Дело № 1-228-10
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ УКРАИНЫ
21 октября 2010 года г. Днепродзержинск
Заводской районный суд г. Днепродзержинска, в составе:
Председательствующего, судьи Стребиж Н.М..,
при секретаре Трусовой А.И.,
с участием прокурора Коломоец В.Л.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданка Украины, украинка, образование средне-техническое, не замужем, не работает, место жительства: Днепропетровская область, Верхнеднепровский р-н, пос. Днепровский, АДРЕСА_1 ранее не судима, -
по ч. 1 ст. 191 УК Украины, -
УСТАНОВИЛ:
Подсудимая ОСОБА_1, работая кассиром-менеджером отделения № 19 Открытого акционерного общества коммерческий банк «Надра» расположенного по адресу: город Днепродзержинск, ул. Медицинская, 5, на основании приказа о принятии на должность кассира от 01.02.2008 г., являясь материально ответственным лицом в силу договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.02.2008 г., несла ответственность за вверенные ей и находящиеся в кассе банка, в ее ведении, денежные средства и материальные ценности банка.
В первых числах августа 2008 года у кассира-менеджера ОСОБА_1 возник преступный умысел направленный на присвоение находящихся в ее ведении наличных денежных средств ОАО КБ «Надра», который она реализовывала с 09 августа по 10 ноября 2008 года.
В течение вышеуказанного периода времени, то есть, с 09 августа по 10 ноября 2008 года ОСОБА_1 руководствуясь корыстными мотивами присвоила из вверенных ей и находящихся в ее ведении вышеуказанных денежных средств банка 45849,65 гривен наличных средств, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб на вышеуказанную сумму.
Так, 09.08.2008 года, ОСОБА_1 приняла от гр. ОСОБА_2 наличные
денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору №
03\37530000\0203\02\2224420383 в сумме 400 гривен, выписав гр. ОСОБА_2 квитанцию о получении от нее 400 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 400 гривен.
02.09.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свои преступные действия, по присвоению вверенных ей и находящихся в ее ведении наличных денежных средств, поступавших в кассу в качестве платежей, банковских операций по обмену валют, пополнению банковских счетов и т.д., принадлежащих ОАО КБ «Надра», исполняя обязанности кассира, использовала эти обстоятельства для осуществления своего преступного умысла, незаконно изъяла из вверенных ей и находящихся в ее ведении, в кассе ОАО КБ «Надра» денежных средств, наличные денежные средства в сумме 10 698,99 грн., а также 1 222,2 долларами США, что в пересчете на денежную единицу Украины гривну, составляет 5 924 грн, а всего на общую сумму 16 622,99 грн., незаконно завладев ими вышеуказанным способом.
18.10.2008 года, ОСОБА_1 продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_3 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 798736\ФЛ - 2502619744 - 0000798736 - 820734 в сумме 988 долларов США, что в пересчете на денежную единицу Украины гривну, составляет 4 904,23 гривен, выписав гр. ОСОБА_3 квитанцию № 34 о получении от нее 988 долларов США, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 988 долларов США, что в пересчете на денежную единицу Украины гривну, составляет 4 904,23 гривен.
08.11.2008 года, ОСОБА_1 продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_4 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\05420014\2699\02\2917402766 в сумме 185 гривен, выписав гр. ОСОБА_4 квитанцию о получении от неё 185 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 185 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1., продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_5 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\05420166\2821\02\2834602199 в сумме 280 гривен, выписав гр. ОСОБА_5 квитанцию о получении от него 280 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 280 гривен.
10.11.2008 года ОСОБА_1, продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_6 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\37530006\0601\02\1550507848 в сумме 276 гривен, выписав гр. ОСОБА_6 квитанцию о получении от неё 276 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 276 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_7 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\37530012\0230\02\2720517719 в сумме 54 гривен, выписав гр. ОСОБА_7 квитанцию о получении от него 54 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 54 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свои преступные действия, осуществляя свой преступный умысел по присвоению вверенных ей и находящихся в ее ведении наличных денежных средств, поступавших в кассу в качестве платежей, банковских операций по обмену валют, пополнению банковских счетов и т.д., принадлежащих ОАО КБ «Надра», исполняя обязанности кассира, использовала эти обстоятельства для осуществления своего преступного умысла, незаконно изъяв из вверенных ей и находящихся в ее ведении, в кассе ОАО КБ «Надра» денежных средств, наличные денежные средства в сумме 22 200 грн., незаконно завладев ими вышеуказанным способом.
10.11.2008 года, ОСОБА_1 продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_8 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\05420086\2677\02\2455215530 в сумме 110 гривен, выписав гр. ОСОБА_8 квитанцию о получении от него 110 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 110 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1 продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_9 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\14880000\2054\02\2864704856 в сумме 70 гривен, выписав гр. ОСОБА_9 квитанцию о получении от него 70 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 70 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_10 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\3730001\0290\02\2993104135 в сумме 342 гривен, выписав гр. ОСОБА_10 квитанцию о получении от него 342 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 342 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свою преступную деятельность, приняла от гр. ОСОБА_11 наличные денежные средства в счет погашения кредита по кредитному договору № 03\37530025\0218\02\2180900381 в сумме 200,18 гривен, выписав гр. ОСОБА_11 квитанцию о получении от него 200,18 гривен, данную сумму по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платеж не отправила, присвоив его, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 200,18 гривен.
10.11.2008 года, ОСОБА_1, продолжая свою преступную деятельность,
приняла от гр. ОСОБА_12 наличные денежные средства в счет погашения кредита по
кредитным договорам № 03\05420013\1901\02\1077107119 и № 03/05420113\ 1900\02\2077107119 в сумме 75,12 гривен и 130,13 гривен, выписав гр. ОСОБА_12 квитанции о получении от него денег в сумме 75,12 гривен и 130,13 гривен, данные суммы по кассовым документам бухгалтерской отчетности не оприходовала, платежи не отправила, присвоив их, распорядившись вышеуказанными средствами по своему усмотрению, чем причинила ОАО КБ «Надра» ущерб в сумме 205,25 гривен.
Всего, ОСОБА_1, работая кассиром ОАО КБ «Надра», за период с 09.08.2008 г. по 10.11.2008 года, присвоила денежные средства данного банка на общую сумму 45 849,65 гривен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_1, свою вину в инкриминируемом ей преступлении признала частично и пояснила суду, что ????????
Кроме частичного признания подсудимой своей вина, ее вина в совершении преступления при вышеуказанных обстоятельствах в полном объеме подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходу судебного рассмотрения настоящего уголовного дела:
- показаниями свидетеля ОСОБА_13, которая дала показания, аналогичные ее показаниям на досудебном следствии и пояснила суду, что с 11.06.2008 г. она работает начальником отделения КБ «Надра» № 19, которое расположено на ул. Медицинской, 5 в г. Днепродзержинске. С 01.02.2008 г. по 13.11.2008 г. в отделении работала ОСОБА_1 на основании трудового договора от 01.02.2008 г. в должности кассира-менеджера. ОСОБА_1 являлась материально ответственным лицом на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.02.2008 г. Помещение кассы размещено в отделении отдельно, закрывается, имеет сейф, видеонаблюдение, сигнализацию, кроме кассира в кассу имеет доступ только контролер. В обязанности кассира ОСОБА_1 входило: прием платежей от граждан, пополнение карточных счетов, прием платежей по погашению кредитов, обмен валют, выдача наличных по чекам, пластиковым картам и т.д., а также пересчет, сведение денежных средств в кассе, составление кассовых документов дня. Порядок приема платежей по погашению кредитов следующий: кассир принимает денежные средства и заполненную клиентом квитанцию, в которой клиент указывает сумму, адрес, назначение платежа. После этого кассир создает проводку в программном комплексе «Надроком», в которой вводит реквизиты клиента, согласно квитанции. Затем она один экземпляр квитанции, с печалью и подписью кассира, которая подтверждает, что платеж проведен, отдает клиенту, а второй экземпляр передает на обработку контролеру. Контролер в свою очередь, проверяет правильное заполнение реквизита и подтверждает платеж, отправляя его по назначению. Контролер на может отправить проводку, если она не создана кассиром. Денежные средства кассир помещает в кассу, впоследствии денежные средства перекладываются в сейф. В конце дня кассир распечатывает реестры платежей, в которых указываются Ф.И.О. плательщика, назначение платежа, сумму платежа, подписывает и ставит штамп-датир; составляет сведенную справку о кассовых оборотах, в которой указывается количество документов и сумма прихода и расхода за день; заполняет справку кассира о сумме принятых и выданных денежных средств, подкалывает вторые экземпляры квитанций о принятых платежах, распечатывает кассовую ленту прихода и расхода, которую подписывает. Все кассовые отчеты проверяет в конце дня контролер, если выявляются недочеты, то они возвращаются на доработку.
В период времени с августа по ноябрь 2008 г. ОСОБА_1. работала кассиром одна, с одним выходным, с 09.00 до 19.00 часов. В связи с интенсивной работой, ОСОБА_1 выделялись выходные дни, в которые работали другие кассиры, на основании приказов и распоряжения по региональному управлению, при этом каждый раз при передаче кассы от одного кассира к другому создавалась ревизионная комиссия, в составе трех человек и двух кассиров, также по распоряжению главного бухгалтера регионального управления. При передачах кассы от кассира к кассиру недостач обнаружено не было. С 15.10.2008 г. на должность кассира также стажировалась ОСОБА_14, которая находилась в помещении кассы, но доступа к деньгам она не имела. Также не имела доступа к программному комплексу, не имела возможность проводить платежи и принимать денежные средства. Все операции проводила ОСОБА_1, также формировала кассовые отчеты и подписывала. 09.08.2008 г. ОСОБА_1. работала в кассе одна, все кассовые отчеты она также составляла сама. При принятии отчета за день контролером нарушений не было выявлено. Позже, в банк поступило обращение от клиента ОСОБА_2, которая сообщила, что её платеж в сумме 400 гривен не дошел по назначению, при этом она предоставила квитанции об оплате данной суммы с подписью и печатью ОСОБА_1 При проверке программного комплекса было обнаружено, что данной проводки не было, как и в кассовых отчетах за день. После ее просьбы объяснить, что произошло, ОСОБА_1 ни чего не пояснила и оплатила данные деньги в кассу. 18.10.2008 г. ОСОБА_1. работала в кассе одна, все кассовые отчеты она также составлял сама. При принятии отчета за день контролером нарушений не было выявлено. Позже в банк поступило обращение от клиента ОСОБА_3, который сообщил, что его платеж в сумме 988 долларов США не дошел по назначению, при этом он предоставил квитанцию об оплате данной суммы с подписью и печатью ОСОБА_1 При проверке программного комплекса было обнаружено, что данной проводки не было, как не было её и в кассовых отчетах ОСОБА_1 за этот день. Также не прошли платежи граждан ОСОБА_4 от 08.11.2008 г. на сумму 185 гривен; ОСОБА_5 от 10.11.2008 г. на сумму 280 гривен; ОСОБА_8 от 10.11.2008 г. на сумму 110 гривен; ОСОБА_9 от 10.11.2008 г. на сумму 70 гривен; ОСОБА_10 от 10.11.2008 г. на сумму 342 гривен; ОСОБА_11 на сумму 200,18 гривен; ОСОБА_12 на сумму 205,25 гривен, которые предоставили в банк квитанции об оплате платежей, но в кассовых документах данных проводок не было. ОСОБА_1 данные средства в кассу не внесла, а присвоила их. Данные граждане обратились в банк уже после увольнения ОСОБА_1 02.09.2008 г. в следствии ежедневной ревизии ценностей находящихся в кассе отделения № 19 КБ «Надра» была выявлена недостача, которая подтверждена актом ревизии ценностей от 02.09.2008 г., в размере 10 698,99 грн. и 1 222 долларов США. Согласно инструкции НБУ на данную сумму был открыт счет недостач на имя ОСОБА_1 и выписан расходный кассовый на данную сумму. По поводу выявления данной недостачи ОСОБА_1 пояснила, что не знает каким образом возникла недостача и попросила высчитывать данную сумму с её заработной платы. 10.11.2008 г. вследствие ежедневной ревизии ценностей находящихся в кассе отделения № 19 КБ «Надра» была выявлена недостача, которая подтверждена актом ревизии ценностей от 10.11.2008 г., в размере 22 200 грн. Согласно инструкции НБУ на данную сумму был открыт счет недостач на имя ОСОБА_1 и выписан расходный кассовый на данную сумму. По поводу выявления данной недостачи ОСОБА_1 пояснила, что не знает каким образом возникла недостача и попросила высчитывать данную сумму с её заработной платы. В сумму данных недостач не вошли платежи вышеуказанных граждан, которые не прошли, т.к. они вообще не проведены по кассе.
- показаниями свидетеля ОСОБА_15, которая подтвердила показания данные ею на досудебном следствии и суду пояснила, что с 01 сентября 2008 года она работает контролером ОАО КБ «Надра» в 19 отделении, по договору подряда, а с 01 октября на постоянной основе. Так же с 01 февраля 2008 года в отделении кассиром работала ОСОБА_1 02 сентября 2008 года в процессе проведения сверки операционной кассы отделения №19 контролером ОСОБА_16 была выявлена недостача в сумме 10 698 грн. и 1 222,20 доллара США. Контролером был проведен пересчет наличных денежных средств в пачках и корешках по видам валют, повторно проверили наличие не проведенных проводок, правильность формирования кассовых журналов и их данные. Все действия были проведенны согласно инструкции контролера площадки продаж. ОСОБА_1 акт ревизии и объяснительную записку подписала собственноручно. Психологического давление, угроз со стороны контролера, начальника отделения или каких либо лиц на нее не было.
10 ноября 2008 года в процессе проведения сверки операционной кассы отделения №19, контролером ОСОБА_17 была выявлена недостача в сумме 22 200 грн. Убедившись в том, что действительно имеет место факт наличия несоответствия денежных средств, она уведомила начальника отделения ОСОБА_13. В ее присутствии, в очередной раз, вместе с кассиром-менеджером по операциям ОСОБА_1, провели пересчет наличных денежных средств в пачках и корешках по видам валют, повторно проверили наличие не проведенных проводок, правильность формирования кассовых журналов и их данные. При окончательном отрицательном результате сверки она согласно инструкции контролера площадки продаж, составила акт ревизии ценностей который подписали: она, начальник отделения № 19 ОСОБА_13 и кассир-менеджер по операциям ОСОБА_1 Собственноручно ОСОБА_1 написала объяснительную записку и подписала расходный кассовый ордер на сумму недостачи, а также расписку о погашении суммы недостач 11.11.2008 года до 18 часов. 12 января 2009 года, контролеры отделения № 19 - она и ОСОБА_18, провели документальную проверку кассовых документов за период с 09.11.2008 г. по 11.11.2008 г. по проверке правильности отображения платежей в бухгалтерском учете и своевременного перечисления получателям согласно заявлений ОСОБА_19, ОСОБА_3, ОСОБА_20, ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_12 В ходе проведения проверки было установлено:
- на основании представленной ОСОБА_2 копии квитанции от 09.08.2008 г., в
кассовых документов и данных ПК, что в кассовых документах за 09.08.08 платежный кассовый документ на сумму 400 грн. в оплату по договору кредита от 29.05.2008 от плательщика ОСОБА_2 отсутствует, в ПК W_opday проводка на сумму 400 грн. от плательщика ОСОБА_2 по счету 1 002 отсутствует;
- на основании представленной ОСОБА_3 копии квитанции от 18.10.2008 г., в
кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 18.10.2008 г. платежный кассовый документ на сумму 988 долларов США в оплату по договору кредита от 26.03.2008 от плательщика ОСОБА_3 отсутствует, проводка на сумму 988 долларов США от плательщика ОСОБА_3 по счету 1002 за 18.10.2008 г. отсутствует;
- на основании представленной ОСОБА_4 копии квитанции от 08 ноября 2008 г., в кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 года, платежный кассовый документ на сумму 185 грн. в оплату по договору кредита от 25.01.2008 г. от плательщика ОСОБА_4 отсутствует, в проводка на сумму 185 грн. от плательщика ОСОБА_4 по счету 1002 за 10.11.08 г., отсутствует;
- на основании представленной ОСОБА_8 копии квитанции от 10 ноября 2008 г., в
кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 г., платежный кассовый документ на сумму 110 грн. в оплату по договору кредита от 21.12.2008 г. от плательщика ОСОБА_8, отсутствует, проводка на сумму 110 грн. от плательщика ОСОБА_8 по счету 1002 за 10.11.08 г., отсутствует;
- на основании представленной ОСОБА_11 копии квитанции от 10 ноября 2008 г., в
кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 г., платежный кассовый документ на сумму 200,18 грн. в оплату по договору кредита от 03.06.2008 от плательщика ОСОБА_11, отсутствует, проводка на сумму 200,18 грн. от плательщика ОСОБА_11 по счету 1002, отсутствует.
- на основании представленной ОСОБА_5 копии квитанции от 10 ноября 2008 г., в кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 г., платежный кассовый документ на сумму 280,00 грн. в оплату по договору кредита от 08.07.2008 г. от плательщика ОСОБА_5, отсутствует, проводка на сумму 280,00 грн. от плательщика ОСОБА_5 по счету 1002 за 10.11.08 г. отсутствует.
- на основании представленной ОСОБА_10 копии квитанции от 05 ноября 2008 г., в
кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 05.11.08 г., платежный кассовый документ на сумму 342,00 грн. в оплату по договору кредита от 24,06,2008 г. от плательщика ОСОБА_10, отсутствует, проводка на сумму 342,00 грн. от плательщика ОСОБА_10 по счету 1002 за 05.11.08 г., отсутствует.
- на основании представленной ОСОБА_12 копии квитанций от 10 ноября 2008 г., в
кассовых документов и данных ПК W_opday установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 г., платежный кассовый документ на суммы 75,12 грн. и 130,13 грн. в оплату по договору кредита от 05,09,2006 от плательщика ОСОБА_12, отсутствует, проводка на сумму 75,12 грн. и 130,13 грн. от плательщика ОСОБА_12 по счету 1002 за 10.11.08 г., отсутствует.
- на основании представленной ОСОБА_9 копии квитанции от 10 ноября
2008 г., в кассовых документов и данных ПК установлено, что в кассовых документах за 10.11.08 г., платежный кассовый документ на сумму 70 грн. в оплату по договору кредита от 13.11.2008 г.от плательщика ОСОБА_9 отсутствует, проводка на сумму 70 грн. от плательщика ОСОБА_9 по счету 1002 за 10.11.08 г., отсутствует.
- аналогичными показаниям свидетеля ОСОБА_13, показаниями свидетеля ОСОБА_18 об обстоятельствах проведения проверки и фактическим данным, выявленным в ее ходе, которые последняя дала в судебном заседании.
- показаниями свидетеля ОСОБА_4, которая подтвердила в суде показания, данные ею на досудебном следствии и пояснила, что 26.01.2008 г. она взяла кредит в кредитном обществе «Еврокредит» на 3 года для приобретения мебели. С этого времени она ежемесячно в срок, погашает данный кредит. Сначала она погашала кредит в отделении КБ «Надра», расположенном на пр. Ленина, а начиная с ноября 2008 г. она оплачивает кредит в отделении № 19 КБ «Надра», расположенном по адресу: ул. Медицинская, 5. платежами в сумме 185 гривен. 08.11.2008 г., в первой половине дня, кассиру данного отделения № 19 она передал деньги в сумме 185 гривен, в замен от неё получил квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись. Кассира она не запомнила, но это была
молодая девушка, более каких-либо примет она не помнит. В декабре 2008 г. из
«Еврокредита» ей сообщили, что платеж за ноябрь 2008 г. не поступил. После этого она
обратился в КБ «Надра», где ей сказали, что бы она писала заявление по факту не
поступления платежей за ноябрь 2008 г., более ей ничего не пояснили. Остальные ее
платежи все прошли.
- показаниями свидетеля ОСОБА_2, оглашенными в судебном заседании (л.д. 53) которая пояснила, что в мае 2008 г. в КБ «Надра» она взяла кредит в сумме 3000 гривен, который погасила досрочно до 12.11.2008 г. Она лично погашала кредит, платежами на различные суммы. Кредит она погашала в различных отделениях КБ «Надра» в г. Днепродзержинске. 09.08.2008 г. она оплатила платеж по погашению кредита в отделение КБ «Надра» по адресу: ул. Медицинская, 5 в сумме 400 гривен. От кассира она получила квитанцию с подписью кассира подтверждающую ее платеж. Платеж приняла девушка кассир, она в помещении кассы была одна, её примет она не запомнила. В начале ноября 2008 г. при проверке своих платежей по учетам КБ «Надра», она обнаружила отсутствие платежа от 09.08.2008 г. на сумму 400 гривен. По данному факту она обращалась в отделение КБ «Надра», куда представила свою квитанцию о оплате 400 гривен. Заведующая отделением КБ «Надра»сказала, что она разберется и примерно через две недели данная сумма была банком оплачена. Об обстоятельствах задержки ее платежа на данную сумму ей ничего не известно. Все остальные платежи по кредиту прошли и она никаких претензий ни к кому не имеет.
- показаниями свидетеля ОСОБА_6, оглашенными в судебном заседании (л.д. 101), которая пояснила, что 08.09.2008 г. взяла кредит в КБ «Надра» на 1 год на приобретение мебели. С этого времени она ежемесячно в срок, погашает данные кредиты в 19 отделении КБ «Надра», расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5 платежами в сумме 276 гривен . 10.11.2008 г., кассиру данного отделения она передала деньги в сумме 276 гривен, в замен от неё получила квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись. Кассира она не запомнила, но это была девушка, более каких-либо примет она не помнит. В декабре 2008 г. из КБ «Надра» ей сообщили, что ее платеж за ноябрь 2008 г. не поступил. После этого она обратилась в КБ «Надра», где ей сказали, что бы она писала заявление по факту не поступления платежа за ноябрь 2008 г., более ей ничего не пояснили.
- показаниями свидетеля ОСОБА_11, (оглашенными в судебном заседании (л.д. 77), которая пояснила , что она 03.06.2008 г. взяла кредит в ЗОА «Догмат» на 2 года и 6 месяцев для приобретение металлопластиковых окон. С этого времени она ежемесячно в срок, погашает данный кредит. Сначала она погашала кредит в отделении КБ «Надра», расположенном на пр. Ленина, а начиная с ноября 2008 г. оплачивает кредит в отделении № 19 КБ «Надра», расположенном по адресу: ул. Медицинская, 5, платежами в сумме 200, 18 гривен. 10.11.2008 г., во второй половине дня, кассиру данного отделения № 19 она передала деньги в сумме 200, 18 гривен, в замен от неё получила квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись. Кассира она не запомнила, но это была молодая девушка, более каких-либо примет она не помнит. В декабре 2008 г. из ЗАО «Догмат» ей сообщили, что ее платеж за ноябрь 2008 г. не поступил. После этого она обратился в КБ «Надра», где ей сказали, что бы она писала заявление по факту не поступления платежей за ноябрь 2008 г., более ей ничего не пояснили. Остальные ее платежи все прошли.
- показаниями свидетеля ОСОБА_8, который подтвердил свои показания данные на досудебном следствии и пояснил суду, что в
ноябре 2007 г. он взял кредит в Днепродзержинском отделении КБ «Надра» в сумме 1800
гривен на покупку холодильника. С этого времени он ежемесячно в срок, погашает
кредит платежами в сумме ПО гривен. В связи с закрытием отделения банка «Надра»,
расположенного по пр. Ленина, где он ранее оплачивал кредит, оплату кредита в ноябре
2008 г. он осуществлял в отделении банка «Надра» расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5. 10.11.2008 г., в первой половине дня, кассиру данного отделения он передал деньги в сумме ПО гривен, в замен от неё получил квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции имеется подпись кассира. Кассира я не запомнил, но это была женщина, более каких-либо примет он не помнит
- показаниями свидетеля ОСОБА_22, оглашенными в судебном заседании (л.д. 80), которая пояснила, что ее муж, ОСОБА_12, 05.09.2006 г. взял два кредита в КБ «Надра» на 3 года на приобретение бытовой техники. С этого времени она ежемесячно в срок, погашает данные кредиты в 19 отделении КБ «Надра», расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5. платежами в сумме 130, 13 гривен и 75,12 гривен. 10.11.2008 г.,кассиру данного отделения она передала деньги в сумме 130, 13 гривен и 75,12 гривен,кредитные платежи, в замен от неё получила квитанции об оплате данных сумм. В квитанциях кассир поставила свою подпись. Кассира она не запомнила, но это была
девушка, более каких-либо примет она не помнит. В декабре 2008 г. из КБ «Надра» ей
сообщили, что платежи за ноябрь 2008 г. не поступили. После этого она обратилась в КБ
«Надра», где ей сказали, что бы она писала заявление по факту не поступления ее
платежей за ноябрь 2008 г., более ей ничего не пояснили.
- показаниями свидетеля ОСОБА_7, который в судебном заседании подтвердил ранее данные им на досудебном следствии показания и пояснил, что
07.06.2008 г.он взял в кредитном обществе «Еврокредит» кредит на 36 месяцев на
приобретение гитары. С этого времени он ежемесячно в срок, погашает кредит
платежами в сумме 54 гривен. Оплачивает он кредит в отделении банка «Надра»,
расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5. 10.11.2008 г., во второй половине дня,
кассиру данного отделения он передал деньги в сумме 54 гривен, в замен от неё получил
квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись.
Кассира он не запомнил, но это была женщина, более каких-либо примет он не помнит. В
декабре 2008 г. из кредитного общество «Еврокредит» ему сообщили, что его платеж за
ноябрь 2008 г. им не поступил. После этого он обратился в КБ «Надра», где ему сказали,
что бы он писал заявление по факту не поступления его платежа за указанное число,
более ему ничего не пояснили.
- показаниями свидетеля ОСОБА_23, (оглашенными в судебном заседании (л.д. 44), который пояснил, что его жена ОСОБА_3 в марте 2008 г. заключила кредитный договор с КБ «Надра» на 30 000 долларов США на приобретение автомобиля. Начиная с марта 2008 г. он лично ежемесячно погашает кредит, платежами примерно по 988 долларом США. Кредит он погашает в отделении № 19 КБ «Надра» по адресу: ул. Медицинская, 5. Деньги в кассу он вносит лично в долларах США. Все платежи начиная с марта 2008 г. у него принимал один кассир ОСОБА_1. 18.10.2008 г., в первой половине дня, кассиру данного отделения банка № 19, ОСОБА_1 он передал деньги в сумме 988 долларов США, в качестве платежа по вышеуказанному кредиту. От ОСОБА_1 он получил квитанцию № 34 от 18.10.2008 г., подтверждающую его платеж. В ноябре 2008 г. он приехал в отделение № 19 КБ «Надра» с целью осуществить очередной платеж по кредиту. Он оплатил ОСОБА_1 в кассу 988 долларов США и попросил у сотрудников банка показать график его платежей, согласно банковских учетов. При ознакомлении с ним он обнаружил, что согласно компьютерной базы, нет его платежа за октябрь 2008 г. На следующий день его жена пошла в КБ «Надра» с целью выяснить почему не прошел его платеж, показала сотрудникам банка квитанцию за октябрь 2008 г., при этом написала заявление в банк с целью выяснить причину отсутствия платежа по кредиту за октябрь 2008 г. В банке по данному факту до настоящего времени ничего не пояснили. Все остальные платежи по кредиту прошли.
- показаниями свидетеля ОСОБА_5, который пояснил, что 08.07.2008 г. он взял в кредитном обществе «Еврокредит» кредит на 6 месяцев на приобретение металлопластикового окна. С этого времени он ежемесячно в срок, погашает кредит платежами в сумме 280 гривен. В связи с закрытием отделения банка «Надра», расположенного по пр. Ленина, где он ранее оплачивал кредит, оплату кредита в ноябре 2008 г. он осуществлял в отделении банка «Надра» расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5. 10.11.2008 г., во второй половине дня, кассиру данного отделения он передал деньги в сумме 280 гривен, в замен от неё получил квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись. Кассира он не запомнил, но это была женщина, более каких-либо примет он не помнит. 01.12.2008 г. он позвонил в кредитное общество «Еврокредит», где ему сообщили, что его платеж от 10.11.2008 г. им не поступил. После этого он обратился в КБ «Нада», где ему сказали, что бы он писал заявление по факту не поступления его платежа за указанное число, более ему ничего не пояснили.
- показаниями свидетеля ОСОБА_9, который подтвердил ранее данные им на досудебном следствии показания и пояснил суду, что 13.11.2007 г. он взял в кредитном обществе «Еврокредит» кредит на 30 месяцев на приобретение бытовой техники. С этого времени он ежемесячно в срок, погашает кредит платежами в сумме 70 гривен. В связи с закрытием отделения банка «Надра», расположенного по пр. Ленина, где он ранее оплачивал кредит, оплату кредита в ноябре 2008 г. он осуществлял в отделении банка «Надра» расположенному по адресу: ул. Медицинская, 5. 10.11.2008 г., в первой половине дня, кассиру данного отделения он передал деньги в сумме 70 гривен, в замен от неё получил квитанцию об оплате данной суммы. В квитанции кассир поставила свою подпись. Кассира он не запомнил, но это была женщина, более каких-либо примет он не помнит. 05.12.2008 г. из кредитного общество «Еврокредит» ему сообщили, что по платежу от 10.11.2008 г. платеж им не поступил. После этого он обратился в КБ «Надра», где ему сказали, что бы он писал заявление по факту не поступления его платежа за указанное число, более ему ничего не пояснили.
