Справа №  1-586/11

В И Р О К

І М Е Н Е М    У К Р А Ї Н И

23.05.2011 р.  м.  Київ

 Голосіївський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді Рибака І. О.

 при секретарі -                               Герасименко І.В.

 з участю прокурорів –                Литвин С.М., Чубарова Ю.М.,

 розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві справу по обвинуваченню:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця смт. Пісківка Бородянського р-ну Київської обл., громадянина України, українця, освіта вища, одруженого, фізична-особа підприємець, проживаючого за адресою: АДРЕСА_2, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_3,  раніше не судимого,

 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 191, ч. 1 ст. 209 КК України, -

                                            в с т а  н о в и в:

Так, ОСОБА_1, 22.08.02 зареєстрований Солом’янською районною у м. Києві державною адміністрацією як Фізична особа-підприємець, на підставі свідоцтва №НОМЕР_2 серії НОМЕР_3 від 31.10.07, про що внесено запис в Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців про заміну свідоцтва про державну реєстрацію за номером 2 073 002 0002 008507, та взятий на облік як платник податку у ДПІ у Солом’янському районі м. Києва від 29.08.02 за №5108.

В подальшому, 01.11.07 між ОСОБА_1, як Фізичною особою-підприємцем, та ЗАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»(нині –ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»), яке розташовано за адресою: м. Київ, вул. І. Федорова, 32-а, в особі директора Філії Дирекції роздрібного бізнесу ОСОБА_2, було укладено договір доручення №23-2900-0062, згідно якого ОСОБА_1 зобов’язується від імені та за дорученням ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»особисто вчиняти в порядку та на умовах, визначених цим договором, га території України дії, спрямовані на укладання договорів страхування, при цьому ОСОБА_1 у своїй діяльності чітко керується чинним законодавством, положенням даного договору, інструкціями та вказівками ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група».

Відповідно до розділу 3 договору доручення №23-2900-0062, ОСОБА_1 зобов’язаний ознайомлювати страхувальників з умовами страхування ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», роз'яснювати потенційним страхувальникам ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»відповідні умови страхування, порядок укладання та виконання договорів страхування у суворій відповідності з отриманими від ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»інструкціями та вказівками, забезпечувати повну схоронність документів, отриманих від ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»для виконання даного Договору у тому числі бланків договорів страхування (полісів, заяв, списків, квитанцій тощо) і нести відповідальність за їх втрату або пошкодження, укладати договори страхування лише в рамках даного Договору, чітко дотримуючись всіх встановлених ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»умов страхування, інструкцій та вказівок, а також у повній відповідності до діючого законодавства, в разі потреби будь-якого відступу від встановлених умов страхування, інструкцій та вказівок ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»зобов'язаний отримати попередню письмову згоду на це від ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», готувати документи, необхідні для укладання договорів страхування, отримувати та перевіряти достовірність інформації від страхувальників щодо визначення конкретних умов договорів страхування, належним чином заповнювати всі реквізити бланків договорів страхування (полісів), видавати заповнені та належним чином оформлені і підписані договори страхування (поліси) на руки страхувальникам, а саме страхувальнику видавати оригінал договору (полісу) та необхідні копії, (якщо такі копії передбачені типом та формою договору страхування (полісу), а другий примірник укладеного договору страхування (полісу) залишати у себе для подальшої передачі його до ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»згідно умов даного Договору, видача заповнених договорів страхування (полісів) на руки страхувальникам здійснювати лише безпосередньо після внесення страхувальником відповідного страхового платежу на його рахунок, своєчасно подавати до ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»Звіт про всі укладені договори страхування та розміри отриманих страхових платежів з додаванням відповідних примірників укладених договорів страхування та зіпсованих бланків, нести відповідальність за завдані збитки згідно умов договору та чинного законодавства України, та ін.

Крім того, згідно розділу 7 договору доручення №23-2900-0062, ОСОБА_1 несе повну матеріальну відповідальність за своєчасне внесення на рахунок (в касу ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група») страхових платежів та за нанесення шкоди ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»шляхом вчинення таких дій як підробка полісів страхування, використання чистих бланків суворої звітності в корисних для себе цілях, присвоєння (розчищення) коштів тощо.

Відповідно п. 2 Положення про порядок провадження діяльності страховими посередниками, затвердженого постановою КМУ від 18.12.96 №1523, встановлено, що страховий агент, що отримує страхові платежі від страхувальників, зобов’язаний перераховувати ці кошти на рахунок страховика протягом двох робочих днів після отримання відповідних страхових платежів, а також зобов’язаний щодекадно подавати страховику відомості про укладені договори страхування та розміри отриманих платежів.

Разом з цим, приблизно в січні 2009 року, у ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, виник злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників, ОСОБА_1, 12.01.09, в невстановлений слідством час, по вул. Дмитрівській, 69 у м. Києві, в офісі 314 ТОВ «Центр крівлі «АСТ», уклав з ОСОБА_3 Договір добровільного страхування №28-2900-9338 та отримав від нього грошові кошти у сумі 2 820, 83 грн., як перший страховий платіж.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 2 820, 83 грн. та надав ОСОБА_3 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 2 820, 83 грн., як за страховий платіж №1 згідно договору №28-2900-9338 від 12.01.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 12.01.09 від ОСОБА_3, у сумі 2 820, 83 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07 перед АБ «Діамантбанк».

Реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальника ОСОБА_3, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, 11.07.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Дмитрівській, 69 у м. Києві, в офісі 314 ТОВ «Центр крівлі «АСТ», отримав від ОСОБА_3 грошові кошти у сумі 2 820, 83 грн., як другий страховий платіж.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 2 820, 83 грн. та надав ОСОБА_3 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 2 820, 83 грн., як за страховий платіж №2 згідно договору №28-2900-9338 від 12.01.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу до кінця, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримав як страхові платежі від страхувальника ОСОБА_3, ОСОБА_1, грошові кошти, які він отримав від ОСОБА_3, у сумі 2 820, 83 грн., як страховий платіж №2, на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби.

Крім того, приблизно в березні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників, ОСОБА_1, 17.03.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці по вул. Хрещатик, в районі площі Незалежності у м. Києві, уклав з ОСОБА_4 Договір добровільного страхування №28-2900 та отримав від нього грошові кошти у сумі 7 306, 0 грн., як страховий платіж.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 7 306, 0 грн. та надав ОСОБА_4 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 7 306, 0 грн, як за страховий платіж згідно договору №28-2900 від 17.03.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 17.03.09 від ОСОБА_4, у сумі 7 306, 0 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк»та по договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07 перед АБ «Діамантбанк».

Крім того, приблизно в квітні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 03.04.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці по вул. Г. Сковороди, 19 у м. Києві, біля бізнес-центру «Поділ-Плаза», уклав з ОСОБА_5 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9592 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877265, та отримав від нього грошові кошти у сумі 11 894, 09, 0 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 493, 20 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 12 387, 29 грн. та надав ОСОБА_5 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 12 387, 29 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9592 від 03.04.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877265 від 03.04.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 03.04.09 від ОСОБА_5, у сумі 12 387, 29 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк»та по договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07 перед АБ «Діамантбанк».

Крім того, приблизно в квітні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 15.04.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці поблизу Московської площі у м. Києві, біля заводу «Кристал», уклав з ОСОБА_6 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9594 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877263, та отримав від неї грошові кошти у сумі 3 817, 80 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 165, 57 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 3 983, 37 грн. та надав ОСОБА_6 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від неї грошових коштів у сумі 3 983, 37 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9594 від 15.04.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877263 від 15.04.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 15.04.09 від ОСОБА_6, у сумі 3 983, 37 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07 перед АБ «Діамантбанк».

Крім того, приблизно в квітні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 22.04.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці по вул. Алма-Атинській у м. Києві, у промисловій зоні, уклав з ОСОБА_7 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9691 та з ОСОБА_8 Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877262, та отримав від них грошові кошти у сумі 16 132, 00 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 688, 79 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 16 820, 79 грн. та надав ОСОБА_7 та ОСОБА_8 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від них грошових коштів у сумі 16 820, 79 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9691 від 22.04.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877262 від 22.04.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 22.04.09 від ОСОБА_7 та ОСОБА_8, у сумі 16 820, 79 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплату сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, приблизно в травні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників, ОСОБА_1, 06.05.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці по вул. Хрещатик, 44 у м. Києві, в офісі невстановленого підприємства, уклав з ОСОБА_9 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693 та отримав від нього грошові кошти у сумі 18 928, 00 грн., як страховий платіж.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 18 928, 00 грн.. та надав ОСОБА_9 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 18 928, 00 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9693 від 06.05.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 22.04.09 від ОСОБА_9, у сумі 18 928, 00 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, приблизно в травні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 20.05.09, в невстановлений слідством час та в не встановленому слідством місці, поблизу станції метро «Дорогожичі»у м. Києві, уклав з ОСОБА_10 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9692 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877261, та отримав від нього грошові кошти у сумі 9 026, 50 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 362, 18 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 9 026, 50 грн. та надав ОСОБА_10 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 9 026, 50 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9692 від 20.05.09 та  заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 362, 18 грн. та надав ОСОБА_10 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 362, 18 грн., як страхову премію по Полісу № ВВ/2877261 від 20.05.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 20.05.09 від ОСОБА_10, у сумі 9 388, 68 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, приблизно в червні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 03.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи АДРЕСА_1, уклав з ОСОБА_11 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877283, та отримав від неї грошові кошти у сумі 6 050, 0 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 398, 39 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 6 448, 39 грн. та надав ОСОБА_11 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від нього грошових коштів у сумі 6 448, 39 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900 від 03.06.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877283 від 03.06.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 03.06.09 від ОСОБА_11, у сумі 6 448, 39 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, приблизно в червні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 12.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи у приватному будинку АДРЕСА_4, уклав з ОСОБА_12 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877284, та отримав від неї грошові кошти у сумі 34 740, 0 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 917, 35 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 35 657, 35 грн. та надав ОСОБА_12 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від неї грошових коштів у сумі 35 657, 35 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9693 від 12.06.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877284 від 12.06.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 12.06.09 від ОСОБА_12, у сумі 35 657, 35 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, приблизно в червні 2009 року, ОСОБА_1, який є матеріально відповідальною особою, та достовірно обізнаним з положеннями договору доручення №23-2900-0062 та Положенням про порядок провадження діяльності страховими посередниками, продовжив реалізацію свого злочинного умислу, направленого на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі від страхувальників.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на розтрату грошових коштів ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», які він отримує як страхові платежі та страхову премію від страхувальників, ОСОБА_1, 16.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по АДРЕСА_5, уклав з ОСОБА_13 Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності воді та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693 та Поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877285, та отримав від неї грошові кошти у сумі 13 201, 20 грн., як страховий платіж, та грошові кошти у сумі 911, 63 грн., як страхову премію.

Після цього, ОСОБА_1, в цей же час, заповнив власноручно прибутковий касовий ордер № б/н на суму у 14 112, 83 грн. та надав ОСОБА_13 корінець квитанції до прибуткового касового ордера № б/н, в підтвердження отримання від неї грошових коштів у сумі 14 112, 83 грн., як за страховий платіж згідно договору №28-2900-9693 від 16.06.09 та страхову премію по Полісу № ВВ/2877285 від 12.06.09.

В подальшому, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливим мотивом, з метою особистого збагачення, грошові кошти, які він отримав 16.06.09 від ОСОБА_13, у сумі 14 112, 83 грн. на рахунок (в касу) ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, у щодекадному звіті про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі не вказав, а заволодів та протизаконно витратив на власні потреби, та сплатив кредитні зобов’язання по договору кредиту №993/85819 від 28.12.08 перед АКБ «Укрсоцбанк».

Всього, своїми злочинними діями, ОСОБА_1 спричинив матеріальної шкоди ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група» на суму 131 044, 25 грн., які до каси ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вніс, а витратив на власні потреби та сплату кредитних зобов’язань перед рядом українських банків.

Крім того, ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_6, обвинувачується у легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом, за наступних обставин.

Так, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 2 100, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_3 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 12.01.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві, у відділенні АБ «Діамантбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АБ «Діамантбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 934, 00 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_4 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 30.03.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по Л. Толстого, 8 у м. Києві, у відділенні АБ «Діамантбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АБ «Діамантбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 623, 35 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_4 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 31.03.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 253, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_5 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 661, 25 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_5 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 453, 59 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_5 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1000, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_5 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по Л. Толстого, 8 у м. Києві, у відділенні АБ «Діамантбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АБ «Діамантбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 877, 58 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_5 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 16.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по Л. Толстого, 8 у м. Києві, у відділенні АБ «Діамантбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АБ «Діамантбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 000, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_6 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 24.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по Л. Толстого, 8 у м. Києві, у відділенні АБ «Діамантбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АБ «Діамантбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору про встановлення ліміту кредитування №500С/К4 від 26.10.07, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 507, 49 грн., якими він заволодів від страхувальників ОСОБА_7 та ОСОБА_8 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 23.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 501, 14 грн., якими він заволодів від страхувальників ОСОБА_7 та ОСОБА_8 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 30.04.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 202, 17 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_9 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 12.05.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 550, 75 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_9 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 12.05.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 429, 23 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_10 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 29.05.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 253, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_11 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 11.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 441, 15 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_11 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 11.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 550, 75 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_12 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 12.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 553, 91 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_13 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 30.06.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 253, 0 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_12 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.07.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Крім того, ОСОБА_1, з метою легалізації (відмивання) частини грошових коштів у сумі 1 585, 15 грн., якими він заволодів від страхувальника ОСОБА_13 за вищевказаних обставин, усвідомлюючи, що ці кошти одержанні злочинним шляхом, 13.07.09, в невстановлений слідством час, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві, у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», діючи умисно, вніс їх до каси АКБ «Укрсоцбанк», в якості платежу по раніше укладеному ним договору кредиту №993/85819 від 28.12.08, здійснивши таким чином фінансову операцію з коштами, одержаних ним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало їх легалізації.

Всього своїми злочинними діями, направленими на легалізацію (відмиванні) грошових коштів, одержаних злочинним шляхом, ОСОБА_1 легалізував (відмив) грошових коштів на загальну суму в 28 730, 51 грн.

Будучи допитаним в судовому засіданні ОСОБА_1 винним себе, у вчинені злочинів, передбачених ч. 4 ст.191,ч. 1 ст. 209 КК України, визнав повністю, щиро розкаявся, та показав, що повністю визнає все, що зазначено в обвинувальному висновку. Крім того, повідомив, що приблизно у жовтні 2007 року, у нього з’явилася необхідність працевлаштуватися на роботу. У зв’язку з цим, він звернувся до Страхової компанії «Українська страхова група»та 01 листопада 2007 року, між ним та ЗАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», нині ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група», було укладено Договір доручення №23-2900-0062, згідно якого він був зобов'язаний від імені та за дорученням страхової компанії особисто вчиняти в порядку та на умовах, визначених цим Договором, на території України дії, спрямовані на укладення договорів страхування.

          З приводу розтрати грошових коштів ПАТ «СК «УСГ»показав, що приблизно в січні 2009 року, у зв’язку з погіршенням матеріального становища, необхідністю відповідати по своїм зобов’язанням перед банками в яких він мав кредити, утримувати свою сім’ю та новонароджену дитину, він вирішив привласнювати грошові кошти ПАТ «СК «УСГ», які отримував як страхові платежі від страхувальників по договорам страхування та полісам.

Так, 12 січня 2009 року, він перебуваючи з ОСОБА_3, по вул. Дмитрівській, за місцем роботи ОСОБА_3, уклав з останнім Договір добровільного страхування №28-2900-9338 та отримав від нього грошові кошти у сумі 2 820, 83 грн., про що заповнив квитанцію та надав йому корінець від неї, в підтвердження отримання від нього грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 2 820, 83 грн., він до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, чим приховав факт укладання даного договору від ПАТ «СК «УСГ», а грошові кошти використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, показав, що отримана від ОСОБА_3 сума грошових коштів становить 50% страхового платежу, у зв’язку з цим він через деякий час передав мені іншу суму у 2 820, 83 грн., які він витратив на вищевказані потреби.

