ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
РІШЕННЯ
22.12.11р.Справа № 22/5005/6958/2011
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фалькон-Інвест", м. Миколаїв
до Публічного акціонерного товариства комерційний банк "Приватбанк", м. Дніпропетровськ
про стягнення 416485,47 грн.
Суддя Пуппо Л.Д.
Представники:
Від позивача: Капінус А.А. - ліквідатор, постанова від 31.08.10 №18/98/10
Від відповідача: ОСОБА_1 - дов. за № 2055-О від 06.09.11, представник
СУТЬ СПОРУ
Позивач - товариство з обмеженою відповідальністю "Фалькон-інвест" звернувся з позовом (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог) та просить
визнати неукладеним договір поруки від 21.05.2007 року, укладений між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №53ОМС/2007 від 21.05.2007 року укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Нола-инвест";
визнати неукладеним договір поруки від 26.10.2007 року, укладений між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №97ОМС/2007 від 26.10.2007 року укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Старметал";
стягнути з Публічного акціонерного товариство комерційний банк "Приватбанк" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фалькон-інвест" суму 425563,10 грн., яка складається з суми основного боргу в розмірі 256 932,55 грн., інфляційних втрат з урахуванням офіційного індексу інфляції у розмірі 168630,55 грн., 3% річних у сумі 25837,14 грн., пені у сумі 9378,04 грн. та прямих збитків у сумі 35347,82 грн;
стягнути судові витрати.
Позовні вимоги обґрунтовує неправомірним списанням Відповідачем зі свого рахунку грошових коштів в сумі 256932,55 грн.
Відповідач проти позову заперечує, посилається на те, що списання коштів здійснювалось на підставі договору поруки від 21.05.2007 року, укладеного між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №53ОМС/2007 від 21.05.2007 року укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Нола-инвест", та договору поруки від 26.10.2007 року, укладеного між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №97ОМС/2007 від 26.10.2007 року укладеним між ПАТ КБ «Приватбанк»та ТОВ "Старметал".
Справа розглядається за наявними матеріалами згідно статті 75 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України).
В порядку статті 85 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, оцінивши надані докази, господарський суд, -
ВСТАНОВИВ
18 липня 2008 року Миколаївським регіональним управлінням ПАТ КБ "Приватбанк" було перераховано з рахунку ТОВ «Фалькон-інвест»грошові кошти у сумі 256932,55 грн. на розрахунковий рахунок №29098829001301, який належить Відповідачу, з формулюванням: погашення кредитної заборгованості по кредитному договору №97ОМС2007 від 26.10.2007 року - 127514,13 грн. та кредитному договору №53ОМС2007 від 22.05.2007 року - 129418,42 грн., що підтверджується випискою про рух коштів за період з 15.07.2008 р. по 30.07.2008 р.
В матеріалах справи (т. 1 а.с. 171) міститься копія вимоги від 17.07.08 №05.1475, якою МРУ ПАТ КБ "Приватбанк" пропонує поручителю погасити заборгованість за кредитним договором №530МС/2007 від 22.05.07 укладеним між ТОВ "Нола-Інвест" та Приватбанком в розмірі 128865,79 грн., та за кредитним договором №970МС/2007 від 26.10.07 укладеним між ТОВ "Старметал" та Приватбанком в розмірі 126937,11 грн. В підтвердження факту направлення вимоги на адресу Позивача Відповідачем надана копія фіскального чеку від 18.07.08.
Після виявлення безпідставного списання грошових коштів з рахунку Позивача керівництвом ТОВ «Фалькон-інвест»було направлено на адресу МРУ ПАТ КБ "Приватбанк" претензію за вих.№17 від 13.09.2008 року, яка була зареєстрована в Банку 13.09.2008 року за вх. №03/1313, стосовно незаконних дій з боку Банку та проханням повернути вказану грошову суму. Проте МРУ ПАТ КБ "Приватбанк" не надав відповіді на претензію.
За заявою керівника ТОВ "Фалькон-інвест" Шаповала Р.М. щодо безпідставного списання коштів з банківського рахунку його підприємства посадовими особами Миколаївського РУ ПАТ КБ "Приватбанк" прокурором відділу захисту майнових, інших особистих прав і свобод громадян та інтересів держави була проведена перевірка, якою встановлено наступне.
Договори поруки від 21.05.07 та 26.10.07, які укладені між Миколаївським РУ ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Фалькон-Інвест" на підставі п.6 яких проведено безспірне списання заборгованості по кредитах-овердрафт №530МС/2007 від 22.05.07 укладеного між ТОВ "Нола-Інвест" та Миколаївським РУ ПАТ КБ "Приватбанк" та №970МС/2007 від 26.10.07 укладеного між ТОВ "Старметал», втрачені філією через 3 дні після списання заборгованості.
Вказане підтверджується постановою Центрального РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області про відмову в порушенні кримінальної справи від 21.07.08 за фактом викрадення кредитних справ ТОВ "Старметал" та ТОВ "Нола-Інвест" з автомобіля працівника служби безпеки Миколаївського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанка" Швеця.
Згідно пояснень Швеця у вказаних кредитних справах знаходились договори поруки ТОВ "Фалькон-Інвест" по кредитних договорах ТОВ "Старметал" та ТОВ "Нола-Інвест".
Директор ТОВ "Фалькон-Інвест" Шаповал Р.М. заперечив факт укладання таких договорів та пояснив, що підпис від його імені на вищезгаданих договорах підроблений.
Фахівці Управління Національного банку України в Миколаївській області не змогли підтвердити або спростувати факт укладення вказаних договорів поруки. Згідно висновку експерта по наданих для експертного дослідження копій спірних договорів поруки, неможливо визначити достовірність підписів директора ТОВ "Фалькон" Шаповал Р.М.
Постановою господарського суду Миколаївської області від 31 серпня 2010 року по справі №18/98/10 в порядку ст. 52 Закону України «Про відновлення платоспроможності або визнання його банкрутом»визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру Товариства з обмеженою відповідальністю «Фалькон-інвест», надалі - Позивач. Ліквідатором ТОВ «Фалькон-інвест»призначено ліцензованого арбітражного керуючого Капінус Андрія Анатолійовича, що підтверджується копією відповідної постанови.
У відповідності до ст.25 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», ліквідатор з дня свого призначення вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб, та здійснює повноваження з пред’явлення до третіх осіб вимог щодо повернення дебіторської заборгованості банкруту.
Ліквідатором Позивача №01/Б/11 від 09.02.2011 року Миколаївському РУ ПАТ КБ "Приватбанк" було направлено досудову вимогу (претензію), яка була зареєстрована 09.02.2011 року за вх. №914 з вимогою добровільного відшкодування безпідставно перерахованих коштів з рахунку ТОВ «Фалькон-інвест»у сумі 256 932,55 грн. на ліквідаційний розрахунковий рахунок Позивача.
У відповіді (лист від 23.09.11 №30.1.0.0/2-20110209/2083) Миколаївське РУ ПАТ "ПриватБанк" зазначає, що списання проводилося на підставі п.6 зазначених договорів поруки від 21.05.2007 року та від 26.10.2007 року. Крім того вказує, що 17.07.2008 ТОВ "Фалькон-інвест" було надіслано вимогу про погашення зазначеної заборгованості, а, оскільки добровільно поручитель зобов'язання не виконав, Банк 18.07.2008 провів договірне списання коштів з рахунків поручителя.
Суд вважає, що позовні вимоги обґрунтовані та підлягають задоволенню з наступних підстав.
10.05.07 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фалькон-інвест" та Публічним акціонерним товариством комерційний банк "Приватбанк" в особі відділення №20 Філії «Миколаївське регіональне управління»публічного акціонерного товариства комерційного банку «Приватбанк»було укладено договір банківського рахунку №К2JS3, надалі - Договір, згідно якого Позивачу було відкрито розрахунковий рахунок №26000054204704, який обслуговувався в зазначеному відділені Банку.
