донецький апеляційний господарський суд
Постанова
Іменем України
29.06.2011 р. справа №28/5009/713/11
Донецький апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:
головуючого:Зубченко І.В.
суддівАкулової Н.В., Геза Т.Д.
за участю представників сторін:
від позивача:не з’явився
від відповідача:не з’явився
розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу
Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія", м. Київ в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізька область
на рішення
господарського суду Запорізької області
від06.04.2011р. (повний текст підписано 08.04.2011р.)
у справі№28/5009/713/11 (суддя Яцун О.В.)
за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя
доВідкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія", м. Київ в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізька область
прозобов'язання Відкритого акціонерного товариства Банк “БІГ Енергія” відобразити в бухгалтерському обліку та інвентаризаційних відомостях операцію з припинення шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог на загальну суму 236314,18 грн. зобов'язань ТОВ “БЕЛ-СІЧ” перед ВАТ Банк “БІГ Енергія” за Кредитним договором №05/22-08-08 від 08.08.2008 - в повному обсязі, та зустрічних зобов'язань ВАТ Банк “БІГ Енергія” перед ТОВ “БЕЛ-СІЧ”:
- на суму 14666,86 грн. за договором про строковий банківський вклад (депозит) “Стандартний +” №05/375-09-2008В від 22 вересня 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.
- на суму 39887,09 грн. за договором про “особливий” банківський вклад (депозит) №05/175-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.
- на суму 71376,78 грн. за Договором про “особливий” банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_2 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.
- на суму 110385,45 грн. за договором про “особливий” банківський вклад (депозит) № 13/371-11-2008 від 04 листопада 2008р., укладеним між ОСОБА_3 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.
В С Т А Н О В И В:
Товариство з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя, позивач, звернувся до господарського суду Запорізької області з позовом до Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія", м. Київ в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізька область про зобов'язання Відкритого акціонерного товариства Банк “БІГ Енергія” відобразити в бухгалтерському обліку та інвентаризаційних відомостях операцію з припинення шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог на загальну суму 236314,18 грн. зобов'язань ТОВ “БЕЛ-СІЧ” перед ВАТ Банк “БІГ Енергія” за Кредитним договором №05/22-08-08 від 08.08.2008 - в повному обсязі, та зустрічних зобов'язань ВАТ Банк “БІГ Енергія” перед ТОВ “БЕЛ-СІЧ”: - на суму 14666,86 грн. за договором про строковий банківський вклад (депозит) “Стандартний +” №05/375-09-2008В від 22 вересня 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 39887,09 грн. за договором про “особливий” банківський вклад (депозит) №05/175-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 71376,78 грн. за Договором про “особливий” банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_2 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 110385,45 грн. за договором про “особливий” банківський вклад (депозит) № 13/371-11-2008 від 04 листопада 2008р., укладеним між ОСОБА_3 та ВАТ Банком “БІГ Енергія”, за яким новим кредитором є ТОВ “БЕЛ-СІЧ” згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.
Рішенням господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. (повний текст підписано 08.04.2011р.) у справі №28/5009/713/11 позовні вимоги задоволено.
Рішення суду мотивоване тим, що Законом України “Про банки і банківську діяльність”, ні Постановою правління НБУ № 97 від 24.02.2010 р. та Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства затвердженого Постановою Правління НБУ №369 від 28.08.2001р., не передбачено заборони здійснювати зарахування однорідних вимог в процедурі ліквідації банку. Приписами статей 512, 514, 601 Цивільного кодексу України та статей 202, 203 Господарського кодексу України стороні надано право здійснювати таке зарахування за заявою. При цьому, судом першої інстанції встановлено наявність зустрічних вимог між позивачем та відповідачем, які є однорідними (грошовими), строк виконання яких настав.
Відповідач не погодився з прийнятим рішенням та звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить рішення суду скасувати.
В обґрунтування своїх вимог посилається на те, що суд першої інстанції прийняв рішення з порушенням норм матеріального та процесуального права, що призвело до порушення прав позивача. Скаржник посилається на те, що задоволення вимог кредиторів банку окремо від ліквідаційної процедури здійснюватися не може.
У відзиві на апеляційну скаргу позивач не погодився з доводами скаржника та зазначив, що чинним законодавством передбачається можливість здійснення операцій взаємозаліку кредиторської та дебіторської заборгованості під час ліквідаційної процедури банку.
У письмових поясненнях №16/343 від 06.06.2011р. відповідач зазначив, що вимоги вказаних фізичних осіб включено до Переліку (реєстру) вимог кредиторів Відкритого акціонерного товариства Банку «БІГ енергія», акцептованих ліквідатором, затвердженого Рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 06.08.2010р. №564, та віднесено їх до четвертої черги. Процедура черговості погашення вимог кредиторів ВАТ Банку «БІГ Енергія»не здійснювалась, ліквідаційна процедура знаходиться в стані формування ліквідаційної маси. Станом на 14.02.2011р. заборгованість позивача за договором про надання споживчого кредиту №05/22-08-08 від 08.08.2008р. складає 236314,18грн. (заборгованість за кредитом -191000грн., заборгованість за відсотками –38734,78грн., відсотки за неправомірне користування коштами банку –6579,40грн.).
Заявою №129 від 21.06.2011р. представник відповідача просив розглянути апеляційну скаргу без його участі у судовому засіданні.
Представники сторін у судове засідання 29.06.2011р. не з’явилися.
Судова колегія вважає можливим здійснити розгляд справи у відсутності представників сторін за наявними матеріалами справи, оскільки ухвалою суду від 25.05.2011р., сторони буди повідомлені про день та час судового засідання належним чином відповідно до вимог Господарського процесуального кодексу України та явка представників не була визнана обов’язковою.
Колегія суддів Донецького апеляційного господарського суду відповідно до ст.101 ГПК України, на підставі встановлених фактичних обставин, переглядає матеріали господарської справи та викладені в скарзі доводи щодо застосування судом при розгляді норм матеріального та процесуального права, що мають значення для справи. Апеляційний господарський суд не зв’язаний доводами апеляційної скарги і перевіряє законність і обґрунтованість рішення місцевого господарського суду у повному обсязі.
Розглянувши матеріали господарської справи, апеляційну скаргу, перевіривши правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, судова колегія апеляційної інстанції встановила.
Як вбачається із матеріалів справи, 08.08.2008р. між ВАТ Банком «БІГ Енергія»та ТОВ «БЕЛ-СІЧ», було укладено кредитний договір №05/22-08-08, за умовами якого банк надає позичальникові кредит у формі поновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 200000грн. на строк з 08 серпня 2008р. по 05 лютого 2010р. для здійснення господарської діяльності, крім обмежень, визначених п.1.2. цього договору.
Додатковою угодою до кредитного договору №1 від 03.03.2010р. встановлено остаточний термін погашення кредиту - 04 лютого 2011 року.
Згідно ст.1054 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Судом першої інстанції встановлено, що виконання зобов’язання перед банком по строку повернення кредиту позивачем були порушені.
Згідно з довідкою банку №08/76 від 04.02.2011р. заборгованість за кредитним договором складає 236314,18грн.
У відповідності до ст.ст.512, 519 ЦК України позивачем укладено такі договори уступки права вимоги:
- з ОСОБА_1 договір про відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов’язанням банку з повернення коштів у сумі 14666,86 грн., за договором про строковий банківський вклад (депозит) «Стандартний +»№05/375-09-2008В від 22 вересня 2008 року;
- з ОСОБА_1 договір про відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов’язанням банку з повернення коштів у сумі 39887,09грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) №05/175-02-2008В від 01 лютого 2008 року;
- з ОСОБА_2 укладено договір відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов’язанням банку з повернення коштів у сумі 71376,78грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01 лютого 2008 року;
- з ОСОБА_3 укладено договір відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов’язанням банку з повернення коштів у сумі 110385,45грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) №13/371-11-2008 від 04 листопада 2008 року.
Загальна сума, на яку укладено договори уступки права вимоги складає 236316,18грн.
З матеріалів справи вбачається, що 04.02.2011р. вказані фізичні особи повідомили ВАТ Банк "БІГ Енергія" про укладення договорів відступлення права вимоги.
Відповідно до п.1 ч.1 ст.512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.514 ЦК України).
Враховуючи укладення договорів відступлення права вимоги позивач набув право вимагати від відповідача повернення грошових коштів у сумі 236314,18грн. і така заборгованість банком не була погашена, ні перед первісними кредиторами, та ні перед новим кредитором.
Відповідно до ст.601 ЦК України, зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.
04 лютого 2011 року позивачем було направлено до банку повідомлення про зарахування зустрічних однорідних вимог на суму 236314,18грн.
Листом від 07.02.2011р. №08/91 відповідач повідомив позивача про неможливість проведення зарахування зустрічних однорідних вимог з посиланням на порушення черговості задоволення вимог кредиторів банку, що передбачена Законом України "Про банки і банківську діяльність" при врахуванні обставин щодо ліквідації банку.
Судом першої інстанції встановлено, що 24 лютого 2010 року Національним банком України винесена постанова №97 «Про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства Банку «БІГ Енергія». Відповідно до винесеної постанови з 01.03.2010р. відкликана банківська ліцензія відповідача та ініційована процедура його ліквідації, ліквідатором призначено Васільченка Юрія Леонідовича.
Нормами Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено наслідки призначення ліквідатора, згідно яких, банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав.
Місцевим господарським судом правомірно відзначено, що строк виконання зобов'язань банку за договором банківських вкладів №05/175-02-2008В від 01.02.2008р., №05/176-02-2008В від 01.02.2008р., №05/375-09-2008В від 22.09.2008р., №13/371-11-2008 від 04.11.2008р., за якими право вимоги перейшло до позивача за укладеними договорами відступлення права вимоги від 04.02.2011р. є такими, що настали.
Відповідно до ч.4 ст.93 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ліквідатор має право з дозволу Національного банку України погашати вимоги до банку до моменту завершення складання переліку вимог та його затвердження Національним банком України лише за угодами, що забезпечують здійснення ліквідаційної процедури.
Залік зустрічних вимог згідно повідомлення позивача від 04.02.2011р. банком не проведений, про що позивача повідомлено листом від від 07.02.2011р. №08/91. Рішенням комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 06.08.2010 р. №564 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів ВАТ банк "БІГ Енергія" акцептованих ліквідатором. Кредиторські вимоги ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3 до ВАТ Банку «БІГ Енергія»були акцептовані та віднесені відповідачем до четвертої черги кредиторів, що підтверджується листами ліквідатора (№ 1425/05 від 03.06.2010, № 1431/05 від 03.06.2010) та виписками банку за рахунком № 290930000135.
Законом України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що з моменту відкриття ліквідаційної процедури вирішення питання щодо визнання та задоволення вимог до банку належить до компетенції ліквідатора банку; вимоги до банку, який знаходиться у процедурі ліквідації, можуть бути заявлені у формі заяви про визнання кредиторських вимог до банку та зобов'язання включити їх до переліку вимог кредиторів банку.
За таких обставин, задоволення вимог кредиторів банку окремо від ліквідаційної процедури здійснюватися не може.
Отже, судова колегія дійшла висновку про те що, невизнання відповідачем та заперечення факту проведення заліку згідно поданого повідомлення від 04.02.2011р., неподання позивачем заяви про визнання кредиторських вимог в межах ліквідаційної процедури, не включення такої вимоги до реєстру кредиторів банку, не дає підстав вважати припиненими зобов’язання ТОВ "Бел-Січ" перед ВАТ Банк "БІГ Енергія" за кредитним договором №05/22-08-08 від 08.08.2008р.
Разом з тим, відповідно до Положення про застосування Національним Банком України заходів впливу за порушення вимог банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного Банку України від 28.08.2010р. №369, не передбачено способу задоволення вимог кредиторів до банку шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог.
З огляду на викладене, судова колегія вважає, що оскаржуване рішення господарського суду підлягає скасуванню, оскільки не відповідає фактичним обставинам справи та чинному законодавству з прийняттям нового судового рішення про відмову у задоволенні позову.
Результати розгляду апеляційної скарги оголошені в судовому засіданні.
Відповідно до ст.49 ГПК України витрати по сплаті державного мита за подання апеляційної скарги покладаються на позивача у зв’язку із задоволенням апеляційної скарги.
Керуючись статтями 49, 99, 101, 102, 103, 104, 105 Господарського процесуального кодексу України, Донецький апеляційний господарський суд –
ПОСТАНОВИВ:
Апеляційну скаргу Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія", м. Київ в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізька область на рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. (повний текст підписано 08.04.2011р.) у справі №28/5009/713/11 –задовольнити.
Рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. (повний текст підписано 08.04.2011р.) у справі №28/5009/713/11 –скасувати.
Відмовити у задоволенні позовних вимог.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ" (69065, м. Запоріжжя, вул. Ульянова, 88, код ЄДРПОУ 33570545) на користь Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія" (01032, м. Київ, вул. Комінтерну, 15 код ЄДРПОУ 20023463) в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія" (71504, Запорізька область, м. Енергодар, пр. Будівельників, 46. код ЄДРПОУ 24906417) суму державного мита за подачу апеляційної скарги у розмірі 42,50грн.
Доручити господарському суду Запорізької області видати відповідний наказ.
Постанова набирає законної сили з дня її прийняття. Постанову апеляційної інстанції може бути оскаржено до Вищого господарського суду України протягом двадцяти днів з набрання постановою апеляційного господарського суду законної сили.
Головуючий І.В. Зубченко
Судді: Н.В. Акулова
Т.Д. Геза
Надруковано 6 примірників: 1 –позивачу; 2 –відповідачу; 1 –до справи; 1 –ДАГС; 1 –господарському суду