Крім того, зізнався, що 17 березня 2009 року, він перебуваючи з ОСОБА_4, по вул. Хрещатик, в районі площі Незалежності, уклав з останнім Договір добровільного страхування №28-2900, та отримав від нього грошові кошти у сумі 7 306, 0 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877260, на суму страхової премії 369, 90 грн., про що заповнив квитанцію та надав йому корінець від неї, в підтвердження отримання від нього грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 7 675, 90 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав їх для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, розповів, що 03 квітня 2009 року, перебуваючи з ОСОБА_5, по вул. Г. Сковороди, біля бізнес-центру, уклав з останнім Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9592, та отримав від нього грошові кошти у сумі 11 894, 09 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877265, на суму страхової премії 493, 20 грн., про що заповнив квитанцію та надав йому корінець від неї, в підтвердження отримання від нього грошових коштів.

О          тримавши грошові кошти у сумі 12 387, 29 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, показав, що 15 квітня 2009 року, перебуваючи з ОСОБА_6, поблизу Московської площі, біля заводу «Кристал», уклав з останньою Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9594, та отримав від неї грошові кошти у сумі 3 817, 80 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877263, на суму страхової премії 165, 57 грн., про що заповнив квитанцію та надав їй корінець від неї, в підтвердження отримання від неї грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 3 983, 37 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, зізнався, що 22 квітня 2009 року, перебуваючи, з ОСОБА_7 та ОСОБА_8, по місцю їх роботи по вул. Алма-Атинській, в промисловій зоні, уклав з останніми Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9691, та отримав від них грошові кошти у сумі 16 132, 00 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877262, на суму страхової премії 688, 79 грн., про що заповнив квитанцію та надав їй корінець від неї, в підтвердження отримання від неї грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 16 820, 79 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, розповів, що 06 травня 2009 року, перебуваючи, з ОСОБА_9, по вул. Хрещатик, № 44, уклав з останніми Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693, та отримав від нього грошові кошти у сумі 18 928, 00 грн., про що заповнив квитанцію та надав йому корінець від неї, в підтвердження отримання від нього грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 18 928, 00 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, зізнався, що 20 травня 2009 року, він перебуваючи, з ОСОБА_10, поблизу станції метро «Дорогожичі», уклав з останніми Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9692, та отримав від нього грошові кошти у сумі 9 026, 50 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877261, на суму страхової премії 362, 18 грн., про що заповнив квитанцію та надав йому корінець від неї, в підтвердження отримання від нього грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 9 388, 68 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, показав, що 03 червня 2009 року, перебуваючи, з ОСОБА_11, по вул. Жмеринській, у неї вдома, уклав з нею Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900, та отримав від неї грошові кошти у сумі 6 050, 0 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877283, на суму страхової премії 398, 39 грн., про що заповнив квитанцію та надав їй корінець від неї, в підтвердження отримання від неї грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 5 448, 39 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, зізнався, що 12 червня 2009 року, перебуваючи з ОСОБА_12, по вул. Комуністичній, у її приватному будинку, уклав з нею Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693, та отримав від неї грошові кошти у сумі 34 740, 0 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877284, на суму страхової премії 917, 35 грн., про що заповнив квитанцію та надав їй корінець від неї, в підтвердження отримання від неї грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 35 657, 35 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Крім того, показав, що 16 червня 2009 року, перебуваючи, з ОСОБА_13, по вул. Героїв Сталінграду, уклав з нею Договір добровільного страхування наземних транспортних засобів, цивільно-правової відповідальності водія та від нещасного випадку з водієм та пасажирами №28-2900-9693, та отримав від неї грошові кошти у сумі 13 201, 20 грн., та реалізував поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів № ВВ/2877285, на суму страхової премії 911, 63 грн., про що заповнив квитанцію та надав їй корінець від неї, в підтвердження отримання від неї грошових коштів.

Отримавши грошові кошти у сумі 14 112, 83 грн., він їх до каси ПАТ «СК «УСГ»не вніс, у звіті не вказав, а використав для оплати відсотків в банках та купівлю продовольчих товарів для власної сім’ї.

Таким чином, підсумував, що ним було розтрачено грошових коштів ПАТ «СК «УСГ»на загальну суму 131 044, 25 грн. за вищевикладених ним обставин.

