный договор №003-72000-011106 от 01.11.2006г. на сумму кредита в размере 13097,70 грн., после чего денежные средства в сумме 12474,00 грн. были перечислены ОСОБА_3 на его расчетный счет №26004053702015 в ЛФ КБ «Приват Банк», в дальнейшем ОСОБА_3 являясь единственным распорядителем данного расчетного счета, получил денежные средства в сумме 12474 грн., которые были ему перечислены на основании вышеуказанного кредитного договора.

В дальнейшем денежные средства, полученные ОСОБА_3, были разделены между участниками совершения преступления и использованы по их собственному  усмотрению.

В ходе досудебного следствия ОСОБА_3 и неустановленное в ходе досудебного следствия лицо не приняли мер к погашению вышеуказанного кредита, в результате чего действиями указанных лиц причинен материальный ущерб ПАО «Дельта Банк» на сумму 12474 грн.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами ПАО «Дельта Банк»путем оформления фиктивных кредитов без намерения их погашения в дальнейшем, в конце октября 2006г., в неустановленный в ходе следствия день и время неустановленное в ходе досудебного следствия лицо, находясь в гостях по адресу: г.Стаханов ул.Олимпийская 17/30, в ходе беседы с ОСОБА_5 сделало ей предложение на оформление фиктивного кредита на приобретение товаров в магазине «Мир Электроники»г.Луганска, в котором осуществлял торговлю ОСОБА_3 На что ОСОБА_5 дала свое согласие.

В конце октября 2006г., в неустановленный в ходе следствия  день и время, неустановленные лица, на автомобиле «Део Ланос», принадлежащем ОСОБА_6, совместно с ОСОБА_5 направились в магазин «Мир Электроники»г.Луганска. Встретившись с ОСОБА_3 и имея заранее обдуманный преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана вступили в преступный сговор с ОСОБА_11, целью которого было оформление на имя ОСОБА_5 потребительского кредита на приобретение компьютерной техники с помощью внесения в анкету заемщика недостоверной информации относительно места работы и доходов, на что ОСОБА_5, осознавая реальную цель оформления данного кредита, не имея намерений выполнить обязательства по возврату кредита, дала свое согласие на его оформление.

Реализуя указанный единый преступный умысел, ОСОБА_3 находясь в помещении магазина «ОСОБА_6 электроники», достоверно зная, что для оформления потребительского кредита в АО «Дельта Банк»необходимо представить заверенную копию паспорта гражданина Украины, заверенную копию идентификационного кода, счет-фактуру на приобретение товаров, квитанцию об уплате первоначального взноса в размере 10% от стоимости приобретаемого товара, и анкету заемщика с указанием его доходов и места работы, изготовил необходимый для согласования кредита пакет документов, который в последствии предоставил кредитному инспектору Луганского отделения АО «Дельта Банк»ОСОБА_7 Также ОСОБА_3, являясь  контрагентом АО «Дельта Банк»изготовил кредитный договор №004-72000-231006 от 23.10.2006г., который подписан от имени ОСОБА_5 неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, а также внесли в анкету заемщика недостоверную информацию посредством неустановленного в ходе досудебного следствия лица относительно места работы и доходов ОСОБА_5Н, а именно, что ОСОБА_5 работает в должности коммерческого директора у ЧП ОСОБА_13 с ежемесячной заработной платой в сумме 4500 грн.

Кредитный инспектор Шипулина Е.Е., добросовестно заблуждаясь относительно реальной цели ОСОБА_3, после согласования в отделе кредитной экспертизы АО «Дельта Банк»и принятия положительного решения по кредиту ОСОБА_5, приняла от ОСОБА_3 кредитный договор №004-72000-111206 от 11.12.2006г. на сумму кредита в размере 8353,80 грн., после чего денежные средства в сумме 7956 грн. были перечислены ОСОБА_3 на его расчетный счет №26004053702015 в ЛФ КБ «Приват Банк», в дальнейшем ОСОБА_3 являясь единственным распорядителем данного расчетного счета, получил денежные средства сумме 7956 грн., которые были ему перечислены на основании вышеуказанного кредитного договора.

В дальнейшем денежные средства, полученные ОСОБА_3, были разделены между участниками совершения преступления и использованы по их собственному усмотрению.

После оформления необходимых для заключения кредитного договора документов ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_5 заведомо ложную информацию о том, что решением кредитной экспертизы указанного банка ей отказано в выдаче кредита.

В ходе досудебного следствия ОСОБА_3, и неустановленные лица не приняли мер к погашению вышеуказанного кредита, в результате чего действиями указанных лиц причинен материальный ущерб АО «Дельта Банк»на сумму 7956 грн.

Таким образом, ОСОБА_3 по предварительному сговору с вышеперечисленными лицами при указанных обстоятельствах в период с 18.10.2006г. по 11.12.2006г. незаконно завладел денежными средствами АО «Дельта Банк»на общую сумму 38099 грн., что в 100 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является значительным ущербом.

В судебном заседании защитник ОСОБА_14 в интересах подсудимого ОСОБА_3 заявил ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении последнего на основании ст. 49 УК Украины, поскольку истекли сроки давности привлечения к уголовной ответственности.

Выслушав мнение участников процесса по данному ходатайству, суд полагает, что оно подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч.2 ст.11-1 УПК Украины, суд в судебном заседании при наличии оснований, указанных в ч.1 ст.49 УК Украины, прекращает уголовное дело в связи с истечением сроков давности в случаях, когда дело поступило в суд с обвинительным заключением.

Преступление ОСОБА_3 совершено в период времени с октябре 2006г. по 11 декабря 2006г. Таким образом с момента совершения им преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 190 УК Украины, которое относится к преступлению средней тяжести, прошло более 5 лет. Препятствий, установленные ст. 49 УК Украины, для прекращения дела, в судебном заседании не установлено.

Гражданский иск ПАТ «Дельта Банк»в части взыскания с ОСОБА_3 41696,75 грн. необходимо оставить без рассмотрения, поскольку прекращение дела в отношении лица на основании ст. 49 УК Украины, не освобождает его от возмещения ущерба, причиненного совершенным преступлением.

Руководствуясь ст. 49 УК Украины, ст. 11-1, ст. 282 УПК Украины  суд,-

П О С Т А Н О В И Л :

Освободить ОСОБА_3, совершившего преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 190 УК Украины от уголовной ответственности на основании ст. 49 УК Украины.

Производство по уголовному делу по обвинению ОСОБА_3 в совершении преступления, предусмотренное ч. 2 ст. 190 УК Украины прекратить.  

Меру пресечения в виде подписки о невыезде отменить.

Гражданский иск ПАТ «Дельта Банк»в части взыскания с ОСОБА_3 41696,75 грн. оставить без рассмотрения.

Постановление может быть обжаловано в течение 7 дней, с момента его провозглашения в апелляционный суд Луганской области, через Стахановский городской суд Луганской области.

   Судья: