Справа № 1-8 / 2008 р.

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 січня   2008 року.        Теплицький районний суд Вінницької області  в складі:

головуючого судді      Панченка Д.І.

при секретарі               Грушовенко О.В.

за  участю прокурора  Притули В.Л.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт. Теплик справу про обвинувачення

 ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 народження,    уродженець  с. Соболівка Теплицького району Вінницької області, житель м. ХристинівкаАДРЕСА_1 Черкаської області,     працює завідуючим приватною стоматологічною клінікою «ОПТІМА» м. Христинівка Черкаської області,  українець,  громадянин України, освіта професійно-технічна, одружений, не судимий,

по ст. 190 ч. 2 КК України,

ВСТАНОВИВ:

  ОСОБА_1., який являється завідуючим приватною  стоматологічною клінікою «ОПТІМА»  в м. Христинівка з використанням ксерокопії паспорта громадянина ОСОБА_2. та копії ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_2. (які ОСОБА_2 добровільно надав ОСОБА_1., виступаючи його поручителем при оформлені кредиту в Райффайзен Банку «Аваль»), 28 травня 2007 року звернувся до Теплицького відділення  кредитної спілки  «Альянс Україна», де повідомивши працівнику спілки ОСОБА_3. неправдиві відомості про те, що діє від імені  ОСОБА_2., який є лікарем його клініки , самостійно, без відома та дозволу останнього, умисно від імені ОСОБА_2., написав заяву про оформлення гривневого  кредиту та заповнив інші необхідні документи. Таким чином  ОСОБА_1. оформивши гривневий готівковий  кредит згідно кредитного  договору  № 208-07 кТл  від 28 травня 2007 року на суму 20000 грн. на ім'я ОСОБА_2. погашення якого не проводив. Своїми шахрайськими діями ОСОБА_1. заподіяв  кредитній спілці  «Альянс  Україна» матеріального  збитку на суму  20 000 грн. (тобто на суму коштів, що була видана готівкою), що є значимим.

Продовжуючи свою злочинну діяльність  житель м. Христинівка Черкаської області ОСОБА_1. з використанням знайденого ним паспорта НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_4. та копії  ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_4. 6 червня 2007 року повторно звернувся до Теплицького відділення кредитної спілки «Альянс Україна», де повідомивши працівнику  спілки ОСОБА_3. неправдиві відомості про те, що діє від імені ОСОБА_4., який є лікарем його клініки, самостійно, без відома та дозволу останнього (оскільки особисто знайомий з ним ніколи не був) умисно від імені ОСОБА_4., написав заяву про оформлення гривневого готівкового кредиту  та заповнивши інші необхідні документи. Таким чином ОСОБА_1. оформивши гривневий готівковий кредит згідно кредитного договору « 216-07 кТл від 6 червня 2007 року на суму  20 000 грн. на ім'я ОСОБА_4. погашення якого не проводив. Своїми шахрайськими діями ОСОБА_1. завдав кредитній спілці «Альянс Україна»  матеріального збитку на суму 20 000 грн. (тобто на суму коштів, що була видана готівкою ), що є значним.