Також, показав, що 28.12.08 ним було оформлено кредит, з метою оплати придбаного автомобіля Хонда Цівік, на суму 105 290, 0 грн., про що було підписано договір кредиту №993/85819 від 28.12.08 між ним та АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, повідомив, що в цей же день ним було укладено договір відновлювальної кредитної лінії №994/85819, в розвиток укладеного вищевказаного ним  договору, який підписано між ним та АКБ «Укрсоцбанк».

Також, розповів, що ним було отримано кредит в АБ «Діамантбанк» на поточні потреби у сумі 35 000 грн., про що було укладено договір про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07.

Так, з приводу внесення ним грошових коштів до установ банків, які він отримував від страхувальників, а в подальшому привласнював собі, а до каси ПАТ «Страхова компанія «Українська страхова група»не вносив, показав наступне.

Грошові кошти у сумі 2 820, 83 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_3 12.01.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 12.01.09, перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві у відділенні АБ «Діамантбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07 відкритого у АБ «Діамантбанк», вніс як законний платіж до каси АБ «Діамантбанк»в сумі 2 100, 0 грн.

Крім того, показав, що грошові кошти у сумі 7 675, 90 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_15 17.03.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 31.03.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 623, 35 грн.

Крім того, доповнив, що ще частину вказаних грошових коштів він 30.03.09, перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві у відділенні АБ «Діамантбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07 відкритого у АБ «Діамантбанк», вніс як законний платіж до каси АБ «Діамантбанк»в сумі 934, 0 грн.

Крім того, зізнався, що грошові кошти у сумі 12 387, 29 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_5 03.04.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 13.04.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 253, 00 грн.

Також, доповнив, що в цей же час та в цьому ж місці, ним було здійснено інший платіж, на суму 1 661, 25 грн., з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк».

Також, додатково вказав, що в цей же час та в цьому ж місці, ним було здійснено ще один платіж, на суму 1 453, 59 грн., з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк».

Крім того, показав, що ще частину вказаних грошових коштів, він 13.04.09, перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві у відділенні АБ «Діамантбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07 відкритого у АБ «Діамантбанк», вніс як законний платіж до каси АБ «Діамантбанк»в сумі 1 000, 0 грн.

Також, зізнався, що 16.04.09, він перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві у відділенні АБ «Діамантбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07 відкритого у АБ «Діамантбанк», вніс як законний платіж до каси АБ «Діамантбанк»ще частину отриманих від ОСОБА_5 коштів в сумі 1 877, 58 грн.

Крім цього, зізнався, ще в тому, що грошові кошти у сумі 3 983, 37 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_6 15.04.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 24.04.09, перебуваючи по вул. Л. Толстого, 8 у м. Києві у відділенні АБ «Діамантбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору про встановлення ліміту кредитування №050С/К4 від 26.10.07 відкритого у АБ «Діамантбанк», вніс як законний платіж до каси АБ «Діамантбанк»в сумі 1 000, 0 грн.

Крім вищевказаного, показав, що грошові кошти у сумі 16 820, 79 грн., які він отримав від страхувальників ОСОБА_7 та ОСОБА_8 22.04.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 23.04.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 507, 49 грн.

Крім того, доповнив, що ще частину вказаних грошових коштів він 30.04.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 501, 14 грн.

Також, зізнався, що грошові кошти у сумі 18 928, 00 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_9 06.05.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 12.05.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 202, 17 грн.

Крім того, ще частину вказаних грошових коштів він 12.05.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 550, 75 грн.

Крім іншого, зізнався, що грошові кошти у сумі 9 388, 68, які він отримав від страхувальника ОСОБА_10 20.05.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 29.05.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1429, 23 грн.

Крім цього, повідомив, що грошові кошти у сумі 5 448, 39 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_11 03.06.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 11.06.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 253, 0 грн.

Крім того, показав, що ще частину вказаних грошових коштів він 11.06.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 441, 15 грн.

Також, показав, що грошові кошти у сумі 35 657, 35 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_12 12.06.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 12.06.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 550, 75 грн.

Крім того, додатково показав, що ще частину вказаних грошових коштів він 13.07.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 253, 0 грн.

Зізнався крім іншого, що грошові кошти у сумі 14 112, 83 грн., які він отримав від страхувальника ОСОБА_13 16.06.09, він в касу ПАТ «СК «УСГ»не вніс, а 30.06.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 553, 91 грн.