Згідно статті 1066 Цивільного кодексу України (далі –ЦК України) за договором банківського рахунку банк зобов’язаний приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Згідно до ч.3 ст.1066 ЦК України Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
У відповідності до ст.1071 ЦК України Банк може списати грошові кошти з рахунку клієнта на підставі його розпорядження, без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених договором між Банком і Клієнтом. Договірне списання грошових коштів Клієнта урегульовано главою 6 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті»затвердженої постановою Правління НБУ №22 від 21.01.2004 р. Згідно до п.6.1. зазначеної інструкції Банк обумовлює своє право на здійснення договірного списання за дорученням платника з його рахунку в договорі банківського рахунку або іншому договорі про надання банківських послуг.
У відповідності до п.2.1.10 Договору Банк бере на себе зобов’язання списувати грошові кошти з рахунку Клієнта на підставі його розпорядження або без його розпорядження, на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених цим Договором. Згідно з п.3.2.6 даного Договору Банк має право списувати кошти з усіх поточних рахунків Клієнта у національній валюті України, відкритих за цим Договором, оформлюючи меморіальний ордер у межах сум, які належать до сплати Банку за цим Договором, згідно з тарифами, строками та порядком оплати. Інші положення щодо договірного списання коштів у Договорі відсутні.
Суд вважає, що вимоги позивача щодо визнання неукладеними договорів поруки від 21.05.2007 року, укладеного між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №53ОМС/2007 від 21.05.2007 року, укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Нола-инвест" та від 26.10.2007 року, укладеного між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №97ОМС/2007 від 26.10.2007 року, укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Старметал" є обґрунтованими та підлягають задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч.1 ст.626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямованих на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов’язків.
За приписами ст.638 ЦК України договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору.
Згідно ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
За загальним правилом обов'язок (тягар) доказування певних обставин покладається на особу, яка посилається на ці обставини.
В даному випадку саме Відповідач посилається на спірні договори поруки, як підтвердження правомірності списання грошових коштів з рахунку Позивача, але доказів їх укладання в розумінні ст. 638 ЦК України не подав.
Згідно ст. 36 ГПК України письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії.
До матеріалів справи залучені лише копії вищевказаних договорів, з яких неможливо встановити, чи дійсно вони укладались, адже Позивач цей факт заперечує.
Суд вважає, що в даному випадку тільки оригінали договорів можуть слугувати належним доказом факту їх укладення.
Виходячи з вищевикладеного, суд вважає, що Миколаївським РУ ПАТ "ПриватБанк" безпідставно проведено списання грошових коштів у сумі 256932,55 грн. з рахунку Позивача., які підлягають стягненню з Відповідача за доведеністю.
За частиною 2 статті 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом. Позивачем нараховані 3% річних в розмірі 25837,14 грн. та інфляційні втрати в розмірі 168630,55 грн., що підлягають стягненню.
Згідно зі ст.1073 ЦК України у разі безпідставного списання банком з рахунку клієнта банк негайно повинен після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки.
Відповідач свої діями, щодо безпідставного списання грошових коштів з рахунку Позивача, наніс Позивачу майнову шкоду, що в подальшому призвело до неможливості розрахунків з кредиторськими зобов’язаннями ТОВ «Фалькон-інвест», а саме Позивач не зміг оплатити свої податкові зобов’язання, тобто, на користь Держави не було сплачено податки, що в свою чергу стало причиною порушення справи про банкрутство Позивача.