- заключением почерковедческой экспертизы № 43W4-23 от 6.04.2009г., согласно которого подписи в квитанциях об оплате платежей в кассу ОАО КБ «Надра» гражданами: ОСОБА_5 от 10.11.2008г., ОСОБА_8 от 10.11.2008г., ОСОБА_24 от 9.08.2008г., ОСОБА_9 от 10.11.2008г., ОСОБА_10, от 10.11.2008г., ОСОБА_21 от 10.11.2008г., ОСОБА_12 от 10.11.2008г., на сумму 75,12 грн. и 130,13грн. ОСОБА_7 от 10.11.2008г., ОСОБА_6 от 10.11.2008г., ОСОБА_25 от 10.11.2008г., ОСОБА_4 от 08.11.2008г., от имени кассира, в том числе после слов «Бухгалтер», Кассир» выполнены ОСОБА_1. Подписи от имени кассира ОСОБА_1 в «Реестре принятых платежей за 10.11.2008г. «Отчете принятых платежей в разрезе РС получателя за 10.11.2008 г. «Отчетной справке о кассовых оборотах за день и остатке ценностей» от 18.10.2008 г. выполнены самой ОСОБА_1 (л.д.125-130)
- актом документальной проверки отображения в бухгалтерском учете платежей за период с 09.08.2008 г. по 11.11.2008 г. в отделении № 19 филиала ОАО КБ «Надра» от 12.01.2009 г., согласно которого денежные средства от плательщиков ОСОБА_19, ОСОБА_3, ОСОБА_20, ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_12, в кассу банка внесены не были (л.д.27)
- актом ревизии ценностей, что находятся в хранилище ценностей отделения № 19 ОАО КБ «Надра», ул. Медицинская, 5 в г. Днепродзержинске от 02.09.2008 г., согласно которой выявлена недостача в сумме 10 698.99 гривен и 1 222.2 долларов США (л.д. 28)
- актом ревизии ценностей, что находятся в хранилище ценностей отделения № 19 ОАО КБ «Надра», ул. Медицинская, 5 в г. Днепродзержинске от 10.11.2008 г.., согласно которого наличие ценностей в хранилище отделения не соответствует данным учета (л.д.30)
- протоколами осмотра квитанции об оплате ОСОБА_23 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 988 долларов США от 16.01.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_5 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 280 грн. от 16.01.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_8 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 110 грн. от 16.01.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_2 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 400 грн. от 16.01.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_9 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 70 грн. от 06.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_10 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 342 грн. от 06.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_11 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 200,18 грн. от 06.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_12 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 75,12 грн. и 130,13 грн. от 06.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_7 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 54 грн. от 06.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_4 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 185 грн. от 09.02.2009 г., квитанции об оплате ОСОБА_6 в кассу ОАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 276 грн. от 23.02.2009 г. (л.д. 45, 48, 51, 54, 71, 75, 78, 81, 85, 88, 102)
- вещественными доказательствами по делу: осмотренными и изъятыми квитанциями об оплате гражданами ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 денежных средств в кассу КБ «Надра»; кассовыми документами: Реестром принятых платежей за 10.11.2008 г.; Отчетом принятых платежей в разрезе по рс получателя за 10.11.2008 г.; Отчетом принятых платежей в разрезе по кассовым символам от 10.11.2008 г.; Отчетной справкой по кассовым оборотам за день и остатке ценностей от 18.10.2008 г. (л.д.123)
Оценивая добытые по делу доказательства, суд считает, что вина подсудимой ОСОБА_1 в судебном заседании установлена и доказана, а ее умышленные действия правильно квалифицированы по ч.1 ст. 191 УК Украины как присвоение и растрата вверенного лицу чужого имущества.
Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.
При избрании подсудимой ОСОБА_1 меры наказания, суд учитывает характер совершенного преступления, личность подсудимой: ранее не судимой, посредственно характеризующейся по месту жительства, считает, что с учетом принципа индивидуализации наказания дальнейшее исправление и перевоспитание подсудимой возможно без ее изоляции от общества либо ограничения ее свободы, с назначением ей наказания с испытанием.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд –
ПРИГОВОРИЛ:
ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 191 УК Украины и назначит ей наказание в виде двух лет ограничения свободы, без лишения права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью.
В соответствии со ст. 75 УК Украины, освободить ОСОБА_1 от отбытия назначенного приговором суда наказания с испытанием, установив испытательный срок два года.
В соответствии со ст. 76 УК Украины, обязать ОСОБА_1 в период испытательного срока:
- не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы;
- уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства, работы;
- периодически являться для регистрации в орган уголовно-исполнительной системы.
Вещественные доказательства по делу - квитанции об оплате гражданами ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 денежных средств в кассу КБ «Надра»; кассовые документы - Реестр принятых платежей за 10.11.2008 г.; Отчет принятых платежей в разрезе по рс получателя за 10.11.2008 г.; Отчет принятых платежей в разрезе по кассовым символам от 10.11.2008 г.; Отчетную справку по кассовым оборотам за день и остатке ценностей от 18.10.2008 г. (л.д.123), хранить при деле.
Меру пресечения ОСОБА_1 до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю - подписку о невыезде с постоянного места жительства.
Приговор может быть обжалован участниками процесса в Апелляционный суд Днепропетровской области в течение 15 суток со дня его оглашения.
Судья Н.М. Стребиж