Крім того, показав, що ще частину вказаних грошових коштів він 13.07.09, перебуваючи по вул. Солом’янській, 23-а у м. Києві у відділенні АКБ «Укрсоцбанк», час доби не пам’ятаю, але припускаю, що у післяобідній час, розуміючи, що вказані кошти йому не належать та отримані ним злочинним шляхом, з метою погашення свого кредитного зобов’язання по договору договір кредиту №993/85819 відкритого у АКБ «Укрсоцбанк», вніс як законний платіж до каси АКБ «Укрсоцбанк»в сумі 1 585, 15 грн.

Враховуючи повне визнання вини самим підсудним, суд вважає доцільним, відповідно до ч. 3 ст. 299 КПК України, не досліджувати докази стосовно фактичних обставин справи, обмежившись поясненнями підсудного та дослідженням даних, характеризуючих його особу.

Заслухавши підсудного, вивчивши матеріали справи, суд вважає, що вина ОСОБА_1 в інкримінованому йому злочині доведена повністю. Його дії кваліфіковані за ч. 4 ст. 191 КК України як розтрата чужого майна, яке було ввірене особі, вчинене у великих розмірах; крім того, дії ОСОБА_1 кваліфіковані за ч. 1 ст. 209 КК України як вчиненні фінансової операції з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, тобто легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Обираючи вид та міру покарання підсудному ОСОБА_1, суд враховує вимоги статті 65 КК України щодо загальних засад призначення покарання, межі санкції ч. 4 ст. 191, ч.1 ст. 209 КК України, обставину, що пом’якшує покарання –щире каяття та сприяння встановленню істини по справі, обставин, які обтяжують покарання –суд не знаходить.                    

Враховуючи вказані обставини, суд приходить до висновку про необхідність засудження ОСОБА_1 до покарання у виді позбавленя волі. Однак, враховуючи, особу винного –раніше не судимого, на обліку у лікаря психіатра, лікаря нарколога не перебуває, характеризується позитивно, має на утриманні неповнолітню дитину,  суд вважає можливим звільнити його від відбування покарання з випробовуванням на підставі ст. 75 КК України та покласти на нього обов’язки згідно ст. 76 КК України.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд,-

                                               з а с у д и в:

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 191, ч. 1 ст. 209 КК України та призначити йому покарання у виді:

-за ч. 4 ст. 191 КК України  - 5 (пять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади повязані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій строком на 2 (два) роки,

-за ч. 1 ст. 209 КК України - 3 (три) роки позбавлення волі з  позбавленням права обіймати посади повязані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій строком на 2 (два) роки з конфіскацією коштів або іншого майна, одержаних злочинним шляхом та з конфіскацією всього належного йому майна;

На підставі ст. 70 ч.1 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_1 за сукупністю злочинів визначити остаточне покарання у виді 5 (п’яти) років позбавлення волі з  позбавленням права обіймати посади повязані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій строком на 2 (два) роки з конфіскацією коштів або іншого майна, одержаних злочинним шляхом та з конфіскацією всього належного йому майна.

На підставі ст.ст. 75 та 76 КК України, звільнити ОСОБА_1 від відбування призначеного судом основного покарання, якщо він протягом іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього обов’язки: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи; повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання і періодично з’являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи. Іспитовий строк  ОСОБА_1 встановити 3 (три) роки.

На підставі ст. 77 КК України додаткове покарання у виді конфіскації всього належного майна не застосовувати.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити без змін –підписка про невиїзд з постійного місця проживання.

Цивільний позов задовольнити в повному обсязі. Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ "Страхова компанія "Українська страхова група" 131 044 (сто тридцять одна тисяча сорок чотири) грн. 25 коп.

Речові докази: документи, які знаходяться в матеріалах справи - залишити при справі.

Арешт, накладений на майно ОСОБА_1, а саме  : автомобіль "Хонда Сівік" д.н.з. НОМЕР_1" та частина квартири  АДРЕСА_3 - залишити для забезпечення цивільного позову.

 Вирок може бути оскаржено до Апеляційного  суду м. Києва через Голосіївський районний суд м. Києва протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя   І. О. Рибак