Податковими повідомленнями - рішеннями №0137515200/0 від 22.04.2009 року та №0054815200/0 від 24.02.2010 року ТОВ «Фалькон-інвест»було нараховані податкові зобов’язання у сумі 99476 (дев’яносто дев’ять тисяч чотириста сімдесят шість) гривень 00 грн., які підприємство не змогло вчасно оплатити, із-за неправомірно списаних коштів, в результаті чого Державна податкова інспекція в Центральному районі м. Миколаєва нарахувала ТОВ «Фалькон-інвест»штрафні санкції в розмірі 21575,58 грн. та пеню в розмірі 13772,24 грн., що підтверджується відповідними повідомленнями-рішеннями, довідкою ДПІ в центральному районі м. Миколаєва про суми податкового боргу станом на дату винесення господарським судом ухвали про порушення справи про банкрутство та постановою господарського суду Миколаївської області від 31 серпня 2010 року по справі №18/98/10 про визнання банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури ТОВ «Фалькон-інвест».
Ст. 224 ГК України встановлює, що учасник господарських відносин, який порушив господарське зобов'язання або установлені вимоги щодо здійснення господарської діяльності, повинен відшкодувати завдані цим збитки суб'єкту, права або законні інтереси якого порушено. Під збитками розуміються витрати, зроблені управненою стороною, втрата або пошкодження її майна, а також не одержані нею доходи, які управнена сторона одержала б у разі належного виконання зобов'язання або додержання правил здійснення господарської діяльності другою стороною.
П.п. 2 п.1 ст. 225 ГК України визначає, що до складу збитків, що підлягають відшкодуванню особою, яка допустила господарське правопорушення, включаються і додаткові витрати (штрафні санкції, сплачені іншим суб'єктам, вартість додаткових робіт, додатково витрачених матеріалів тощо), понесені стороною, яка зазнала збитків внаслідок порушення зобов'язання другою стороною.
Суд погоджується з тим, що в зв’язку з протиправними діями Відповідача Позивачу було завдано прямі збитки в розмірі 35347,82 грн., що складаються з нарахованих ДПІ штрафних санкції та пені та підлягають стягненню на користь Позивача.
Крім того, пунктом 5.3 Договору передбачено, що у разі безпідставного або помилкового переказу грошей з рахунку Клієнта Банк зобов’язаний переказати (повернути) Клієнту списану суму коштів і сплатити Клієнту пеню в розмірі 0,01% від суми переказу за кожен день, починаючи від дня помилкового переказу до дня повернення переказу.
Відповідно до ст. 624 ЦК України якщо за порушення зобов'язання встановлено неустойку, то вона підлягає стягненню у повному розмірі, незалежно від відшкодування збитків.
Позивачем нараховано пеню в розмірі 9378,04 грн., яка підлягає стягненню за доведеністю.
Відповідно статті 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача.
Керуючись статтями 224, 225 Господарського Кодексу України, 624, 625, 638, 1073 Цивільного кодексу України статтею 33, 36, 49, статтями 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -
ВИРІШИВ
Позов задовольнити
Визнати неукладеним договір поруки від 21.05.2007 року, укладений між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №53ОМС/2007 від 21.05.2007 року укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Нола-инвест".
Визнати неукладеним договір поруки від 26.10.2007 року, укладений між ТОВ "Фалькон-інвест" та ПАТ КБ "Приватбанк" в забезпечення зобов’язань за кредитним договором №97ОМС/2007 від 26.10.2007 року укладеним між ПАТ КБ "Приватбанк" та ТОВ "Старметал".
Стягнути з Публічного акціонерного товариство комерційний банк "Приватбанк" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фалькон-інвест" суму 425563,10 грн., яка складається з суми основного боргу в розмірі 256 932,55 грн., інфляційних втрат з урахуванням офіційного індексу інфляції у розмірі 168630,55 грн., 3% річних у сумі 25837,14 грн., пені у сумі 9378,04 грн. та прямих збитків у сумі 35347,82 грн, державне мито у розмірі 4255,10 грн. та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у розмірі 236 грн., про що видати наказ.
Суддя Л.Д.Пуппо
Рішення підписано 08.12.11.