 Допитаний в судовому засіданні  підсудній ОСОБА_1. свою вину у вчиненні злочину передбаченого ст. 190 ч.2 КК України визнав повністю і пояснив суду, що  він являється  приватним підприємцем  та є власником приватної стоматологічної клініки  при відкриті кабінету біля 6 років  орендував приміщення  на другому поверсі автовокзалу м. Христинівка на час  оренди приміщення було захаращене і він провів дорогостоящий ремонт. Коли почали прибирати приміщення то він в одній із кімнат знайшов  паспорт на ім'я ОСОБА_4. НОМЕР_1 і копію ідентифікаційного коду, який було вкладено до паспорта.  Цей громадянин був йому невідомий і цей паспорт постійно був у орендованому  ним приміщені .  Після того як почав працювати кабінет він купив стоматологічне обладнання ,яке є досить дорогостоящим. Для цієї купівлі  взяв два кредити на себе в відділенні «ПриватБанку» та Банку «Аваль».  Так як він родом із с. Соболівка Теплицького району  то товариш дитинства розповів, що в смт Теплик у кредитній спілці «Альянс Україна» працює однокласниця ОСОБА_3 і там можна отримати кредит на спрощених умовах.  Оскільки на той час у нього виникли проблеми із погашенням кредитів він вирішив  взяти кредит на свою дочку ОСОБА_5., кредит взяв  на суму 10 000 грн.. При отримані кредиту ОСОБА_3 дала йому підписати кредитний договір, про те умови кредитування не пояснила.  Всі кошти пішли на погашення кредитів у банку. Коли через певний час у нього виникли проблеми з погашення кредитів він повторно звернувся до кредитної спілки «Альянс Україна»  і взяв на себе кредит у сумі  10 000 грн.  Як і попередньо кошти пішли на погашення кредитів в банках. Коли виникла чергова проблема із погашенням кредитів і він вирішив  оформити ще один кредит  так як у нього були на руках документи  ОСОБА_2., так як він був його поручителем  при оформлені першого кредиту  в банку  він оформляв кредит у Христинівському  відділенні Райффайзен Банк «Аваль»  на суму біля 120 000 грн. на покупку автомобіля. Виступаючи  поручителем він падав  йому копію свого паспорта та ідентифікаційного коду.   В Теплицькому відділенні «Альянс Україна» він  оформив кредит на ОСОБА_2 на суму 20 000 грн.  В заставу передавав стоматологічне обладнання.   Суми банківських кредитів, враховуючи відсотки були дуже великі тому він вирішив повторно звернутися до кредитної спілки щоб отримати кредит на себе і дочку він не міг уже взяти кредит тому   взяв кредит на знайдений паспорт ОСОБА_4..  ОСОБА_3 не ставилося йому питання чому він оформляє кредит на ОСОБА_4. кредит він взяв у сумі  20 000 грн.  Попередньої домовленості між ним і ОСОБА_3, щодо оформлення кредиту на ОСОБА_4. у нього не було . Всі кредити оформлялися ним у приміщенні кредитної спілки «Альянс Україна»  в присутності ОСОБА_3, яка надавала йому заяви-анкети, він особисто не заперечує, що заповнював всі анкети.  Він не завжди отримував  всю суму кредиту, інколи отримував суму частинами. При отримані коштів він розписувався, про те в яких документах розписувався не пам'ятає.   З усіх  чотирьох кредитів оформлених ним у в кредитній спілці «Альянс Україна»  він погасив 10 000 грн.  Привозив кошти для погашення кредитів ОСОБА_3. додому 2000, 3000, 5000 грн.  безпосередньо, вона пообіцяла, що розкидає кошти по всіх чотирьох кредитах, щоб не виникали проблеми із заборгованістю.  Всі анкети заповнювалися в приміщені кредитної спілки  в присутності ОСОБА_3. і вона знала, що він заповнює анкети від імені цих осіб.  Свою вину визнав повністю, щиро розкаявся, більше подібне не повториться.

    Вина підсудного ОСОБА_1. крім особистого визнання ним своєї вини підтверджується також слідуючими доказами: протоколом огляду речового доказу видаткових касових ордерів до кредитних договорів де значиться запис про отримання коштів виконані рукою ОСОБА_1.  (а.с. 112-114);  протоколом огляду речового доказу - документа ( втраченого паспорта громадянина ОСОБА_4.) (а.с. 35); протоколом виїмки в ході якого було вилучено матеріали кредитних справ в кредитній спілці « Альянс Україна» (а.с. 70-89.

    Дослідивши матеріали справи, заслухавши підсудного,  прокурора, суд кваліфікує дії підсудного   ОСОБА_1. за ст. 190  ч.2 КК України  -   шахрайство тобто  заволодіння чужим майном  шляхом обману чи зловживання  довірою, кваліфікуючою ознакою якого є таке, що завдало значної шкоди потерпілому та вчинене повторно. 

    Призначаючи покарання підсудному ОСОБА_1. суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, те, що він позитивно характеризується за місцем проживання та роботи, особу підсудного. Обставиною, що пом'якшує покарання суд визнає його щире каяття.  Обставин  що обтяжують покарання судом не встановлено. Враховуючи викладене, суд вважає, що його виправлення можливе з призначенням йому покарання у виді штрафу.

    Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

     ОСОБА_1 визнати винним за ст.190 ч.2 КК України, призначивши йому покарання  у  виді  штрафу в сумі 1500( одна тисяча п'ятсот) грн.

      Речові докази: паспорт на ім'я  ОСОБА_4., копію ідентифікаційного коду  - знищити. 

     Міру запобіжного заходу ОСОБА_1., до вступу вироку  в законну силу залишити попередню - підписку про невиїзд.

     На вирок може бути подана апеляційна скарга на протязі 15 діб, з моменту його проголошення, до апеляційного суду Вінницької області.

    Суддя: